Notre industrie est entrée dans une phase de développement et de maturation où la conformité réglementaire est absolument essentielle à l'expérience et à la sécurité des utilisateurs, à la réussite commerciale et à une croissance responsable. On peut se demander quand exactement cette période a commencé, mais Binance, à mon avis, revendique fortement d'avoir ponctué le début de la nouvelle ère. En novembre 2023, dans une démarche sans précédent dans le domaine de la blockchain, nous avons assumé la responsabilité de nos problèmes historiques, admettant que même le fait d'être une jeune entreprise dans un domaine naissant dans un état d'incertitude réglementaire ne peut pas être considéré comme une excuse pour avoir des contrôles de conformité insuffisamment robustes. .

Nous avons appris nos leçons à nos dépens, mais cela nous a permis de tracer la voie pour le reste de l’industrie. Nous avons invité les autres à examiner nos lacunes et comment nous nous sommes améliorés, et à tirer les leçons de notre expérience pour éviter de subir les nombreux obstacles et contusions que nous avons subis en cours de route – afin que nos pairs n'aient pas à le faire, pour le bénéfice. de l’ensemble de l’écosystème et de ses utilisateurs. Nous savions également que l’établissement de normes de conformité pour notre secteur dynamique n’est qu’une partie de l’équation, une autre partie tout aussi importante étant l’état de préparation et la volonté d’autres acteurs majeurs de se conformer à ces normes. Alors que Binance continue de tenir son rôle, les autres acteurs du secteur en font-ils suffisamment pour améliorer leur jeu de conformité en conséquence ? Je ne pense pas qu’ils en soient encore là, mais j’espère que cela va changer.

L'évolution de la conformité est un effort d'équipe

Au cours des dernières années, nous avons investi massivement dans l’amélioration de nos programmes et de notre personnel en matière de conformité et de sécurité, dans le but de faire de Binance la référence du secteur dans ces domaines et de donner l’exemple à nos pairs dans le domaine de la cryptographie. Nous sommes fiers de la culture de conformité, de sécurité et de transparence que nous avons créée et que nous continuons de maintenir grâce à cet effort. 

Nos améliorations comprenaient une expansion significative de nos capacités internes de détection et d'analyse de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), y compris la surveillance en chaîne et hors chaîne ; améliorer nos protocoles de vérification d'identité (KYC), en complétant notre équipe et notre technologie internes avec les meilleurs fournisseurs tiers de leur catégorie ; renforcer notre capacité de surveillance du marché; et créer la principale unité de conformité en matière de criminalité financière du secteur, chargée d'aider les organismes d'application de la loi du monde entier dans les enquêtes liées aux cryptomonnaies et de partager avec eux les compétences et l'expertise nécessaires pour lutter contre la criminalité financière. Chaque année, nous avons vu les mesures quantitatives reflétant l’efficacité et l’impact de ces efforts augmenter – simultanément à une diminution des estimations des activités illicites à l’échelle du secteur.

Loin de nous attribuer le mérite de tous les changements positifs observés, nous avons toujours soutenu qu’il s’agissait d’un travail d’équipe. Quels que soient nos efforts, nous ne pourrons jamais amener l’ensemble du secteur au niveau supérieur de conformité et de maturité sans le soutien actif de nos pairs prêts à faire leur part. Adoptant l'idée selon laquelle « une marée montante soulève tous les bateaux », Binance a commencé à appeler les autres acteurs majeurs du secteur des actifs numériques à agir d'une seule voix lorsqu'il s'agit d'instaurer la confiance, d'introduire des pratiques responsables et d'améliorer la transparence et la conformité à tous les niveaux.

De la proposition d'un cadre de confiance unifié pour tous les échanges cryptographiques centralisés à l'open source de notre code système de preuve de réserves (POR) et au-delà, nous avons orienté nos initiatives vers une large participation de nos collègues entreprises blockchain et Web3. Par-dessus tout, nous souhaitions que nos améliorations en matière de conformité, façonnées par des erreurs douloureuses et un travail épuisant aux côtés des régulateurs, commencent à être largement reproduites. Bien que certaines améliorations dans cette direction soient déjà visibles, je pense que nos pairs du secteur n’en font pas assez.

Bateau ou marée ?

La métaphore de la « marée montante » implique l’idée qu’une fois qu’une vague de changement positif arrive dans une industrie, chaque participant en bénéficiera. Cela est vrai pour une mise à niveau de la conformité à l'échelle de l'industrie : une fois que tous les principaux acteurs du domaine seront pleinement conformes, les moins responsables étant obligés de se conformer à la nouvelle norme ou de se replier, nous entrerons dans un cycle vertueux de confiance toujours plus solide, conduisant encore plus d'adoption. Ce que la métaphore ne précise pas, c’est qui devrait être la marée qui conduit le changement et qui est le bateau qui attend d’être soulevé. Laissez-moi être clair : Binance n'est pas la marée. La marée, c'est nous tous, et nos utilisateurs devraient être les bateaux.

Nous sommes conscients qu’à ce jour, certains de nos pairs les plus importants et les plus forts – le type d’entités qui devraient être à l’origine du changement pour le bénéfice de l’ensemble de l’écosystème – ne donnent pas le meilleur d’eux-mêmes. Certains ferment les yeux sur les échanges commerciaux, d’autres n’ont pas encore mis en place de solides pratiques de surveillance et de contrôle des transactions, tandis que d’autres encore autorisent les violations des sanctions. Malheureusement, certains cochent plusieurs de ces cases à la fois.

Certes, ces acteurs n’ont pas encore subi les mêmes conséquences de telles carences que Binance, mais cela ne signifie pas qu’ils ne le feront jamais. Même s’ils parviennent à éviter un examen réglementaire immédiat – ce qui est loin d’être justifié – et les sanctions qui en découlent, à long terme, le fait d’éviter les meilleures pratiques de conformité contribuera à l’érosion de la confiance des utilisateurs et à la détérioration de leur activité. Plus important encore, quels que soient les avantages tactiques pouvant être tirés de politiques laxistes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de vérification d’identité, un tel comportement entrave en fin de compte la croissance et la maturation de l’ensemble du secteur, affectant négativement tous ses participants et utilisateurs dans une bien plus grande mesure.

C’est pourquoi mon appel à nos pairs est le suivant : apprenez des erreurs de Binance au lieu de commettre les vôtres – cette dernière sera bien plus coûteuse. Ne soyez pas le bateau qui attend tranquillement que la marée le soulève ; soit la marée. Aujourd’hui, l’ensemble du secteur de la cryptographie et de la blockchain a besoin d’être pleinement conforme pour maintenir sa trajectoire de croissance explosive. C’est aussi ce que veulent et ce dont nos utilisateurs ont besoin. Enfin, c’est ce qui aidera notre secteur innovant et axé sur sa mission à se rapprocher de son objectif ultime : faire progresser la liberté financière et améliorer concrètement la vie des gens. Alors, soyez la marée.

Lectures complémentaires

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