Les cryptomonnaies et autres escroqueries en matière d'investissement constituent désormais le type d'escroquerie le plus risqué aux États-Unis, les fraudeurs cryptographiques trompant fréquemment leurs victimes de plusieurs milliers de dollars, a déclaré le Better Business Bureau.

Les fraudeurs ont trouvé des moyens créatifs pour priver les investisseurs de leur argent, a déclaré le BBB dans son rapport annuel sur les plus grandes escroqueries de 2023, basé sur 67 000 rapports d'escroqueries.

Environ 80 % des Américains ciblés par des escroqueries à la cryptographie et aux investissements l’année dernière ont perdu de l’argent, a rapporté le BBB. Le montant médian perdu était de 3 800 $, "mais de nombreuses personnes perdent bien plus que cela" dans les escroqueries cryptographiques, a déclaré Anna Werner, correspondante nationale d'enquête sur les consommateurs de CBS News.

Les pirates utilisent les réseaux sociaux, les plateformes de jeux vidéo ou les messages texte pour contacter les gens et se vanter de leurs performances financières grâce à un investissement cryptographique. Après que la victime ciblée ait répondu, la conversation se transforme rapidement en une demande, a expliqué Werner.

"C'est là que les escrocs font pression sur vous pour acheter, échanger ou stocker des actifs numériques - tels que des cryptomonnaies - sur des échanges frauduleux", a déclaré Werner. 




La crypto-monnaie est un espace d'investissement non réglementé qui, selon les régulateurs fédéraux et les défenseurs des consommateurs, le rend propice à la fraude. La popularité de la crypto a explosé pendant la pandémie alors que certains investisseurs sont devenus curieux de cet engouement et ont investi des fonds dans Bitcoin, Ethereum, Solana et d'autres jetons.

Aujourd'hui, l'industrie affiche une capitalisation boursière de 2 650 milliards de dollars, selon Forbes. 

Bien que la cryptographie se soit révélée lucrative pour de nombreux investisseurs, elle n’est pas sans risques. Des entreprises qui étaient autrefois considérées comme légitimes ont ensuite implosé, comme FTX, autrefois l'une des plus grandes bourses de cryptographie au monde. FTX s'est effondré en 2022 au milieu d'un déficit de fonds de 8 milliards de dollars et d'allégations selon lesquelles l'ancien PDG Sam Bankman-Fried aurait pris l'argent de clients pour soutenir un fonds spéculatif en difficulté.

Les investisseurs en crypto ont également signalé avoir perdu des milliards de dollars à cause de piratages ou d'escroqueries. Une Californienne de 70 ans a intenté une action en justice cette année contre la banque Chase après avoir perdu 720 000 $ au profit d'un fraudeur dans le cadre d'une escroquerie cryptographique. 


Pour compléter la liste des principaux risques financiers en 2023, le BBB a désigné les escroqueries à l'emploi comme la deuxième escroquerie la plus risquée. C'est à ce moment-là qu'un escroc contacte une victime et convainc la personne qu'elle a été embauchée dans une entreprise et qu'elle doit compléter les informations sur les employés. 

En réalité, l’escroc vole les informations personnelles de quelqu’un. Les victimes ont perdu en moyenne 1 995 $ dans des escroqueries à l'emploi l'année dernière, a indiqué le BBB. 

Les escroqueries liées aux achats en ligne étaient la troisième plus risquée, selon BBB. Les victimes se connectent généralement à un faux site Web pour acheter un article, mais un escroc ne livre pas le produit. Le BBB a déclaré que les victimes ont perdu en moyenne 71 $ dans ce type d’escroqueries l’année dernière. 



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