Récemment, avec la popularité des inscriptions et des mèmes en chaîne, de plus en plus d'investisseurs en monnaie virtuelle tournent leur attention vers la chaîne et transfèrent des fonds depuis des échanges centralisés vers des adresses de portefeuille en chaîne décentralisées pour les transactions en chaîne. Bien que les opportunités en chaîne soient plus équitables et plus rentables que le marché secondaire, elles cachent également d’énormes risques, dont le plus mortel est le vol de monnaie virtuelle investie. De nombreux cas de vols de pièces de monnaie ont eu lieu ces derniers jours. Les bénéfices et le capital obtenus par les investisseurs via la chaîne d'investissement ont été volés par les gangs de pièces de monnaie, entraînant d'énormes pertes. 1. Risques courants de vol de monnaie virtuelle 1. Les clés privées et les mnémoniques sont divulgués et il est bien connu que des connaissances volent des pièces. Si vous souhaitez transférer la monnaie virtuelle vers l'adresse du portefeuille sur la chaîne, il vous suffit de maîtriser le privé clé ou mnémonique correspondant à l’adresse du portefeuille. C’est très bien, donc protéger la clé privée et la phrase mnémonique de l’adresse de votre portefeuille contre les fuites est le point clé pour assurer la sécurité des actifs sur la chaîne. Il y a eu plusieurs cas importants de vol de devises auparavant, car les investisseurs faisaient trop confiance à leurs amis et divulguaient par inadvertance leurs clés privées et leurs phrases mnémoniques, entraînant le vol de monnaies virtuelles dans leurs portefeuilles. En outre, certaines bandes criminelles ont récemment émergé sous la bannière de l'investissement en monnaie virtuelle, profitant du seuil technique élevé des portefeuilles en chaîne et de la faible sensibilisation à la sécurité des investisseurs novices pour commettre des vols de devises. Premièrement, il attire les investisseurs novices sous la bannière de l'investissement en monnaie virtuelle, les guide avec enthousiasme vers le dépôt de fonds via l'échange OTC, puis leur permet de retirer la monnaie virtuelle achetée vers un portefeuille en chaîne. , cela aide à enregistrer l'adresse. Mémorisez les mots, puis restaurez le portefeuille sur d'autres appareils pour transférer et voler de la monnaie virtuelle. Par conséquent, lorsque les investisseurs en monnaie virtuelle utilisent des portefeuilles en chaîne, ils doivent conserver correctement leurs clés privées d’adresse et leurs phrases mnémoniques. 2. Fausses applications de portefeuille phishing et vol de pièces Pour des raisons de conformité et de réglementation, les applications de portefeuille sur la chaîne de monnaie virtuelle ne peuvent pas être répertoriées sur les principaux magasins d'applications nationaux, de sorte que certains investisseurs rencontrent souvent de faux liens de téléchargement d'applications lors du téléchargement d'applications de portefeuille. différence entre la fausse application et la véritable application officielle en termes de fonctions et d'utilisation du produit, sauf qu'il existe une porte dérobée pour obtenir la clé privée du portefeuille de l'utilisateur et la phrase mnémonique. Lors de transferts en chaîne de petits montants, les actifs ne seront pas volés, les utilisateurs ne le remarqueront donc pas.Cependant, lorsqu'une grande quantité d'actifs virtuels est transférée à l'adresse du portefeuille, le gang de phishing transférera immédiatement les actifs de l'adresse pour finaliser le vol de pièces. 3. L'autorisation interactive des contrats à haut risque sur la chaîne conduit au vol de monnaies virtuelles.Les investisseurs échangent souvent des expériences d'investissement et de nouveaux projets dans des logiciels sociaux tels que les communautés TG et WeChat, et rencontrent souvent des liens de projets envoyés par des amis du groupe « enthousiastes ».Parfois si vous ne faites pas attention, vous interagirez avec une adresse contractuelle à haut risque sur la chaîne, ce qui amènera l'autre partie à obtenir l'autorisation de transférer les jetons à l'adresse, puis la monnaie virtuelle à l'adresse sera transférée et volée. 4. Trouvez quelqu'un d'autre pour ouvrir un compte d'échange en votre nom. Les échanges de devises virtuelles volés lancent souvent des activités sociales telles que la rampe de lancement et s'engagent à gagner des pièces. Cependant, en raison du contrôle des risques des activités, le montant de la participation des utilisateurs sera limité. Afin d'obtenir plus d'avantages, certains utilisateurs trouveront des amis autour de vous pour s'inscrire ou même achèteront des comptes KYC à l'étranger pour participer aux activités de la plateforme. Étant donné que les échanges centralisés peuvent réinitialiser et récupérer des comptes en soumettant des documents d'authentification d'identité pertinents, les actifs des comptes enregistrés par d'autres courent un plus grand risque d'être volés. 