Analyse approfondie de Cream Finance (CREAM) : l'étoile montante du monde DeFi
Alors que le marché de la cryptographie est en plein essor, le domaine DeFi continue d’offrir aux utilisateurs la meilleure expérience. Parmi les nombreux projets DeFi, les anciens acteurs comme Aave (AAVE) et Cream Finance (CREAM) ont toujours occupé la première place.
Cream Finance est un protocole DeFi multifonctionnel principalement utilisé comme plateforme d'échange et de prêt de crypto-monnaie. Le projet est une version forkée de Compound Finance qui combine plusieurs fonctionnalités DeFi et vise à fournir des services financiers plus complets.
Dans cet article, nous examinerons en profondeur Cream Finance, y compris son fonctionnement, l’économie des jetons et l’analyse des tendances des prix.
Qu’est-ce que Cream Finance ?
Cream Finance (Crypto Rules Everything Around Me) est une plateforme DeFi innovante conçue pour fournir une large gamme de services financiers, notamment des prêts, des échanges et l'extraction de liquidités. En tant que version forkée de Compound Finance, Cream Finance hérite de la technologie de base de Compound tout en ajoutant plus de fonctionnalités pour en faire un outil DeFi plus puissant.
Comment fonctionne Cream Finance ?
Les principales fonctionnalités de Cream Finance incluent :
Plateforme de prêt
Les utilisateurs peuvent prêter et emprunter plusieurs crypto-monnaies sur la plateforme. Les emprunteurs peuvent utiliser leurs actifs cryptographiques comme garantie pour obtenir des prêts.
services d'échange
Les utilisateurs peuvent échanger plusieurs crypto-monnaies sur la plateforme Cream et bénéficier de frais peu élevés et d'une expérience de trading efficace.
Extraction de liquidité
Les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en fournissant des liquidités. Cream Finance encourage les utilisateurs à déposer leurs actifs sur la plateforme pour augmenter la liquidité et gagner des récompenses symboliques.
Économie des jetons de crème
Le jeton CREAM est au cœur de l'écosystème Cream Finance et ses utilisations incluent :
gouvernance
Les utilisateurs détenant des jetons CREAM peuvent participer aux décisions de gouvernance de la plateforme, y compris les propositions et le vote.
prix
Les jetons CREAM sont utilisés pour récompenser les utilisateurs qui fournissent des liquidités à la plateforme et encouragent davantage d'utilisateurs à participer à la construction de la plateforme.
Remise sur les frais de traitement
Les utilisateurs qui détiennent et utilisent des jetons CREAM peuvent bénéficier de réductions sur les frais de transaction de la plateforme.
Analyse de la tendance des prix de la CRÈME
Depuis son lancement, le jeton CREAM a connu de multiples fluctuations de prix. Voici quelques analyses clés de l'évolution des prix :
Rassemblement initial
Lors de son lancement en août 2020, le token CREAM a rapidement attiré l’attention du marché et son prix a continué d’augmenter.
ajustement du marché
Par la suite, en raison des fluctuations globales du marché et de la montée en puissance des concurrents, les prix de la CREAM ont connu des ajustements importants, mais sont restés à un niveau élevé.
performance récente
Récemment, avec la reprise du marché DeFi et l'expansion continue des fonctions de la plateforme Cream Finance, le token CREAM a de nouveau affiché une forte dynamique à la hausse.
Qu’est-ce que Cream Finance ?
Cream Finance est un protocole DeFi multifonctionnel principalement utilisé comme plateforme d'échange et de prêt de crypto-monnaie. Le projet a été cofondé par les Taïwanais Jeffrey Huang et Leo Cheng et lancé en août 2020. En tant qu'acteur majeur dans le domaine de la finance décentralisée, Cream Finance s'engage à repousser les limites de la finance décentralisée en intégrant les modèles efficaces existants et en les améliorant.
Fonctions et fonctionnalités de base
La plateforme Cream Finance offre aux utilisateurs une variété de services financiers, notamment :
Plateforme de prêt
Les utilisateurs peuvent prêter des actifs pris en charge et gagner des intérêts tout en empruntant d’autres crypto-monnaies en utilisant leurs actifs comme garantie. Ce mécanisme de prêt bidirectionnel offre aux utilisateurs une méthode de gestion d'actifs flexible.
échange de crypto-monnaie
Les utilisateurs peuvent effectuer des transactions d'échange de diverses crypto-monnaies sur la plateforme et bénéficier de frais de traitement réduits et d'une expérience de trading efficace. Cette méthode de trading décentralisée garantit la sécurité et la transparence des actifs des utilisateurs.
Extraction de liquidité
Cream Finance incite les utilisateurs à gagner des récompenses symboliques en fournissant des liquidités. Les utilisateurs déposent leurs actifs sur la plateforme, contribuant ainsi à augmenter la liquidité, et sont récompensés en retour par des jetons CREAM.
