La Banque des règlements internationaux (BRI) a appelé les banques centrales à « élever leur niveau » en matière d’IA et à profiter des avantages de la nouvelle technologie. Dans un rapport publié mardi, la BRI estime que les décideurs politiques doivent exploiter la puissance de l'intelligence artificielle pour surveiller les données et affiner leurs outils analytiques pour prédire la stabilité financière et des prix.
A lire aussi : La BRI et les banques centrales collaborent sur le projet Agora pour la tokenisation des actifs
L'organisation, souvent appelée la banque centrale des banques centrales en raison de son travail collaboratif impliquant les autorités financières mondiales, a déclaré avoir mené jusqu'à huit expériences utilisant l'IA. Il conclut que l’intelligence artificielle pourrait « changer la donne pour de nombreuses activités et avoir un impact profond » sur l’économie et le système financier au sens large.
Selon la BRI, l'IA pourrait aider à prédire l'inflation
« Il est urgent que les banques centrales améliorent leurs performances », a déclaré la BRI dans son rapport. Des données récentes suggèrent que l’IA augmente directement la productivité dans les tâches qui nécessitent des compétences cognitives.
Le groupe de coordination des banques centrales basé à Bâle a fait référence à une étude récente d'Ant Group, la société chinoise de technologie financière détenue par le milliardaire Jack Ma. L'étude a révélé que les programmeurs de l'entreprise étaient 55 % plus productifs lorsqu'ils utilisaient des modèles de langage volumineux (LLM) tels que ChatGPT pour les aider à coder.
À lire aussi : L’IA devrait faire grimper les profits du secteur financier à 2 000 milliards de dollars d’ici 2028
L’un des principaux cas d’utilisation de l’IA par les banques centrales concerne ce que la BRI appelle la « prévision immédiate », c’est-à-dire l’utilisation de données en temps réel pour prédire l’inflation et d’autres variables économiques. L’IA peut également être utilisée pour trier les données afin de détecter les vulnérabilités du système financier, a-t-elle déclaré, « permettant aux autorités de gérer les risques ».
Dans un communiqué, Hyun Song Shin, directeur de la recherche et conseiller économique de la BRI, a déclaré :
« De vastes volumes de données pourraient nous fournir des informations plus rapides et plus riches pour détecter les tendances et les risques latents dans l’économie et le système financier. Tout cela pourrait aider les banques centrales à mieux prévoir et piloter l’économie. »
Les effets sur la demande et les pressions inflationnistes dépendront de la rapidité avec laquelle les travailleurs licenciés pourront retrouver un emploi et de la capacité des ménages et des entreprises à anticiper correctement les futurs bénéfices de l’IA, selon le rapport. Dans le secteur financier, l’intelligence artificielle peut améliorer l’efficacité et réduire les coûts des paiements, des prêts, des assurances et de la gestion d’actifs, ajoute-t-il.
Selon la BRI, l’adoption généralisée de l’IA dans le cadre de leurs activités pourrait avoir des répercussions sur la dynamique de l’inflation. Selon elle, cette technologie aura un impact sur le système financier, les marchés du travail, la productivité et la croissance économique. Une adoption accrue pourrait renforcer la capacité des entreprises à « ajuster plus rapidement leurs prix en réponse aux changements macroéconomiques », ce qui aurait une incidence directe sur le travail des banques centrales.
🎙️ Les données seront l'élément vital des nouveaux outils d'IA utilisés par les banques centrales pour surveiller l'économie et le système financier, ce qui nécessite de repenser l'approche traditionnelle des statistiques. @HyunSongShin l'explique dans ce podcast#BISnesshttps://t.co/TxmVl6Qt2#BISAnnualEconReportpic.twitter.com/katZC0ayQQ
— Banque des règlements internationaux (@BIS_org) 25 juin 2024
L'IA augmente le risque de cyberattaques
La Banque des règlements internationaux a averti que l'intelligence artificielle introduit également des risques, tels que de nouveaux types de cyberattaques, et peut amplifier les risques existants, comme le comportement grégaire, les ruées et les ventes au rabais.
A lire aussi : Les banques centrales du monde entier n'ont d'autre choix que de retarder la baisse des taux
« Pour répondre aux nouveaux défis, les banques centrales doivent améliorer leurs capacités à la fois en tant qu’observateurs informés des effets des avancées technologiques et en tant qu’utilisateurs de la technologie elle-même », indique le rapport, ajoutant :
« Bien qu’elle [l’IA] soit capable d’effectuer des tâches qui nécessitent des capacités cognitives modérées et même de développer des capacités « émergentes », elle n’est pas encore capable d’effectuer des tâches qui nécessitent un raisonnement logique et un jugement. »
Certaines banques centrales auraient commencé à utiliser l’IA dans certaines de leurs opérations. La Banque d’Angleterre a déclaré plus tôt cette année qu’elle utilisait l’IA « pour soutenir et améliorer » ses capacités à prédire la croissance économique, les difficultés du secteur bancaire et les crises financières, rapporte le Financial Times.
La Réserve fédérale américaine étudie actuellement la manière dont elle pourrait utiliser l’intelligence artificielle dans ses travaux, même si ses responsables ne sont pas intéressés par son utilisation dans le cadre de ses politiques pour le moment. La Banque centrale européenne a récemment commencé à utiliser l’intelligence artificielle pour rédiger des notes d’information ainsi que pour synthétiser des données bancaires afin d’écrire du code logiciel et de traduire des documents.
Reportage cryptopolitain par Jeffrey Gogo