2. Comment récupérer les pertes après le vol de monnaie virtuelle. La plus grande caractéristique de la blockchain est la traçabilité. Par conséquent, lorsque la monnaie virtuelle dans l'adresse du portefeuille sur la chaîne est volée, elle doit être suivie et localisée via un navigateur ou un site Web associé. chaîne d'outils de données dès que possible.Comprenez le flux des fonds volés et surveillez les adresses où les fonds volés sont déposés. Deuxièmement, en raison de la nature décentralisée de la blockchain, les actifs volés en chaîne ne peuvent faire l'objet d'une demande de gel judiciaire que lorsqu'ils entrent dans des bourses centralisées, des portefeuilles et d'autres institutions. Cependant, la condition préalable pour demander une aide au gel judiciaire est qu'un certificat de sécurité publique doivent être délivrés à ces institutions. , les procédures de gel des certifications des tribunaux et des autres autorités de régulation. En outre, l'USDT impliqué dans l'affaire de la chaîne peut également demander l'aide de TEDA pour le gel, mais le coût et la difficulté de l'opération de communication sont élevés. Après avoir saisi le flux initial des avoirs volés, organiser les documents pertinents dès que possible et demander au service de sécurité publique d'intervenir dans l'enquête. Ce n'est qu'ainsi que des procédures de gel pourront être émises dans les plus brefs délais pour récupérer les pertes lorsque les actifs virtuels affluent vers un système centralisé. établissements. Puisqu’il est difficile d’enquêter sur les cas liés aux monnaies virtuelles et de récupérer les pertes, il est recommandé de confier rapidement l’assistance à des avocats professionnels et à des sociétés de sécurité. 3. Caractérisation juridique du vol de monnaie virtuelle (1) Jurisprudence sur le vol de monnaie virtuelle à des fins d'investissement introduite par une connaissance : dans une affaire de vol de monnaie virtuelle entendue par le tribunal du district de Taocheng à Hengshui, province du Hebei en 2020, la victime Liu a été présentée lui a été adressé par un ami en août 2019. L'accusé, Tian, ​​​​a aidé Liu à déposer de l'argent pour acheter 35 Bitcoins et l'a aidé à télécharger un portefeuille pour stocker les Bitcoins achetés.Au cours de l'opération, Tian a pris une photo de la phrase mnémonique et du mot de passe de connexion de l'adresse du portefeuille. En octobre de la même année, Tian a utilisé le mnémonique d'adresse dont il disposait pour récupérer l'adresse de son portefeuille, a volé les Bitcoins stockés par la victime Liu et a encaissé 9 Bitcoins, réalisant un profit illégal de 390 000 RMB. L'accusé Tian a finalement été condamné à trois ans de prison et à une amende de 100 000 RMB pour avoir obtenu illégalement des données d'un système d'information informatique. (2) Jurisprudence en matière d'incitation au téléchargement de sites Web de phishing pour voler des monnaies virtuelles : dans l'affaire numéro (2023) Hu 0106 Xingchu n° 112 entendue par le tribunal du district de Jing'an à Shanghai, l'accusé Cai a conspiré avec des personnes concernées qu'il a rencontrées en ligne à Shanghai. Des moyens techniques illégaux ont été utilisés pour voler les pièces virtuelles d'autres personnes. Parmi eux, Cai était responsable de la promotion d'un « site Web de phishing » pré-construit sur l'Internet chinois, incitant les utilisateurs du réseau à le télécharger et à l'installer, et à utiliser le Logiciel de communication « Telegram » avec un programme cheval de Troie caché, obtenant ainsi secrètement les informations personnelles de l'utilisateur. Mot de passe du compte en monnaie virtuelle. Le 3 novembre 2021, le gang criminel a utilisé le mot de passe du compte obtenu pour transférer plus de 30 millions USDT, 2,83 Bitcoins et d'autres monnaies virtuelles de la victime. Finalement, l'accusé Cai a été condamné à trois ans et quatre mois de prison et à une amende de 50 000 RMB pour le délit d'obtention illégale de données d'un système d'information informatique. (3) Trouvez quelqu'un d'autre pour enregistrer un compte d'échange en votre nom et faites-le voler.Jurisprudence : Dans une affaire de vol de pièces entendue par le tribunal populaire intermédiaire de Haikou en juin 2022, la victime Wang Moumou a acheté des produits financiers à l'échange avec des rendements élevés. et voulait faire des investissements supplémentaires. Cependant, il y a une limite à la limite d'achat pour chaque compte, Wang a donc conclu un accord verbal avec l'accusé Xiang pour enregistrer un compte d'échange sous le nom de Xiang. Le droit d'utiliser ces comptes appartient à la victime, et les risques d'investissement sont également supportés par lui. S'il y a un profit, 4 % du bénéfice seront reversés au défendeur Xiang en échange. Plus tard, l'accusé Xiang a volé la carte de téléphone portable utilisée par Wang qui était enregistrée avec l'identité de Xiang, et a volé de la monnaie virtuelle en changeant le mot de passe du compte de l'échange, réalisant finalement un profit illégal de plus de 13 millions de yuans. Finalement, l'accusé Wang a été reconnu coupable de vol et condamné à 15 ans de prison et à une amende de 600 000 