Croissance et positionnement sur le marché
Cream Finance a connu une croissance rapide en peu de temps en raison de son positionnement sur le marché en expansion de DeFi. Voici quelques facteurs clés de sa croissance :
Innovation et intégration
Cream Finance crée une plateforme financière de meilleure qualité en apprenant et en améliorant le modèle DeFi existant. Sa conception fonctionnelle innovante et son interface conviviale font que la plateforme gagne rapidement la faveur des utilisateurs.
Demande du marché
Avec l’expansion rapide du marché DeFi, la demande des utilisateurs pour des services financiers sûrs, pratiques et efficaces augmente. Cream Finance s'est rapidement taillé une niche sur le marché en répondant à ces besoins.
Communautés et écosystèmes
Le succès de Cream Finance est également indissociable de son fort soutien communautaire et de son écosystème en constante expansion. La plateforme consolide encore sa position de leader du marché en attirant davantage d’utilisateurs et de développeurs.
Aperçu des principales fonctionnalités de Cream Finance
Cream Finance est un protocole DeFi multifonctionnel dédié à fournir aux utilisateurs une gamme complète de services financiers de crypto-monnaie. Ce qui suit est une introduction détaillée à ses principales fonctions :
1. Prêt de crypto-monnaie
L’une des principales fonctionnalités de Cream Finance est son service de prêt de crypto-monnaie peer-to-peer. Cette fonctionnalité est conçue de manière similaire à Compound Finance, mais prend en charge une plus grande variété d’actifs cryptographiques. Les utilisateurs peuvent déposer leurs avoirs en crypto-monnaie sur la plateforme comme garantie pour emprunter d’autres actifs.
Pas de KYC ni de vérification de crédit : les utilisateurs peuvent emprunter des crypto-monnaies équivalentes à 60 % de leurs actifs déposés sans vérification KYC ni vérification de crédit.
Mécanisme de taux d'intérêt : les taux de prêt s'ajustent de manière dynamique en fonction de l'offre et de la demande, et Cream Finance encourage les prêteurs à déposer des actifs cryptographiques dans des pools de prêt, augmentant ainsi le montant des fonds disponibles.
2. Échange de jetons et extraction de liquidités
Cream Swap est un fork de Balancer et utilise le même modèle de teneur de marché automatisé (AMM) que Balancer et Uniswap. Il est unique par ses faibles frais de transaction et son large éventail d'opportunités d'extraction de liquidités.
Frais de transaction faibles : les frais de transaction de la plateforme sont de 0,25 %, ce qui présente certains avantages par rapport à d'autres plateformes similaires.
Fourniture de liquidités et récompenses : les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en fournissant des liquidités et en jalonnant des actifs cryptographiques.
Échange de jetons : prend en charge l’échange de plusieurs crypto-monnaies, y compris les actifs hypothécaires, pour faciliter les investissements diversifiés et la gestion des actifs des utilisateurs.
3. Prêt Flash
Cream Finance développe également une fonctionnalité de prêt flash pour fournir aux développeurs des cas d'utilisation financière plus innovants, notamment la compensation décentralisée, les échanges de garanties et les échanges de taux d'intérêt.
Prêt non garanti : l'emprunteur emprunte et restitue des fonds dans le cadre de la même transaction sans fournir de garantie.
Convivial pour les développeurs : similaire au prêt Flash d'AAVE, Cream Finance utilise son crToken unique pour fournir aux développeurs des outils financiers flexibles.
4. Banque de fer
Iron Bank est l'une des fonctionnalités les plus uniques et les plus précieuses de Cream Finance, distinguant la plateforme des autres protocoles de prêt.
Prêts sans garantie : les emprunteurs peuvent emprunter directement auprès de Cream v2 selon des protocoles de liste blanche spécifiques sans garantie.
Définition de la limite de crédit : le protocole fixera une limite de crédit pour l'emprunteur. Les actifs actuellement pris en charge sont limités, mais il est prévu d'étendre davantage de types d'actifs à l'avenir.
Autres produits et services
Marché monétaire : un marché de prêt qui offre une variété d’actifs cryptographiques et que les utilisateurs peuvent prêter et emprunter selon leurs besoins.
Engagement ETH2 : prend en charge le service de gage d'Ethereum 2.0. Les utilisateurs peuvent participer à la construction écologique d'Ethereum 2.0 et obtenir des récompenses en promettant de l'ETH.
Résumer
Cream Finance est devenu l'un des leaders de la finance décentralisée grâce à ses diverses fonctionnalités et son design innovant. Que ce soit par le biais de prêts de crypto-monnaie, d'échange de jetons et d'extraction de liquidités, ou via des services uniques d'Iron Bank et de prêt flash, Cream Finance élargit constamment sa gamme de produits pour fournir aux utilisateurs des services financiers plus riches et promouvoir le développement de l'écosystème DeFi.
