Les États-Unis ne sont pas un bon endroit pour faire des affaires si vous êtes une société de cryptographie.
Le Département des institutions financières du Dakota du Nord (DFI) est devenu le dernier État à retirer la licence de transmetteur d'argent de Binance.US, la branche américaine de la principale bourse Binance. Selon la commissaire du DFI, Lise Kruse, BAM Trading Services, opérant sous le nom de Binance.US, n'a pas respecté les réglementations de l'État en matière de transmission d'argent.
Malgré son récent accord avec les autorités américaines, Binance.US continue de faire l'objet d'un examen réglementaire, ce qui a entraîné une augmentation du nombre d'États américains révoquant ses licences d'émetteur de fonds.
Kruse a ajouté que les problèmes juridiques liés à l'ancien PDG de Binance, Changpeng Zhao (CZ), constituaient également une préoccupation majeure. Bien sûr, les États acceptent que les vols se poursuivent via l’inflation, mais personne ne semble en parler.
« De plus, le propriétaire réel majoritaire et personne de contrôle, Changpeng Zhao, a plaidé coupable à des accusations criminelles pour violation des lois américaines anti-blanchiment d'argent », a déclaré le commissaire.
Les États-Unis ne sont pas favorables à la cryptographie
Les licences de transmetteur d’argent constituent une exigence réglementaire clé pour les entreprises qui exploitent des services tels que l’envoi et la réception de cryptomonnaies pour le compte de tiers.
Avec cette révocation, le Dakota du Nord rejoint d'autres États qui avaient pris des mesures similaires auparavant. Ces derniers mois, l'Alaska, la Floride, le Maine, la Caroline du Nord, le Connecticut et l'Oregon ont suspendu ou révoqué les licences de Binance.US.
La Floride a été le premier État à révoquer la licence de Binance.US en novembre 2023, à la suite du plaidoyer de culpabilité de Zhao pour violation des lois américaines anti-blanchiment d'argent et de la loi sur le secret bancaire. Cela a abouti à un règlement de 4,3 milliards de dollars avec le ministère américain de la Justice et à une peine de quatre mois de prison.
Binance US n'a pas encore répondu publiquement à cette mise à jour. Cependant, son site Web répertorie plusieurs États dans lesquels l’intégration des nouveaux utilisateurs est temporairement suspendue. Les clients existants dans ces États peuvent continuer à utiliser la plateforme. L'Alaska, l'Oregon et le Maine restent indisponibles pour les nouveaux utilisateurs.
Plus de douleur à venir
En décembre 2023, Binance.US a conclu des accords avec les régulateurs de l'Arkansas, de l'Illinois et du Dakota du Sud. Les accords permettent à l'entité de maintenir ses opérations dans ces États, à la condition clé que CZ réduise définitivement son influence sur l'entreprise en transférant ses droits de vote.
L'année dernière, Binance a accepté de payer un montant record de 4,3 milliards de dollars pour régler les accusations des autorités américaines, notamment du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) et de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
L'échange sera soumis à un contrôle du Trésor américain pendant cinq ans et à un contrôle de conformité indépendant pendant trois ans. La responsable des institutions et des VIP de Binance, Catherine Chen, considère l'accord de surveillance comme un défi bienvenu pour aider la bourse à se développer et à mûrir.
Le règlement réduit l’incertitude entourant les opérations et le modèle commercial de Binance. Il apporte également aux utilisateurs clarté et confiance, les aidant ainsi à se sentir plus à l'aise avec le secteur et ses principaux acteurs.
Problèmes juridiques persistants
Binance et sa branche américaine font toujours face à des accusations de la part de la Securities and Exchange Commission (SEC). En mai de l'année dernière, la SEC a poursuivi la bourse pour violations potentielles des lois sur les valeurs mobilières et mélange des actifs des clients.
Le procès de la SEC a entraîné des conséquences majeures pour Binance.US, notamment le licenciement des deux tiers de ses effectifs et une baisse de 75 % des revenus.
Au-delà des États-Unis, Binance a également rencontré des difficultés dans d’autres juridictions. Le mois dernier, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a infligé à Binance une amende de 4,3 millions de dollars pour deux violations distinctes.
Le plus haut organisme de surveillance financière du pays a accusé la bourse de ne pas avoir enregistré son activité de services de change. CANAFE a également déclaré que Binance n'avait pas déclaré de transactions cryptographiques importantes de plus de 10 000 CAD et n'avait pas joint d'informations sur les clients. Du 1er juin 2021 au 19 juillet 2023, Binance a couvert 5 902 transactions de ce type.
Binance est également en conflit avec les autorités nigérianes, où la bourse est accusée de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale, qui ont également touché deux dirigeants, Tigran Gambaryan et Nadeem Anjarwalla.
Les deux dirigeants de Binance ont cependant été innocentés des accusations d'évasion fiscale par les autorités nigérianes au début du mois.
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