RMB. Il ressort des cas ci-dessus que pour l'acte criminel de vol de monnaie virtuelle, dans la pratique judiciaire, il y aura deux sanctions pour le délit d'obtention illégale de données du système d'information informatique et le délit de vol.Le principal point de controverse est de savoir si la monnaie virtuelle est une « propriété publique ou privée » au sens du droit pénal. Point de vue sur le crime de vol : la monnaie virtuelle est obtenue par le biais de l'exploitation minière, du nantissement, etc. en dépensant beaucoup de temps et d'argent, a une certaine valeur économique et peut être artificiellement possédée, contrôlée et transférée via des portefeuilles en chaîne et des opérations de transfert. , et doivent être traités comme des biens protégés par le droit pénal. Mais le problème pour déterminer le crime de vol est de savoir comment déterminer le montant du vol ? Selon l'article 11 des Avis municipaux de Shanghai sur l'application des « Interprétations sur plusieurs questions concernant l'application des lois dans le traitement des affaires pénales de vol » émises par la Cour populaire suprême et le Parquet populaire suprême, si les biens volés ne peuvent pas être évalués et s'il n'existe pas de certificat de prix valable, il peut être vendu comme bien volé. Le prix détermine le montant du vol. Du point de vue du délit d'obtention illégale de données d'un système d'information informatique : la monnaie virtuelle n'est pas un objet physique et se distingue considérablement des biens corporels et incorporels tels que les biens au sens du droit pénal. Il s'agit essentiellement de données d'information dans un système informatique. . Selon les « Avis de recherche de la Cour populaire suprême sur la manière de qualifier les bénéfices provenant des ventes illégales de pièces de jeu utilisant des ordinateurs pour en voler d’autres », l’attribut juridique de la propriété virtuelle est constitué de données du système d’information informatique et doit être protégé en tant que données électroniques. Ceux qui volent de la monnaie virtuelle dans les jeux en ligne devraient être reconnus coupables et condamnés pour le crime d'obtention illégale de données de systèmes d'information informatiques. Dans de nombreux cas de vol de devises, le mnémonique de la clé privée de l'adresse est obtenu par divers moyens techniques, puis le portefeuille est restauré et le vol est effectué. Par conséquent, il existe également des opinions selon lesquelles ce type de vol de monnaie virtuelle viole le crime. à la fois de vol et d'illégalité. Le délit d'obtention de données du système d'information informatique appartient à une concurrence imaginaire et doit être traité dès le premier niveau. Les procureurs de la troisième branche du Parquet populaire municipal de Pékin estiment que le vol de monnaie virtuelle doit être examiné s'il est reconnu par l'ordre juridique global, et que la sanction doit être basée sur les moyens du vol et sur le sujet dominant. Les documents de politique réglementaire sur les monnaies virtuelles comprennent principalement l'« Avis sur la prévention des risques liés au Bitcoin » publié par cinq ministères et commissions en 2013, l'« Avis sur la prévention des risques de financement liés à l'émission de jetons » publié par sept ministères et commissions en 2017, et l'« Avis sur la prévention des risques de financement liés à l'émission de jetons" publié par dix ministères et commissions en 2021. Avis sur la prévention et le traitement ultérieur des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle".Ces trois documents représentent l'attitude des autorités de régulation à l'égard des monnaies virtuelles à différentes époques, depuis la reconnaissance en 2013 du fait qu'il s'agissait de marchandises virtuelles jusqu'aux avis ultérieurs qui ont clarifié les actions civiles pertinentes des investisseurs investissant dans les monnaies virtuelles. bonnes coutumes, le contrat sera invalide et les pertes seront à votre charge. Par conséquent, le vol de monnaie virtuelle doit être déterminé à différents moments. Scénario 1 : Vol de Bitcoins appartenant à la bourse par des moyens techniques. Ce type de vol de devises s'est produit avant le 4 septembre 2017. Les autorités de régulation n'ont pas explicitement interdit l'activité des bourses de monnaie virtuelle nationales, des moyens techniques ont donc été utilisés pour voler les bitcoins de la bourse. Bitcoins. L'acte d'utiliser de la monnaie virtuelle viole simultanément le crime de vol et le crime d'obtention illégale de données du système d'information informatique. L'imagination et la coopération doivent être traitées comme un crime. Ce type de vol de monnaie s'est produit après le 4 septembre 2017, car l'annonce 94 interdit explicitement les activités nationales de plateforme d'échange de monnaie virtuelle, de sorte que la monnaie virtuelle dans l'échange ne peut pas être considérée comme une propriété publique ou privée au sens du droit pénal, donc cela devrait être considéré comme illégal. Le délit consistant à obtenir