Crypto Friendly Evolve Bank sous surveillance : ordonnance de cesser et de s'abstenir émise
La Réserve fédérale et le département des banques de l'État de l'Arkansas ont ordonné des réformes radicales chez Evolve Bank & Trust à la suite d'importants manquements à la conformité. L’ordonnance met en évidence les problèmes liés aux efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et à la protection des consommateurs, en particulier dans ses relations avec les sociétés de technologie financière et les principaux acteurs de la cryptographie comme FTX.
Des problèmes de conformité déclenchent des mesures réglementaires contre Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, basée à West Memphis, Arkansas, a conclu un accord de cessation et d'abstention après que les régulateurs fédéraux et étatiques ont découvert des systèmes de gestion des risques et de conformité inadéquats.
Selon la banque centrale américaine, ces lacunes concernent principalement la division Open Banking de la banque, qui facilite les services à divers partenaires fintech. Cet arrangement, a détaillé la Réserve fédérale, a conduit à un examen réglementaire approfondi, ayant un impact à la fois sur les opérations de consommation et sur la stabilité financière plus large.
L’examen s’étend également au rôle d’Evolve dans le secteur de la cryptographie, en tant que partenaire bancaire de Blockfi et fournissant des services financiers aux clients FTX. Evolve n'aurait apparemment pas eu de connexion directe avec Blockfi ; au lieu de cela, elle a collaboré avec Deserve, une plateforme de cartes de crédit, pour émettre des cartes de crédit Blockfi.
Le dossier judiciaire indique que des examens récents ont révélé que les contrôles laxistes d’Evolve en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de protection des consommateurs pourraient avoir indirectement affecté ces partenariats.
« Les superviseurs ont procédé à un examen plus approfondi de la banque, publié le 10 janvier 2024, qui a identifié des lacunes supplémentaires en ce qui concerne la gestion des risques de la banque et le respect des lois, règles et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris la loi sur le secret bancaire. ; les règles et réglementations émises en vertu de celles-ci par le Département du Trésor des États-Unis », indique l'ordonnance de cessation et d'abstention.
Que pensez-vous de l’ordonnance de cessation et d’abstention contre Evolve Bank ? Partagez vos réflexions et opinions sur ce sujet dans la section commentaires ci-dessous. #Write2Earn