Introduction au jeton CREAM
CREAM est un jeton ERC-20 construit sur la blockchain Ethereum et est conçu pour prendre en charge et encourager diverses activités et fonctionnalités au sein du protocole Cream Finance. Ce qui suit est une introduction détaillée au jeton CREAM :
Fonctions et utilisations
système de bonus :
Prêts et fourniture de liquidités : les utilisateurs reçoivent des jetons CREAM en récompense lorsqu'ils prêtent ou fournissent des liquidités sur Cream Finance. Ce mécanisme de récompense vise à encourager les utilisateurs à participer activement à l’écosystème de la plateforme.
Gouvernance et droits de vote :
Gouvernance décentralisée : les détenteurs de CREAM peuvent utiliser leurs jetons pour participer à la gouvernance de Cream Finance, proposer et voter sur des décisions, et influencer l'orientation du développement et les ajustements politiques de la plateforme. Les détenteurs peuvent voter sur les propositions d'amélioration du protocole, garantissant ainsi une gestion décentralisée et la participation communautaire de la plateforme.
Jalonnement et gains :
Récompenses de mise : les détenteurs peuvent miser des jetons CREAM pour obtenir des avantages supplémentaires. Cela offre non seulement des opportunités à valeur ajoutée aux utilisateurs, mais augmente également la valeur d’utilisation et la demande du jeton.
Tokénomique
Émission et distribution :
Approvisionnement initial : l'offre totale de jetons CREAM est limitée et le montant spécifique de l'émission initiale a été déterminé lors du lancement du projet.
Mécanisme de distribution : la distribution des jetons comprend l'équipe, les consultants, les premiers investisseurs et les récompenses de l'écosystème, etc. pour garantir la participation et les incitations des différentes parties prenantes.
Contrôle de l'inflation :
Récompense de moitié : afin de contrôler l'inflation et de maintenir la valeur des jetons, la plateforme dispose d'un mécanisme de réduction de moitié des récompenses pour réduire progressivement le nombre de jetons distribués chaque année.
Rachat de jetons : la plateforme peut contrôler davantage l'offre en circulation et stabiliser les prix du marché en rachetant et en détruisant des jetons.
Performances et perspectives du marché
Performance du marché:
Fluctuation des prix : comme la plupart des crypto-monnaies, le prix du marché des jetons CREAM est affecté par l'offre, la demande et le sentiment du marché, et présente un certain degré de volatilité.
Liquidité : En raison de sa position importante et de son application généralisée dans l'écosystème DeFi, le jeton CREAM dispose d'une bonne liquidité sur plusieurs plateformes de trading.
Perspectives d'avenir:
Développement de l'écosystème : avec la mise à niveau continue et l'expansion fonctionnelle du protocole Cream Finance, les scénarios d'application des jetons CREAM deviendront plus abondants, ce qui contribuera à augmenter la demande et la valeur du marché.
Implication de la communauté: Un fort soutien de la communauté et une participation active à la gouvernance favoriseront davantage le développement décentralisé de la plateforme et augmenteront la reconnaissance et l'influence des jetons CREAM sur le marché.
Explication détaillée de l'économie du jeton CREAM
Cream Finance n'a pas mené d'ICO, mais a plutôt généré tous les jetons via le pré-minage, avec un approvisionnement initial total de 9 millions de jetons CREAM. Cependant, un vote communautaire en septembre 2020 a abouti à la destruction de 67,5 % des jetons, réduisant l'offre maximale à un peu moins de 3 millions de jetons CREAM. Cette décision réduit non seulement l’offre de jetons sur le marché, mais augmente également la rareté et la valeur des jetons.
Distribution de jetons
Dans le cadre de l'offre de jetons redimensionnée, les jetons CREAM seront distribués comme suit :
Fournisseurs de liquidité : 5 % des jetons sont réservés aux utilisateurs qui fournissent des liquidités à la plateforme. Ce mécanisme d'incitation est conçu pour inciter davantage d'utilisateurs à participer et fournir suffisamment de liquidités à la plateforme pour garantir des transactions fluides.
Équipe et conseillers : 1 % des jetons sont alloués à l'équipe principale et aux conseillers de Cream Finance. Bien que ce ratio soit relativement faible, il garantit que les incitations de l’équipe sont étroitement alignées sur le succès à long terme de la plateforme.
Compound Finance : 7 % des tokens sont réservés à Compound Finance en reconnaissance et en soutien de sa contribution au domaine de la finance décentralisée.
Investisseurs d'amorçage : 7 % des jetons sont alloués aux investisseurs d'amorçage en démarrage qui ont fourni un soutien essentiel au cours des premières étapes du développement de la plateforme.
