TL;DR
Il existe plusieurs types d’escroqueries aux cryptomonnaies dans l’espace blockchain. Les plus courants incluent le chantage, les faux échanges, les faux cadeaux, le phishing sur les réseaux sociaux, les virus copiés-collés, les e-mails de phishing, les systèmes de Ponzi et pyramidaux et les ransomwares.
Discutons brièvement de chacun de ces types afin que vous sachiez comment éviter les escroqueries courantes liées au Bitcoin et préserver la sécurité de vos économies en crypto-monnaie.
Introduction
Avec l'avènement des nouvelles technologies, les escrocs ne restent pas immobiles et continuent d'inventer des moyens de tromper les utilisateurs. Malheureusement, Bitcoin offre aux fraudeurs de crypto-monnaie une opportunité intéressante car il s'agit d'une monnaie numérique sans frontières.
La nature décentralisée du Bitcoin vous permet d’avoir un contrôle total sur votre investissement. Cependant, dans le même temps, cela rend difficile l’élaboration d’un cadre réglementaire et d’application des lois approprié. Si des fraudeurs parviennent à vous inciter à faire quelque chose d’imprudent avec Bitcoin, ils pourront éventuellement voler votre BTC et vous ne pourrez pas faire grand-chose pour récupérer vos fonds.
Cependant, il est nécessaire de comprendre comment fonctionnent les fraudeurs et de savoir comment repérer les signaux d’alarme potentiels. Il existe de nombreuses escroqueries Bitcoin à surveiller, mais certaines sont plus courantes que d’autres. Pour cette raison, nous examinerons huit escroqueries courantes au Bitcoin et comment les éviter.
Escroqueries courantes au Bitcoin (et comment les éviter !)
Chantage
Le chantage est une méthode bien connue utilisée par les escrocs dans laquelle les victimes sont menacées de révéler des informations confidentielles si elles ne remboursent pas d'une manière ou d'une autre. En règle générale, les fraudeurs exigent que vous envoyiez des fonds sous forme de crypto-monnaie, en particulier de Bitcoin.
Le chantage implique que les fraudeurs trouvent ou falsifient des informations sensibles vous concernant et les utilisent pour vous inciter à leur envoyer du Bitcoin ou d’autres formes d’argent.
La meilleure façon d’éviter l’extorsion de Bitcoin est de choisir soigneusement vos identifiants de connexion, de garder un œil sur les sites que vous visitez en ligne et avec qui vous partagez vos informations. Il est également judicieux d'utiliser une authentification à deux facteurs si possible. Si les informations avec lesquelles les fraudeurs vous font chanter sont fausses et que vous le savez, vous pouvez éviter les problèmes.
Faux échanges
Comme leur nom l'indique, les faux échanges sont des copies frauduleuses de véritables échanges de crypto-monnaie. Généralement, ces escroqueries concernent des applications mobiles, mais vous pouvez également rencontrer des applications de bureau ou des sites Web. Soyez prudent car certains faux échanges sont très similaires aux originaux. À première vue, ils peuvent sembler corrects, mais leur objectif est de voler votre argent.
En règle générale, les fausses bourses attirent les traders et les investisseurs en crypto-monnaies en proposant des crypto-monnaies gratuites, des prix compétitifs, des frais de négociation faibles et même des cadeaux.
Pour éviter d'être victime d'une arnaque par un faux échange, ajoutez l'URL réelle de l'échange à vos favoris et vérifiez-la toujours avant de vous connecter. Pour vérifier la validité des URL, des groupes Telegram, des comptes Twitter, etc., vous pouvez utiliser Binance Verify.
Pour les applications mobiles, assurez-vous de vérifier les informations sur le développeur, le nombre de téléchargements, les avis et les commentaires. Pour plus d'informations, consultez Arnaques mobiles courantes.
Fausses distributions
Les faux cadeaux sont utilisés pour vous arnaquer en crypto-monnaie en vous offrant quelque chose gratuitement en échange d'un petit dépôt. En règle générale, les fraudeurs vous demandent d'envoyer des fonds à une adresse Bitcoin afin que vous puissiez recevoir un montant plus important (par exemple, « envoyez 0,1 BTC et recevez 0,5 BTC »). Mais si vous transférez des Bitcoins, vous ne recevrez rien et ne reverrez plus jamais vos fonds.
Il existe de nombreuses options pour frauder avec de faux cadeaux. Au lieu du BTC, les fraudeurs peuvent demander d'autres crypto-monnaies telles que l'ETH, le BNB, le XRP, etc. Dans certains cas, ils peuvent vous demander vos clés privées ou d'autres informations sensibles.
Les cadeaux frauduleux apparaissent le plus souvent sur Twitter et d'autres réseaux sociaux, où les attaquants profitent de l'agenda des tweets populaires, des actualités virales ou des annonces (par exemple, une mise à jour du protocole ou une ICO à venir).
La meilleure façon d’éviter d’être victime d’une arnaque à cause de faux cadeaux est de ne jamais participer à un cadeau dans lequel vous devez d’abord envoyer de l’argent. Dans le cadre de promotions équitables, aucun fonds ne vous sera demandé.
Phishing sur les réseaux sociaux
Le phishing sur les réseaux sociaux est une arnaque cryptographique courante que, comme les fausses promotions, vous êtes le plus susceptible de trouver sur les réseaux sociaux. Les fraudeurs créent un compte comme s’ils étaient quelqu’un qui jouit d’une grande autorité dans l’espace crypto (cette méthode est également connue sous le nom de vol d’identité). Ils annoncent ensuite les faux cadeaux via des tweets ou des discussions personnelles.