des données d'un système d'information informatique. Scénario 2 : Vol de Bitcoins personnels par des moyens techniques. Ce type de vol de devises s'est produit avant septembre 2021. S'il constitue à la fois le délit de vol et le délit d'obtention illégale de données du système d'information informatique, Imagination Cooperative doit être traité comme un délit ; Le vol de pièces de monnaie survenu après septembre 2021 est dû au fait que l'avis 924 émis par les autorités de régulation a précisé que toute personne morale, organisation non constituée en société ou personne physique qui investit dans des monnaies virtuelles et des dérivés associés qui violent l'ordre public et les bonnes coutumes sera sanctionnée civilement. actions en justice. Les pertes seront supportées par lui-même. Par conséquent, le fait de voler de l’argent ne peut pas être réglementé comme un délit de vol, mais doit être reconnu coupable comme un délit d’obtention illégale de données d’un système d’information informatique. Scénario 3 : Utiliser des moyens non techniques pour voler des clés privées et des phrases mnémoniques pour transférer des Bitcoins personnels. Un tel vol de monnaie survenu avant septembre 2021 répond aux critères de criminalisation et peut constituer un délit de vol ; en septembre 2021, un tel vol de monnaie survenu plus tard, ne peut pas être réglementé comme un délit d'atteinte à la propriété, car la méthode ne peut pas être évaluée par d'autres moyens, comme l'obtention illégale de données du système d'information informatique, et elle ne peut donc pas être considérée comme constituant un délit. L'auteur estime que les points de vue mentionnés ci-dessus des procureurs de Pékin reflètent le fait que l'intensité de la protection des monnaies virtuelles nationales par les autorités de régulation a progressivement diminué avec l'introduction de politiques réglementaires. Dans la pratique, les cas liés aux monnaies virtuelles dans certains domaines seront également difficile à déposer au motif qu'ils ne sont pas protégés. .Cependant, l’auteur n’est pas d’accord avec l’idée selon laquelle le vol de clés privées et de mots mnémoniques par des moyens non techniques pour transférer de la monnaie virtuelle personnelle après la notification 924 ne constitue pas un crime. Bitcoin et Ethereum investis par des citoyens individuels sont achetés avec une monnaie légale équivalente, ce qui constitue un objectif d'investissement à haut risque. Si le vol de tels produits d'investissement n'est pas considéré comme un crime, cela entraînera inévitablement davantage de délits de vol de monnaies virtuelles. De plus, bien que vous puissiez obtenir des clés privées et des mots mnémoniques par des moyens non techniques pour transférer les monnaies virtuelles d'autres personnes, lors de cette opération de transfert et de vol, vous devez restaurer l'adresse du portefeuille.Ce comportement de restauration de l'adresse pour transférer des jetons peut-il être considérée comme une intrusion consistant à pénétrer dans un système d'information informatique par des moyens techniques sans autorisation ou consentement d'autrui ? Si la réponse est oui, peut-il encore être condamné et traité comme un délit d’obtention illégale de données d’un système d’information informatique ? Résumé : Bien que les monnaies virtuelles servent de support et d'outils criminels dans de nombreux crimes en raison de leurs propres caractéristiques, il est indéniable qu'elles possèdent certaines innovations technologiques et attributs financiers. De nombreux pays développés améliorent progressivement les réglementations réglementaires et autorisent la blockchain. L'innovation technologique est mise en œuvre rapidement pour mieux servir le monde réel. On espère que les autorités de régulation n’adopteront pas une approche unique dans le traitement de cette technologie innovante et, tout en réprimant les délits illégaux, elles doivent lui laisser une marge de développement. Le Bitcoin et les autres monnaies virtuelles investies par les citoyens avec de l’argent réel devraient bénéficier de la protection nécessaire lorsqu’ils sont illégalement détournés par des criminels. #BTC #钱包被盗 #钱包

À l'heure actuelle, l'échange OTC est le principal canal permettant aux investisseurs du cercle monétaire de déposer et de retirer des fonds.Avant la publication de l'annonce du 4 septembre 2017, les investisseurs transféraient directement la monnaie fiduciaire sur le compte d'échange pour acheter des monnaies virtuelles telles que Bitcoin. . Après la publication de « l'annonce du 4 septembre », le pays a renforcé sa surveillance de l'industrie, de sorte que les activités OTC de la bourse ont été dérivées. La bourse n'accepte plus la monnaie légale des utilisateurs, mais est devenue une plate-forme similaire à Taobao qui propose uniquement des achats OTC et informations sur les commandes de vente.Aidez les utilisateurs à effectuer des transactions de dépôt et de retrait avec les commerçants, et la bourse ne facture aucun frais pendant tout le processus. Cependant, avec la popularité des monnaies virtuelles telles que l'USDT et leurs propres avantages, de plus en plus d'industries noires et grises utilisent les monnaies virtuelles comme outil médiatique pour des activités illégales et criminelles telles que le blanchiment d'argent et la fraude électronique. risque dans le cercle des devises. Parmi les cas typiques récemment publiés conjointement par le Parquet populaire suprême et l'Administration d'État des changes pour punir les délits liés aux changes, il y a deux cas impliquant des activités de gré à gré dans le cercle monétaire. Ci-dessous, l'auteur analysera les risques juridiques existant dans les activités OTC du cercle monétaire à partir de cas concrets. 