Contrôle et sécurité
L'équipe Cream Finance contrôle 92,5 % de l'offre totale et les jetons sont stockés dans un portefeuille multi-signatures. Le portefeuille est géré conjointement par 12 détenteurs de clés, dont les développeurs de Cream Finance et des individus de Pantera Capital et Compound Finance. Ce mécanisme multi-signature améliore non seulement la sécurité du jeton, mais garantit également que la prise de décision de l’équipe est transparente et que la responsabilité est claire.
Brûlage de jetons et rareté
La communauté a voté pour brûler 67,5 % des jetons, une décision qui a considérablement réduit l'offre de jetons sur le marché, rendant les jetons CREAM restants encore plus rares. La rareté augmente généralement la valeur marchande d’un jeton tout en démontrant la confiance de l’équipe et de la communauté dans le développement à long terme de la plateforme.
Avantages des modèles économiques
La conception du modèle économique de Cream Finance présente plusieurs avantages :
Rareté et valorisation : En détruisant des jetons à grande échelle, la rareté du jeton est renforcée, ce qui peut entraîner une augmentation de sa valeur.
Incitations à la liquidité : les jetons réservés incitent les fournisseurs de liquidité, garantissant la fluidité et l'expérience utilisateur des transactions sur la plateforme.
Mécanisme multi-signature : le contrôle centralisé des jetons améliore la sécurité grâce à un mécanisme multi-signature, évitant le risque de points de défaillance uniques.
Soutien de la communauté et des investisseurs : la distribution de jetons à Compound Finance et aux investisseurs d'amorçage démontre la reconnaissance et les commentaires de la communauté financière décentralisée et des premiers partisans.
Résumer
Le modèle économique des jetons CREAM garantit le développement constant de la plateforme et la maximisation des intérêts des utilisateurs grâce à une distribution raisonnable et des mécanismes de contrôle stricts. Le vote de la communauté pour détruire les jetons reflète non seulement les avantages de la gestion décentralisée, mais renforce également la rareté et la valeur marchande des jetons. À mesure que la plateforme Cream Finance continue de se développer, le statut et l'influence des jetons CREAM dans l'écosystème DeFi augmenteront également.
Tendance des prix de la CRÈME
Le prix actuel de Cream Finance est de 71,22 $ (CREAM/USD) et la capitalisation boursière actuelle est de 132,16 millions de dollars USD. Le volume des transactions sur 24 heures est de 1,11 million de dollars américains. Le prix de CREAM en USD est mis à jour en temps réel. Cream Finance a augmenté ou diminué de +3,02% au cours des dernières 24 heures, avec une offre en circulation de 1,86M.
Perspectives d’avenir de Cream Finance
Cream Finance a enregistré de bonnes performances depuis sa création, démontrant un solide potentiel de croissance. Grâce à l'innovation et à la coopération stratégique, Cream Finance devrait élargir davantage sa base d'utilisateurs et son champ d'application, devenant ainsi un acteur clé dans le domaine de la finance décentralisée.
Prévisions de prix et perspectives du marché
Le jeton CREAM de Cream Finance présente un potentiel de croissance future important, selon les prévisions de prix de TNL. Les prédictions spécifiques sont les suivantes :
Dans un an : le prix de la CREME pourrait atteindre 87,4$.
Dans cinq ans : le prix de la CREME devrait grimper à 216,06 $.
Dans dix ans : le prix de la CRÈME devrait atteindre 1 294,15 $.
Ces prédictions montrent la confiance du marché dans Cream Finance et sa future position importante dans l’écosystème DeFi.
Le potentiel des plateformes multifonctionnelles
Cream Finance, en tant que plateforme DeFi polyvalente, offre aux utilisateurs plusieurs façons de gagner de l'argent. Que ce soit à travers des prêts de cryptomonnaies, des échanges de jetons, du minage de liquidité ou d'autres produits financiers, Cream Finance a démontré sa capacité à innover et à se diversifier.
Facteurs externes et dynamique de croissance
La croissance de Cream Finance ne repose pas seulement sur son propre écosystème et ses cas d’utilisation, mais est également affectée par les facteurs externes suivants :
Intérêt public : la base d’utilisateurs de Cream Finance devrait continuer de croître à mesure que de plus en plus de personnes prêtent attention et participent au marché des crypto-monnaies.
Réglementations internationales/locales : les changements de conformité et de réglementation peuvent avoir un impact significatif sur le fonctionnement et l'expansion de la plateforme. Cream Finance doit rester flexible et conforme à l’environnement réglementaire des différentes régions.
Évolution de l'environnement cryptographique : alors que la technologie cryptographique et les marchés continuent d'évoluer, Cream Finance doit continuer à innover pour maintenir sa compétitivité et sa part de marché.
