"Mise à jour importante pour les entreprises britanniques de crypto-actifs : la FCA a publié des lignes directrices pour se conformer à la Travel Rule. Il est crucial que tous les acteurs du secteur adhèrent à ces attentes afin de garantir un écosystème sûr et transparent."
À compter du 1er septembre 2023, les entreprises de crypto-actifs au Royaume-Uni seront tenues de collecter, vérifier et partager des informations sur les transferts de crypto-actifs, connues sous le nom de « Travel Rule ». Cette décision est conforme à l'appel du Groupe d'action financière (GAFI) aux autres juridictions de mettre rapidement en œuvre la règle de voyage, qui aligne les pratiques des entreprises de crypto-actifs qui envoient et reçoivent des transactions avec celles courantes dans d'autres domaines des services financiers.
La Travel Rule impose aux entreprises de crypto-actifs de collecter et de partager certaines informations sur leurs clients et leurs transactions. L'objectif est de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en rendant plus difficile pour les criminels de déplacer des fonds illicites dans le système financier. La règle exige que les entreprises de crypto-actifs partagent des informations telles que le nom et l'adresse de l'expéditeur et du destinataire, ainsi que le montant et la nature de la transaction.
Le GAFI a souligné les difficultés découlant des retards dans l'adoption et des différents délais d'application de la règle sur les déplacements selon les juridictions. En conséquence, le Royaume-Uni a travaillé en étroite collaboration avec le secteur pour fournir des orientations sur la manière de se conformer et sur ce qui est attendu des entreprises avant que d'autres pays ne suivent la position du Royaume-Uni.
Les entreprises doivent prendre toutes les mesures raisonnables et faire preuve de diligence raisonnable pour se conformer à la Travel Rule. Les entreprises restent responsables de la conformité à la Travel Rule, même lorsqu'elles font appel à des fournisseurs tiers. Elles doivent se conformer pleinement à la Travel Rule lorsqu'elles envoient ou reçoivent un transfert de crypto-actifs à une entreprise située au Royaume-Uni ou dans toute juridiction ayant mis en œuvre la Travel Rule. Les entreprises doivent également examiner régulièrement l'état de mise en œuvre de la Travel Rule dans d'autres juridictions et adapter les processus commerciaux en conséquence.
Lors de l'envoi d'un transfert de cryptoactifs vers une juridiction sans règle de voyage, les entreprises doivent prendre toutes les mesures raisonnables pour établir si l'entreprise peut recevoir les informations requises. Si l'entreprise ne peut pas recevoir les informations nécessaires, l'entreprise de cryptoactifs britannique doit toujours collecter et vérifier les informations comme l'exige la réglementation sur le blanchiment d'argent (MLR) et doit stocker ces informations avant d'effectuer le transfert de cryptoactifs.
Lors de la réception d'un transfert de cryptoactifs provenant d'une juridiction sans règle de voyage, si le transfert de cryptoactifs comporte des informations manquantes ou incomplètes, les entreprises de cryptoactifs britanniques doivent tenir compte des pays dans lesquels l'entreprise opère et du statut de la règle de voyage dans ces pays. L'entreprise de cryptoactifs britannique doit prendre ces facteurs en compte lors de l'évaluation basée sur les risques de la mise à disposition des cryptoactifs au bénéficiaire.
Pour soutenir davantage les entreprises de crypto-actifs, l'industrie, le Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) et le Trésor de Sa Majesté (HMT) ont travaillé sur des directives pour aider les entreprises à se conformer à la Travel Rule. Les entreprises ont jusqu'au 25 août 2023 pour contribuer à ces directives.
En conclusion, cette décision du Royaume-Uni de mettre en œuvre la Travel Rule constitue une étape importante vers le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur des cryptoactifs.
Il est essentiel que toutes les entreprises de crypto-actifs se conforment à ces réglementations pour garantir que les fonds illicites ne pénètrent pas dans les systèmes financiers légitimes. Le Royaume-Uni continuera de réexaminer régulièrement ses attentes à mesure que l'adoption mondiale de la Travel Rule se développe et communiquera tout changement en conséquence.
#Cryptocurrency #Regulation #Compliance
L'importance de la Travel Rule dans le secteur des crypto-actifs
Ces dernières années, l’utilisation des cryptoactifs est devenue de plus en plus populaire, mais cette croissance s’accompagne d’un risque d’activités illicites. Pour lutter contre ce phénomène, la Travel Rule a été introduite, conçue pour apporter une plus grande transparence aux transferts de cryptoactifs et rendre plus difficile pour les criminels d’utiliser les cryptoactifs à des fins illégales.
La Travel Rule est un élément essentiel de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) dans le monde entier. En aidant les entreprises de crypto-actifs à détecter les transactions suspectes et à effectuer un contrôle efficace des sanctions, la Travel Rule peut jouer un rôle important dans la prévention des activités illicites.
Le calendrier de mise en œuvre de la Travel Rule fait suite à la publication des modifications apportées au Règlement sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur) de 2017 par HMT en juillet 2022. Plus précisément, la partie 7A de ce règlement met en évidence les exigences auxquelles les entreprises doivent satisfaire pour se conformer à la Travel Rule.
Dans le cadre de notre engagement en faveur de la protection des consommateurs et de la compétitivité, la Travel Rule n’est qu’un moyen parmi d’autres d’améliorer les normes dans le secteur des crypto-actifs. Des normes plus strictes, telles que celles introduites par la Travel Rule et le régime de promotion financière pour les crypto-actifs en octobre 2023, nous permettent de mieux protéger les personnes, de maintenir l’intégrité de nos marchés et de soutenir la compétitivité durable du secteur des crypto-actifs au Royaume-Uni.
La Travel Rule n’est pas seulement importante pour prévenir les activités illicites ; elle a également des implications plus larges pour le secteur des crypto-actifs. En augmentant la transparence et la responsabilité, la Travel Rule peut contribuer à instaurer la confiance entre les entreprises et leurs clients. Cette confiance peut être essentielle pour attirer de nouveaux clients et investisseurs, ainsi que pour entretenir les relations existantes.
En outre, en appliquant la Travel Rule, les entreprises peuvent démontrer leur engagement envers des pratiques éthiques et la conformité réglementaire. Cela peut être important pour bâtir une réputation positive au sein du secteur et de la communauté au sens large.
En conclusion, la Travel Rule est un élément essentiel pour faire progresser les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme à l’échelle mondiale. En augmentant la transparence et la responsabilité au sein du secteur des crypto-actifs, elle peut jouer un rôle important dans la prévention des activités illicites, l’instauration de la confiance entre les entreprises et les clients et la promotion de pratiques éthiques et de conformité réglementaire. Il est donc essentiel que les entreprises opérant dans le secteur des crypto-actifs se conforment aux exigences de la Travel Rule pour garantir un environnement sûr et sécurisé pour toutes les parties prenantes.