1. Logique commerciale de l'échange OTC Avant d'analyser les risques juridiques, vous devez d'abord comprendre la logique commerciale de l'échange OTC. La figure montre clairement que les deux parties dans l'ensemble des activités OTC sont les utilisateurs et les commerçants OTC, et que Exchange sert de plate-forme. Il assure la correspondance des transactions et garantit la sécurité des transactions pour les deux parties. Les utilisateurs et les commerçants obtiennent des informations sur les commandes de transaction au sein de la plate-forme et transfèrent des fonds hors site via des cartes bancaires, Alipay, WeChat et d'autres canaux. La cible de la transaction USDT et autres monnaies virtuelles sont équivalentes à un compte sur la plateforme.Transfert vers un autre compte. Dans quelle mesure ce modèle de transaction implique-t-il des activités illégales et criminelles ? 2. Le crime d'opérations commerciales illégales liées aux transactions de gré à gré dans le secteur des changes. Deux affaires typiques liées aux devises, émises par le Parquet populaire suprême et l'Administration d'État des changes, concernaient toutes deux le crime d'opérations commerciales illégales. L'article 225 du Code pénal stipule que le délit d'opérations commerciales illégales fait référence à la violation des réglementations de l'État et à la réalisation de l'une des activités commerciales illégales suivantes, perturbant l'ordre du marché, et si les circonstances sont graves, il sera condamné à une peine d'emprisonnement d'une durée déterminée de pas plus de cinq ans ou une détention pénale, et concurremment ou uniquement une amende d'au moins une fois mais pas plus de cinq fois le revenu illégal sera imposée; si les circonstances sont particulièrement graves, la personne sera condamnée à une peine d'emprisonnement d'une durée déterminée. une peine d'emprisonnement d'au moins cinq ans et sera également passible d'une amende d'au moins une fois mais pas plus de cinq fois. Les revenus ou les biens illégaux seront confisqués : (1) Opérations commerciales non autorisées telles que stipulées dans les lois et règlements administratifs. Articles spécialisés, exclusifs ou d'autres articles dont les échanges sont restreints ;(2) Acheter et vendre des licences d'importation et d'exportation, des certificats d'origine d'importation et d'exportation et d'autres licences commerciales ou documents d'approbation stipulés dans les lois et réglementations administratives ; (3) Opérations illégales de valeurs mobilières, de contrats à terme et d'assurance sans l'approbation du autorités nationales compétentes concernées, Ou s'engager illégalement dans des activités de paiement et de règlement de fonds ; (4) D'autres activités commerciales illégales qui perturbent gravement l'ordre du marché. L’intérêt juridique protégé par le délit d’opérations commerciales illégales est l’ordre du marché. L'article 96 du Code pénal stipule que la violation des réglementations de l'État fait référence à la violation des lois et des décisions formulées par l'Assemblée populaire nationale et son Comité permanent, des règlements administratifs, des mesures administratives prescrites et des décisions et ordonnances émises par le Conseil des Affaires d'État. À l'heure actuelle, les documents réglementaires de l'industrie tels que l'Annonce du 4 septembre et l'Avis du 24 septembre publiés par la Cour populaire suprême, le Parquet populaire suprême, la Banque populaire de Chine et d'autres ministères et commissions ne relèvent pas des réglementations nationales. Concernant le comportement de « engagement illégal dans des activités de paiement et de règlement de fonds » au paragraphe 3, article 1 des « Interprétations sur plusieurs questions concernant l'application des lois dans le traitement des affaires pénales d'engagement illégal dans des activités de paiement et de règlement de fonds et de commerce illégal de capitaux étrangers Exchange" stipule que les violations des réglementations nationales comprennent les cas suivants : L'une des circonstances relève de "l'exercice illégal d'activités de paiement et de règlement de fonds" au sens de l'article 225, paragraphe 3 du code pénal : (1) Utilisation de terminaux d'acceptation ou en ligne interfaces de paiement et autres méthodes pour effectuer des transactions fictives, de faux prix et