Auteur : Route 2 FI Source : @route2fi, substrat Traduction : Shan Oppa, Golden Finance
Est-ce que quelqu'un d'autre trouve la psychologie humaine intéressante ?
Lorsque le marché des cryptomonnaies chute, nous passons beaucoup de temps à analyser, à essayer de prédire le fond exact et à être généralement très prudents. Mais lorsque le marché monte, nous nous sentons en confiance et nous nous contentons d’acheter, avec peu ou pas d’analyse.
Nous avons continué à cliquer sur le bouton vert d’achat comme s’il n’y avait pas de lendemain.
Pourquoi faisons-nous cela? Peur et cupidité – ces deux émotions semblent guider la plupart de nos actions sur le marché des cryptomonnaies.
Quand la peur prend le dessus, tout devient apocalyptique. Les flux sur Twitter/X étaient remplis d’avertissements concernant un nouvel effondrement et d’appels à la reddition.
"C'est la fin, au revoir tout le monde, ravi de vous rencontrer."
Mais lorsque l’avidité est aux commandes, l’extase prend le dessus. Soudain, tout le monde devient un expert, prédisant avec confiance que de nouveaux sommets approchent à grands pas.
"Si cette pièce augmente encore de 10 000 %, je peux prendre ma retraite. Partez !"
Pourquoi cela se produit-il donc?
Pourquoi sommes-nous si prudents en bas et rejetons-nous la prudence au vent en haut ?
Cela s’explique en grande partie par l’aversion aux pertes : nous ressentons bien plus la douleur des pertes que le plaisir des gains.
Les humains sont des animaux sociaux et la peur de rater quelque chose (FOMO) est très forte. Il est difficile de rester en dehors de cela lorsque tout le monde autour de vous s'enrichit rapidement. La mentalité de troupeau prend le dessus, nous suivons la tendance et entrons sur le marché, souvent juste au moment où le marché atteint son apogée. Il peut être difficile de rester calme lorsque vous entendez des histoires sur des personnes aléatoires qui s’enrichissent du jour au lendemain.
À notre tour, lorsque les prix baissent et que tout le monde s’enfuit, notre instinct est de les suivre. Tenir le coup, c’est comme mener une bataille perdue d’avance. Dans notre esprit, la perspective de pertes futures dépasse les gains potentiels.
Vous pouvez le ressentir lorsque la crypto touche le fond, c'est une sensation très unique, surtout le jour du plus bas, c'est très perceptible. Il est beaucoup plus difficile de deviner le sommet. Habituellement, les gens commencent à appeler le sommet bien avant qu'il n'atteigne le sommet, et les gens deviennent extrêmement optimistes au sommet. Il n'y a pas un seul tweet baissier dans vos tweets. extase.
Bien sûr, cela peut être différent cette fois, mais l'action des prix sur la période la plus élevée forme une parabole, et le sommet de la parabole est très élevé (comme 2017), et la plupart des gens annoncent le sommet trop tôt et ne le font pas. Je n'abandonnerai pas du tout jusqu'à ce que le véritable sommet arrive. Osez croire.
Oui, prédire les creux et les sommets est une tâche insensée pour la plupart des gens.
Lorsque les émotions atteignent des extrêmes, l’opportunité est généralement passée. Au moment où votre fil Twitter/X est rempli de nouvelles haussières ou baissières, il est peut-être déjà trop tard.
Ironiquement, les meilleures opportunités résident souvent dans la nage à contre-courant.
Achetez lorsque les autres sont submergés par la peur et vendez lorsque l’avidité et l’extase sont accablantes. Oui, je sais, c’est plus facile à dire qu’à faire : nager à contre-courant demande une forte force mentale.
Mais comme l’a dit l’un des meilleurs investisseurs, soyez craintif lorsque les autres sont avides et soyez avide lorsque les autres ont peur.
Alors, si les prévisions de haut et de bas basées sur le sentiment sont souvent une stratégie perdante, quelle est la meilleure approche ?
Le travail d'un trader n'est pas de prédire les creux et les sommets du marché. Ce luxe est laissé aux experts et aux investisseurs ordinaires qui ne disposent pas d’un réel investissement. Pensez au problème du point de vue de l’accumulation et de la distribution.
Une solution consiste à vous concentrer sur votre propre analyse et à élaborer un plan.
Au lieu d’essayer de trouver le moment idéal pour entrer ou sortir, envisagez d’accumuler progressivement lors des baisses et de prendre des bénéfices lors des rallyes.
Ayez une stratégie et respectez-la, peu importe ce que fait le troupeau. Développez une théorie basée sur les fondamentaux, les techniques ou votre évaluation des cycles de marché et utilisez-la pour guider vos décisions.
