La Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis a averti le public de l’augmentation des escroqueries amoureuses qui impliquent souvent des crypto-monnaies.

Dans un avis publié lundi, la FTC a conseillé aux Américains sur la manière dont ils peuvent gérer la situation si leur intérêt romantique en ligne leur offre des conseils en investissement.

"Personne ne pense que leur amour en ligne va les arnaquer, mais les escrocs sont bons dans ce qu'ils font", a noté la FTC.

Les escroqueries amoureuses, souvent qualifiées d'escroqueries au dépeçage de porcs, impliquent des attaquants qui se lient d'amitié avec les victimes sous couvert de leur intérêt amoureux potentiel. En fin de compte, les victimes sont amenées à réaliser des investissements frauduleux en crypto-monnaie, et les escrocs disparaissent.

De telles escroqueries sont devenues la norme dans le secteur des cryptomonnaies. Une étude récente de l’Université du Texas a révélé que plus de 75 milliards de dollars ont été perdus à cause de ces programmes entre janvier 2020 et février 2024.

En tant que tel, l'avis, rédigé par Colleen Tressler de la Division de l'éducation des consommateurs et des entreprises, s'est penché sur les tactiques de détective employées par les mauvais acteurs pour exécuter ces escroqueries.

Selon la FTC, les attaquants « établissent un lien émotionnel » pour convaincre les victimes de croire qu’elles sont des « experts en crypto-monnaie ».

La commission a noté que ces fraudeurs promettent souvent des rendements élevés, éventuellement sans risque. Cependant, il a ajouté que tous ces investissements comportent des risques et que les garanties de bénéfices sont fausses.

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En outre, la FTC a souligné que ces escrocs effectuent généralement une vérification des antécédents des victimes. Cela les aide à convaincre la victime et lui permet de « dire les bonnes choses » pour gagner sa confiance, « et avant que vous vous en rendiez compte, votre nouvel ami parle d'argent », a ajouté la FTC.

Le régulateur a également déconseillé de transférer des fonds, qu'ils soient fiduciaires ou cryptographiques, à la demande de ces parties, "si vous pensez qu'une personne que vous avez rencontrée sur les réseaux sociaux est un escroc, coupez le contact".

L'avis exhorte également les utilisateurs à déposer un rapport auprès de la FTC s'ils sont concernés par une telle arnaque.

Les escroqueries amoureuses ont fait la une des journaux à plusieurs reprises. 

En février 2024, une femme de Philadelphie a perdu 450 000 $ en crypto-monnaie au profit de ces mauvais acteurs. Les escrocs se sont liés d'amitié avec la femme et ont lancé une application frauduleuse de trading de crypto, la convainquant finalement de drainer ses économies.

L'importance croissante de ces attaques a incité à l'intervention réglementaire de la part du Federal Bureau of Investigation (FBI) et de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

La CFTC a accusé l’échange de crypto-monnaie Debiex le 20 janvier, alléguant que les initiés de l’entreprise avaient trompé ses clients en établissant des relations amicales et « intimes ». Ces individus ont ensuite été amenés à ouvrir des comptes de trading auprès de la bourse.

Debiex aurait sollicité 2,3 millions de dollars auprès de cinq clients.

Entre-temps, le FBI avait également émis un avertissement avant la Saint-Valentin 2023 concernant la recrudescence des escroqueries amoureuses. 

En avril 2024, le bureau du procureur du district de Brooklyn a réussi à réprimer une arnaque similaire qui avait trompé plusieurs personnes à travers les États-Unis. 

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