La meilleure façon d’éviter d’être victime d’une arnaque par phishing sur les réseaux sociaux est de vérifier que la personne est bien celle qu’elle prétend être. Certaines plateformes de médias sociaux disposent d’indicateurs d’authenticité, tels que des coches bleues sur Twitter et Facebook.
Copier et coller des virus
Le copier-coller de malware est un moyen très astucieux permettant aux fraudeurs de voler vos fonds. Ce type de malware intercepte les données de votre presse-papiers et, si vous n'y faites pas attention, enverra de l'argent directement aux attaquants.
Disons que vous souhaitez transférer du BTC à votre ami Bob. Comme d'habitude, il vous envoie son adresse Bitcoin afin que vous puissiez la copier et la coller dans un formulaire de l'application de portefeuille de crypto-monnaie. Cependant, si votre appareil est compromis par un virus copié-collé, dès que vous collez l'adresse de Bob depuis le presse-papiers, elle sera automatiquement remplacée par l'adresse de l'attaquant. Cela signifie qu'après avoir envoyé et confirmé une transaction Bitcoin, vos Bitcoins seront chez l'escroc et Bob ne recevra rien.
Pour éviter de telles arnaques, soyez vigilant quant à la sécurité de votre ordinateur. Méfiez-vous des messages et e-mails suspects pouvant contenir des pièces jointes infectées ou des liens dangereux. Faites attention aux sites Web que vous visitez et aux logiciels que vous installez sur vos appareils. Vous devriez également envisager d’installer un antivirus et de rechercher régulièrement les menaces. Il est également important de maintenir le système d'exploitation (OS) de votre appareil à jour.
E-mails de phishing
Il existe plusieurs types de phishing. L'une des plus courantes consiste à envoyer des e-mails de phishing qui tentent de vous inciter à télécharger un fichier infecté ou à cliquer sur un lien qui vous mène vers un site Web malveillant qui ressemble au vrai. Ces e-mails sont particulièrement dangereux lorsqu'ils imitent un produit ou un service que vous utilisez fréquemment.
En règle générale, le message des fraudeurs vous demande de prendre des mesures immédiates pour protéger votre compte ou vos fonds. Ils peuvent vous demander de modifier les informations de votre compte, de réinitialiser votre mot de passe ou de télécharger des documents. Dans la plupart des cas, leur objectif est de voler vos identifiants pour tenter de pirater votre compte.
La première étape pour vous protéger contre le phishing consiste à vérifier si l’e-mail provient d’une source fiable. En cas de doute, vous pouvez contacter directement l'entreprise pour confirmer que l'e-mail que vous avez reçu a bien été envoyé par elle. Deuxièmement, vous pouvez survoler (sans cliquer) les liens dans les e-mails pour vérifier si les URL contiennent des fautes d'orthographe, des caractères inhabituels ou d'autres anomalies.
Même si vous ne trouvez aucun signe suspect, ne cliquez pas sur les liens. Si vous devez accéder à votre compte, faites-le par d'autres moyens, par exemple en tapant manuellement l'URL ou en utilisant des favoris.
Schémas de Ponzi et pyramides
Les stratagèmes à la Ponzi et les systèmes pyramidaux sont deux des plus anciennes escroqueries financières de l’histoire. Un système de Ponzi est une stratégie d'investissement dans laquelle les bénéfices sont versés aux investisseurs précédents en utilisant l'argent des nouveaux investisseurs. Lorsque l’escroc ne parvient plus à attirer de nouveaux investisseurs, l’argent cesse d’arriver. OneCoin est un bon exemple de système de Ponzi dans le domaine de la cryptographie.
Un système pyramidal est un modèle économique dans lequel les membres sont rémunérés en fonction du nombre de nouveaux membres qu'ils recrutent. Lorsqu'il devient impossible d'inscrire de nouveaux participants, la trésorerie s'arrête.
La meilleure façon d’éviter l’un de ces stratagèmes est de faire des recherches sur la crypto-monnaie que vous achetez, qu’il s’agisse de Bitcoin ou de n’importe quel altcoin. Si la valeur d’une crypto-monnaie dépend de l’arrivée de nouveaux investisseurs ou participants, vous avez probablement découvert un système de Ponzi ou un système pyramidal.
Virus rançongiciels
Les virus ransomware sont des virus qui verrouillent les appareils mobiles et les ordinateurs des victimes ou empêchent l'accès à des données précieuses à moins qu'une rançon (généralement en BTC) ne soit payée. Ces attaques peuvent être particulièrement catastrophiques si elles ciblent des hôpitaux, des aéroports et des agences gouvernementales.
En règle générale, un virus ransomware bloque l'accès aux fichiers ou bases de données importants, menaçant de les supprimer si le paiement n'est pas reçu dans les délais. Malheureusement, rien ne garantit que les attaquants tiendront leur promesse.
Plusieurs façons de vous protéger contre les attaques de ransomwares :
Installez un antivirus et mettez régulièrement à jour votre système d'exploitation et vos applications.
Évitez de cliquer sur des publicités et des liens suspects.
Soyez prudent avec les pièces jointes des e-mails. Soyez particulièrement prudent avec les fichiers portant les extensions .exe, .vbs et .scr.
Configurez des sauvegardes régulières afin de pouvoir restaurer vos fichiers si vous rencontrez un virus.
Pour obtenir des conseils utiles sur la protection contre les ransomwares et des outils de récupération gratuits, visitez NoMoreRansom.org.
Conclusion
Il existe de nombreuses escroqueries Bitcoin à surveiller. Cependant, être conscient des stratagèmes frauduleux constitue une étape importante pour les prévenir complètement. Si vous parvenez à éviter les escroqueries Bitcoin les plus courantes, vos économies en cryptomonnaies seront saines et sauves.