Vous ne savez pas sur quoi sont basées les « prophéties » des autres. Peut-être que le taureau sur X qui crie environ 100 000 $ en une semaine est un garçon de 16 ans qui ne connaît même pas le taux de financement ?
FOMO est une force puissante, tout comme la tentation d’abandonner vos projets et de rechercher des gains. C’est l’importance de la discipline.
Une grosse erreur que je fais encore et encore est de savoir comment je défends la perte de pièces dans mon portefeuille.
Les détenir dans l’espoir de récupérer mon argent, même si je savais que la chose la plus intelligente à faire était de réduire mes pertes et d’investir l’argent ailleurs.
La psychologie humaine à son meilleur.
Personne ne peut saisir toutes les opportunités. Je le répète : personne ne peut saisir toutes les opportunités. Il y aura toujours des pièces multipliées par 100 que vous n’avez pas achetées ou des pièces que vous avez vendues trop tôt.
C'est la nature du marché. La clé est de ne pas laisser FOMO dicter vos actions. Soyez discipliné, respectez votre stratégie et ayez confiance qu’il y aura toujours de nouvelles opportunités.
En ayant un plan, en restant discipliné, en vous concentrant sur votre propre analyse plutôt que sur les actions du troupeau et en gardant une perspective à long terme, vous pouvez acheter à bas prix et vendre à un prix élevé, plutôt que l'inverse.
Ce n’est pas facile, mais c’est la mentalité qui fait que quelques-uns profitent et que beaucoup perdent dans le monde fou de la cryptographie.
En fin de compte, l’objectif est de garder autant que possible l’émotion hors de l’équation. La peur et la cupidité sont peut-être des réactions humaines inévitables, mais nous ne sommes pas obligés de les laisser contrôler chacun de nos mouvements sur les marchés.
Décomposons-le :
Le professionnalisme signifie avoir un plan et s’y tenir, même lorsque les émotions sont vives.
La cohérence consiste à appliquer vos stratégies tous les jours, pas seulement lorsque cela est facile.
La discipline consiste à résister à l’envie de s’écarter de votre plan lorsque le FOMO (Fear of Missing Out) frappe ou que le marché est en proie à la peur.
La répétition consiste à passer du temps à travailler devant un écran, même si cela semble ennuyeux.
Peut-être plus important encore, la capacité à surmonter les échecs et les déceptions répétés est essentielle, car aucune stratégie n’est parfaite et perdre de l’argent fait partie du jeu.
Alors pourquoi la plupart des traders ont-ils du mal à résoudre ce problème ? Pourquoi sont-ils baissiers en bas et haussiers en haut, même s’ils savent quelle est la meilleure chose à faire ?
Cela s’explique en grande partie par le fait qu’il est difficile d’intérioriser véritablement ces principes fondamentaux mais nécessaires. C'est une chose de comprendre ces concepts, mais c'en est une autre de les appliquer systématiquement aux moments clés.
La célèbre citation de Warren Buffett « Soyez gourmand quand les autres ont peur » sonne à nouveau vraie.
Mais en pratique, il est très difficile d'acheter lorsque le marché s'effondre et que votre portefeuille chute de 50 %. De même, lorsque les marchés sont en extase, nous savons qu’il faut être prudent, mais lorsque tout le monde semble s’enrichir facilement, la tentation de réaliser un profit rapide est très forte.
Qui peut rester calme après avoir vu plusieurs fois par jour des titres comme « Un lycéen gagne 1 million de dollars du jour au lendemain » ?
C’est pourquoi il est si important d’avoir un plan et de s’y tenir. Si votre plan est d’accumuler en cas de baisse, alors vous achetez lorsque les prix baissent et que le sentiment est bas, peu importe ce que vous ressentez.
Si votre plan est de réaliser des bénéfices lorsque votre objectif est atteint, vous vendrez par étapes en cours de route, même si vous avez l’impression que le rallye pourrait durer éternellement.
Attraper exactement les bas et les hauts peut être satisfaisant pour l'ego, mais ce n'est pas un moyen fiable de créer une richesse à long terme. Une meilleure approche consiste à vous concentrer sur l’exécution de votre plan encore et encore, même si cela signifie manquer certains de vos meilleurs jours.
Une approche lente et régulière s’avère souvent gagnante en matière d’investissement.
N’oubliez pas que dans les cas extrêmes, le troupeau se trompe généralement.
N'oubliez pas votre plan et les efforts que vous avez déployés pour le réaliser.
La discipline est la clé du succès à long terme, et chaque échec est une opportunité d’apprendre et de s’améliorer.
Restez rationnel et vous souhaite bonne chance dans votre investissement !