des transactions. Payer des fonds monétaires au payeur désigné par des méthodes illégales telles que des remboursements ; (2) Fournir illégalement des services à des tiers pour encaisser le compte de règlement bancaire de l'entreprise ou transférer les fonds de l'entreprise. compte de règlement bancaire vers des comptes personnels ; (3) fourniture illégale de services à des tiers pour encaisser des chèques ; (4) autres situations d'engagement illégal dans des activités de paiement et de règlement de fonds. Dans un article publié par le Shanghai Rule of Law News, le procureur de la nouvelle zone de Pudong estime qu'accepter les fonds d'autrui via des comptes sous contrôle réel, puis réaliser l'échange de monnaie virtuelle et de monnaie légale conformément aux exigences des commandes des clients, et réaliser des bénéfices de celui-ci, agissant en tant qu'"intermédiaire", comme L'utilisation de monnaies virtuelles traditionnelles telles que Bitcoin et Tether comme monnaies stables pour réaliser des paiements et des règlements transfrontaliers en monnaies fiduciaires viole les dispositions pertinentes de la loi sur les banques commerciales et met en danger l'ordre et la sécurité du marché des paiements. Cela tombe sous le coup de l'article 1, 4 de l'« Interprétation » mentionnée ci-dessus. Dans le cas des « autres activités illégales de paiement et de règlement de fonds » mentionnées dans le paragraphe, la personne peut être reconnue coupable et punie pour le délit d’exploitation commerciale illégale.Cependant, l'auteur estime que les utilisateurs et les commerçants OTC finalisent l'achat et la vente d'USDT grâce aux informations de correspondance de transaction fournies par la bourse, réalisant ainsi des investissements en monnaie virtuelle. Les monnaies virtuelles telles que l'USDT et le BTC sont des produits virtuels, qui sont essentiellement équivalents aux utilisateurs achetant des biens sur des plateformes telles que Taobao et Pinduoduo. Dans ce processus, le RMB entre acheteurs et vendeurs est transféré via des cartes bancaires, Alipay, WeChat et d'autres canaux en dehors de la plateforme, tandis que les produits virtuels achetés tels que l'USDT et le BTC sont transférés du compte de la plateforme du vendeur vers le compte de l'acheteur. comportement, l'auteur estime qu'il ne devrait pas être considéré comme illégalement engagé dans des activités de paiement et de règlement de fonds dans le cadre d'opérations illégales. L'article 2 de l'« Interprétation sur plusieurs questions concernant l'application des lois dans le traitement des affaires pénales liées aux opérations illégales de paiement et de règlement de fonds et aux opérations illégales de change » stipule qu'en violation des réglementations nationales, les activités illégales d'opérations de change telles que l'achat et la vente de devises ou l'achat et la vente de devises sous une forme déguisée sont effectués, perturbant l'ordre du marché financier, et les circonstances sont Dans les cas graves, conformément aux dispositions du paragraphe 4 de l'article 225 du code pénal, le contrevenant sera reconnu coupable et puni pour le délit d'exploitation commerciale illégale. Bien que les pièces stables telles que l'USDT et l'USDC soient rattachées au dollar américain et soient frappées et émises via la garantie de l'émetteur dans la banque, les pièces stables ne peuvent pas être assimilées à des devises. L'article 3 du « Règlement sur la gestion des changes » donne une définition claire des devises. Les devises font référence aux moyens de paiement et aux actifs suivants exprimés en devises étrangères qui peuvent être utilisés pour les règlements internationaux : (1) Les espèces en devises, y compris les billets de banque. et pièces de monnaie ; 2) Certificats de paiement en devises ou instruments de paiement, y compris les effets de commerce, les certificats de dépôt bancaire, les cartes bancaires, etc. ; (3) Titres en devises étrangères, y compris les obligations, les actions, etc. ; (4) Droits de tirage spéciaux ; (5) ) Autres avoirs en devises. L'« Avis sur la prévention des risques liés au Bitcoin » publié par la Banque populaire de Chine et cinq autres ministères et commissions a précisé que le Bitcoin n'est pas émis par l'autorité monétaire, n'a pas d'attributs monétaires légaux et obligatoires et n'est pas une monnaie réelle, mais une type de monnaie. Biens virtuels spécifiques. La jurisprudence de certaines pratiques judiciaires précise également que la monnaie virtuelle est une marchandise virtuelle. Acheter et vendre de la monnaie virtuelle via le RMB équivaut à acheter et vendre des biens virtuels. Une fois que les investisseurs ont obtenu des revenus de placement, ils retirent la monnaie virtuelle et l'échangent contre du RMB. Il n'y a pas d'achat ou de vente de devises dans l'ensemble du processus et d'évasion des devises étrangères. surveillance des changes, ce qui ne devrait donc pas constituer une opération de change illégale.3. Cas typiques constituant le crime d'opérations commerciales illégales. Bien que