Dans le cadre d'un développement notable au sein de l'industrie des crypto-monnaies, le bureau du procureur général de New York (NYAG) a révélé vendredi que Gemini, un important échange de crypto-monnaie, avait accepté de payer 50 millions de dollars en actifs numériques aux investisseurs de son programme Gemini Earn dans le cadre d'un règlement. .
Cet accord conclut une série d'allégations selon lesquelles Gemini aurait induit les investisseurs en erreur concernant les risques inhérents au programme.
Allégations contre les Gémeaux
Gemini Earn avait permis à ses clients de prêter leurs crypto-monnaies à Genesis Global Capital, LLC, aujourd'hui en faillite, offrant des rendements allant jusqu'à 7,4 % de rendement annuel en pourcentage (APY).
NYAG Letitia James avait accusé Gemini d'avoir trompé des milliers d'investisseurs en faisant la promotion du programme Gemini Earn comme une entreprise sûre et lucrative.
En réalité, selon James, le programme a déformé les risques, a empêché les investisseurs d’accéder à leurs comptes et, en fin de compte, les a empêchés d’accéder à leurs fonds.
Le règlement annoncé garantit que les investisseurs fraudés recevront un recouvrement intégral de leurs investissements initiaux. De plus, l’accord interdit à Gemini de mener des opérations de prêt de crypto-monnaie à New York.
Le différend juridique a commencé à se dérouler en octobre lorsque le NYAG a déposé une plainte globale contre Gemini, la société de prêt crypto Genesis et la société d'investissement crypto Digital Currency Group (DCG).
Le dossier a révélé une série de fausses déclarations qui auraient dissimulé 1,1 milliard de dollars de pertes financières sur plusieurs mois. Gemini, selon les allégations, a rassuré ses investisseurs sur le fait que le programme Earn facilité par Genesis comportait un risque minimal, contrairement à la nature réelle à haut risque des investissements.
Pendant ce temps, DCG et Genesis, ainsi que deux dirigeants, ont été accusés d'avoir dissimulé ces pertes substantielles grâce à une campagne soutenue de fausses déclarations et d'omissions.
Plus tôt en mai, avant le règlement final, Gemini a déclaré que tous les utilisateurs d'Earn avaient reçu avec succès leurs actifs numériques en nature.
Cela signifiait que les investisseurs recevaient le montant exact de crypto-monnaie qu'ils avaient prêté, par exemple un bitcoin pour un bitcoin prêté, totalisant une récupération de 2,18 milliards de dollars d'actifs numériques.
Cette reprise représente un taux de retour de 232 % par rapport à la période où Genesis, le partenaire de Gemini dans le programme Earn, a interrompu les retraits, ce qui a incité Gemini à suspendre également ses propres opérations de retrait.
Batailles juridiques en cours
Les relations tendues entre Genesis et Gemini ont été encore compliquées par les batailles juridiques en cours et le contrôle des organismes de réglementation, notamment la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et le NYAG.
Dans le cadre d'une démarche juridique importante en octobre 2023, Gemini a poursuivi Genesis Global Capital pour 1,6 milliard de dollars concernant 60 millions d'actions du Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) promises en garantie.
Ce procès visait à sécuriser des actifs qui satisferaient les réclamations des clients Gemini Earn touchés par la suspension des retraits par Genesis l'année précédente.
En réponse, Genesis a poursuivi Gemini, cherchant à récupérer 689 millions de dollars sur la base d'allégations de transferts préférentiels qui auraient favorisé Gemini aux dépens des autres créanciers.
De plus, en mars 2024, Genesis Global Capital a accepté de régler les frais de la SEC liés au programme Gemini Earn en payant une amende civile de 21 millions de dollars.
Dans le cadre de la procédure de faillite en cours de Genesis, un règlement de 2 milliards de dollars approuvé par le tribunal a créé un fonds pour les victimes, en particulier pour les New-Yorkais qui avaient collectivement investi plus de 1,1 milliard de dollars dans le programme Earn. Ce règlement interdisait également à Genesis d'exercer ses activités dans l'État.
Abordant ces innombrables problèmes, Tyler Winklevoss, co-fondateur et PDG de Gemini, a souligné que la cause profonde de la tourmente n'était pas la cryptomonnaie elle-même mais plutôt une « fraude financière à l'ancienne », aggravée par un manque de clarté réglementaire.
Ce sentiment souligne les défis auxquels l’industrie de la cryptographie est confrontée alors qu’elle navigue dans les complexités de la réglementation financière et cherche à établir un cadre fiable pour les investisseurs.
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