Selon un nouveau rapport, les membres de la génération X sont sur le point de recevoir leur part d’un transfert de richesse intergénérationnel sans précédent.
La génération X, celle des personnes nées entre le milieu des années 1960 et le début des années 1980, héritera de ses prédécesseurs d’une richesse estimée à 31 000 milliards de dollars d’ici 2033, selon un rapport du groupe de réflexion Altrata.
Altrata affirme que ses données montrent que 87 % des personnes qui transfèrent leur patrimoine sont des personnes très fortunées (VHNW), ou des personnes dont la valeur nette est comprise entre 5 millions et 30 millions de dollars.
La génération X recevra l’argent en premier, contrairement aux millennials et à la génération Z, qui recevront principalement l’héritage de leurs grands-parents.
Altrata a constaté que les dirigeants d'entreprise représenteront plus de 70 % de tous les ultra-riches qui transmettront leur argent au cours de la prochaine décennie, tandis que les entrepreneurs en représenteront 20 % et que 7 % seront des héritiers uniques ou des personnes uniquement riches. parce qu'ils ont hérité d'une richesse importante.
« Les transferts de patrimoine s'effectuent de plus en plus du vivant du chef de famille, plutôt que juste après son décès, pour des raisons pratiques telles que la planification fiscale et la volonté de préparer les héritiers à la gestion financière future.
Ce changement, associé à l’augmentation de la richesse mondiale et aux valeurs différentes des jeunes générations, renforce la nécessité pour les familles de s’entendre le plus tôt possible sur des plans de succession. Cela ouvre également de nouvelles opportunités pour les organisations qui conseillent, s’approvisionnent et s’engagent auprès de particuliers fortunés.
Dans un rapport sur le secteur mondial de la gestion de patrimoine, le géant comptable Ernst & Young (EY) estime que les baby-boomers transféreront jusqu'à 3 000 milliards de dollars d'actifs à leurs proches cette année.
EY s’attend à ce que le « raz-de-marée » de transfert de richesse des baby-boomers vers leurs familles se poursuive au début de la nouvelle décennie.
« On estime que 2 à 3 000 milliards de dollars américains seront hérités de riches donateurs en 2024 ; sur de nombreux marchés, des dizaines, voire des centaines de milliards [de dollars] changeront de mains cette année. En 2023, plus de milliardaires ont été créés grâce à l’héritage que grâce à l’entrepreneuriat.
L’héritage de richesse des baby-boomers n’est pas seulement le plus grand transfert d’actifs de l’histoire du monde ; cela aura également un impact transformateur sur les héritières et la prochaine génération. D’ici 2030, les riches donateurs transféreront aux bénéficiaires la somme colossale de 18 000 milliards de dollars, soit à peu près l’équivalent du PIB annuel de la Chine. »
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