les monnaies stables telles que l'USDT et l'USDC n'appartiennent pas aux devises étrangères, les auteurs des deux cas typiques du Parquet populaire suprême et de l'Administration nationale des changes ont commis le crime de opérations commerciales illégales dues à l'achat et à la vente déguisés de devises. Pourquoi? Commençons par trier les processus commerciaux OTC de ces deux cas. Cas typique 1 : analyse de rentabilisation illégale de Zhao et d'autres. Sur l'image ci-dessus, vous pouvez voir que l'équipe de Zhao a collecté des dirhams auprès de clients à Dubaï, puis a versé des RMB sur le compte national du client, puis a utilisé la monnaie virtuelle comme moyen de transfert. argent via « Dirham » Réaliser le retour des fonds sous forme de « Mu-USDT-RMB » équivaut à utiliser la monnaie virtuelle comme outil intermédiaire pour réaliser l'échange de devises et de RMB. Il s'agit d'un achat et d'une vente déguisés de devises étrangères échange, et sera finalement tenu pénalement responsable du crime d’opérations commerciales illégales. Cas typique 2 : Guo Mouzhao et d'autres opèrent et soutiennent illégalement des activités criminelles sur les réseaux d'information. Dans le cas 2, le client a passé une commande via la plateforme de paiement et a payé des devises étrangères sur un compte à l'étranger contrôlé par la plateforme. La plateforme a utilisé des devises étrangères pour acheter USDT, qui a été utilisé illégalement par les commerçants OTC. Le canal convertit le RMB en RMB et le transfère vers le compte national désigné par le client. La plateforme d'échange de paiements utilise également l'USDT comme outil intermédiaire pour aider les clients à contourner la surveillance nationale des changes et à réaliser indirectement l'échange de devises étrangères et de RMB, qui est un achat et une vente déguisés de devises. Les cas typiques mentionnés ci-dessus sont les mêmes que l'immense affaire de banque clandestine découverte par la police à Qingdao, Shandong il y a quelque temps. Des gangs criminels utilisent la monnaie virtuelle comme moyen d'échange de devises étrangères et de RMB pour échapper à la surveillance de l'État sur les changes et les transferts. des fonds pour diverses équipes criminelles et de blanchiment d'argent en amont. La convertibilité constitue une menace majeure pour l'ordre social et économique et la sécurité financière nationale. En outre, on peut constater que dans plusieurs cas, les organes de sécurité publique ont coopéré avec le département de gestion des changes et ont fait appel à des sociétés technologiques tierces pour les aider à enquêter sur les enregistrements de transactions en chaîne, en comparant les enregistrements de transactions de portefeuille en chaîne avec ceux des transactions hors chaîne. -chaîner les flux de comptes bancaires et réparer l'ensemble des échanges illégaux.Cela reflète également la réflexion des autorités de régulation sur la répression des activités de gré à gré de monnaie virtuelle. 4. Résumé et suggestions En résumé, l'auteur suggère que certains projets entrepreneuriaux sous la bannière des paiements transfrontaliers et des plateformes de paiement prenant en charge la recharge de monnaies virtuelles telles que l'USDT doivent évaluer soigneusement leur propre activité. Si nous aidons ou aidons les utilisateurs à ouvrir diverses cartes de débit et cartes prépayées en devises, les utilisateurs peuvent déposer des USDT en utilisant le RMB, puis les échanger contre des devises sur la plateforme de paiement et de consommation. L'ensemble du processus de transaction réalisera l'échange de RMB- USDT-monnaie étrangère.Ce comportement est le même que les cas typiques mentionnés ci-dessus. Il utilise la monnaie virtuelle comme outil médiatique pour échapper à la surveillance des changes. Il est très probable qu'il soit soupçonné d'acheter et de vendre des devises déguisées, ce qui constitue un délit d'opérations commerciales illégales. . De plus, étant donné que ces plateformes prennent en charge le rechargement en chaîne des monnaies virtuelles, elles doivent effectuer des examens de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sur la chaîne. Elles utilisent l'outil d'examen des fonds en chaîne KYT pour fournir une alerte préalable concernant les monnaies virtuelles entrant dans la chaîne. plate-forme et retracer leurs origines par la suite pour éviter au maximum les soupçons.Les gangsters illégaux et criminels affluent sur la plate-forme, augmentant le risque criminel de la plate-forme. (Compte public WeChat : Chu Yan) #USDT #ACH

Ces dernières années, avec la sortie successive des produits de la série GPT, l'intelligence artificielle a changé tous les horizons. Nous avons vu diverses applications d'intelligence artificielle entrer dans notre travail et notre vie quotidienne. Elle a amélioré l'efficacité du travail des gens et a réduit leurs habitudes de vie. les coûts de fonctionnement des entreprises. Force est de constater que l’IA est en train de devenir le point de départ de la prochaine révolution technologique.
Le cœur de la révolution technologique de l'IA réside dans des réserves de puissance de calcul suffisantes, des modèles d'algorithmes et une grande quantité de données de formation. Actuellement, la puissance de calcul des GPU hautes performances est rare et les algorithmes ont tendance à être homogénéisés. également des problèmes de conformité des données avec les données de formation du modèle. Problèmes de protection de la vie privée. La technologie blockchain présente les caractéristiques de la décentralisation et du stockage distribué. Ces caractéristiques peuvent rendre la technologie blockchain bien appliquée au développement, au déploiement et à l'exploitation de modèles d'IA.

Récemment, avec la performance exceptionnelle des projets de la chaîne Sol tels que le miel et le mobile sur le marché secondaire, de plus en plus d'investisseurs tournent leur attention vers les projets sur la piste DePIN. Alors, quelle est la logique commerciale de DePIN, une piste dite d’un billion de dollars ? Quels sont les risques juridiques possibles liés au projet DePIN ? L’auteur l’analysera pour tous à travers cet article.
Le modèle économique de DePIN
DePIN est l'abréviation de Decentralized Physical Infrastructure Networks (Decentralized Physical Infrastructure Networks). Son objectif principal est de motiver les utilisateurs à acheter des équipements matériels déployés à l'aide de l'écologie du projet en récompensant les jetons de projet émis, fournissant ainsi des biens et services du monde réel ou des ressources numériques, dont l'infrastructure physique comprend principalement deux catégories : les réseaux de ressources physiques (PRN) et les réseaux de ressources numériques (DRN).

Ces dernières années, avec l'essor de concepts tels que le web3 et le métaverse, de nombreuses plateformes de collections numériques ont vu le jour au pays et à l'étranger. Ces plateformes vendent conjointement des collections numériques avec des IP bien connues et même des musées, attirant un grand nombre d'acteurs. Cependant, derrière ce battage médiatique Shuzang se cache de grands risques : de nombreux produits vendus par les plateformes nationales Shuzang comportent de graves fraudes à la consommation.
L'état actuel et les problèmes existants du stockage numérique national NFT
Comme le montre la figure ci-dessous, le processus de moulage de Shuzo est principalement divisé en trois étapes. Afin de réduire les coûts, de nombreuses plateformes nationales de collecte numérique stockent directement les images, l'audio et d'autres ressources correspondant aux collections numériques vendues sur des serveurs centralisés. Certaines plateformes n'émettent même pas de NFT correspondants sur la chaîne, ce qui entraîne l'achat de soi-disant collections numériques. par les joueurs. , n'est qu'une petite image stockée sur un serveur centralisé. En plus de divers concepts NFT et web3 dans la promotion, il n'a aucun attribut NFT. On peut dire qu'il s'agit d'une fraude sous la bannière NFT.

Après avoir connu le marché haussier de 2021, le secteur des cryptomonnaies est entré dans une période d'ajustement de plus de deux ans. Cette année, avec l'application des ETF au comptant Bitcoin et Ethereum et l'impact de l'environnement économique externe, le secteur se redresse progressivement. est un actif à risque.Les prix des objectifs d'investissement ont beaucoup augmenté depuis le début de l'année, c'est pourquoi de nombreux investisseurs ont eu l'idée de gérer leur argent en négociant des monnaies virtuelles.

Pour la plupart des investisseurs, le seuil d'investissement pour les monnaies virtuelles est relativement élevé, ils souhaitent donc confier à d'autres le soin d'échanger des monnaies virtuelles en leur nom grâce à l'introduction d'amis autour d'eux, obtenant ainsi un retour sur investissement. Les méthodes courantes incluent le trading quantitatif de jetons tels que Bitcoin et Ethereum via le marché secondaire et ce que l'on appelle l'investissement en capital-investissement sur le marché primaire. Aujourd'hui, nous parlerons principalement du premier modèle basé sur des scénarios commerciaux.