Le paysage financier des États-Unis a toujours été caractérisé par sa stabilité et sa résilience. Toutefois, les développements récents signalent des menaces potentielles pour la suprématie des banques américaines et, par extension, du gouvernement américain.
Avec 518 milliards de dollars de pertes non débloquées, le mouvement croissant de dédollarisation et l’influence croissante des pays BRICS, les États-Unis sont confrontés à des défis multiformes. De plus, des problèmes tels que le chômage et la diminution des réserves d’or, juxtaposés à l’impression continue de devises, compliquent encore davantage la situation. Cet article se penche sur ces facteurs critiques et leurs implications pour l’avenir de l’économie américaine.
Des pertes inédites de 518 milliards de dollars
Les 518 milliards de dollars de pertes non débloquées constituent une bombe à retardement pour les banques américaines. Ces pertes proviennent principalement de placements et de prêts dont la valeur s'est dépréciée mais qui n'ont pas encore été comptabilisés dans les états financiers. Le retard dans la reconnaissance de ces pertes crée une illusion de santé financière, mais une éventuelle reconnaissance pourrait conduire à des troubles importants.
1. Stress financier caché : les pertes non publiées indiquent des tensions financières sous-jacentes au sein du système bancaire. Les banques peuvent adopter une comptabilité créative pour retarder les inévitables dépréciations, qui peuvent éroder la confiance des investisseurs une fois que la véritable situation financière est révélée.
2. Adéquation des fonds propres : les exigences réglementaires exigent que les banques maintiennent certains niveaux de réserves de capital. La réalisation de ces pertes nécessitera des capitaux supplémentaires pour répondre aux normes réglementaires, ce qui pourrait conduire à une crise des capitaux.
3. Réaction du marché : Une fois ces pertes révélées, les réactions du marché pourraient être sévères, entraînant une chute des cours des actions et un accès réduit au capital. Ce scénario pourrait déclencher un cercle vicieux, dans lequel les banques seraient obligées de vendre des actifs à des prix déprimés pour consolider leurs capitaux, ce qui entraînerait de nouvelles pertes et une instabilité des marchés.
Dédollarisation : un mouvement croissant et puissant 💪
La dédollarisation fait référence à l’abandon mondial du dollar américain comme principale monnaie pour le commerce et les réserves internationales. Ce mouvement prend de l’ampleur, avec des implications significatives pour l’économie américaine.
1. Baisse de la demande en dollars : à mesure que les pays s’éloignent du dollar, la demande de monnaie américaine diminue. Cela peut conduire à une dévaluation du dollar, réduisant son pouvoir d’achat et augmentant les pressions inflationnistes au niveau national.
2. Initiative BRICS : Les pays BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud) sont à l’avant-garde du mouvement de dédollarisation. Ces pays effectuent de plus en plus leurs échanges dans leur propre monnaie et établissent des mécanismes pour contourner le système financier dominé par le dollar.
3. Le rôle de l'Arabie saoudite : Traditionnellement un proche allié des États-Unis et un acteur majeur du système pétrodollar, l'implication de l'Arabie saoudite dans la dédollarisation est particulièrement préoccupante. Toute décision de l'Arabie Saoudite d'accepter des monnaies alternatives pour les transactions pétrolières pourrait miner considérablement le statut du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale.
4. Réalignement économique mondial : La dédollarisation pourrait conduire à un système économique mondial plus multipolaire. Même si cela pourrait réduire l’influence américaine, cela pourrait également accroître la stabilité financière en diversifiant les réserves dans plusieurs devises.
L’attaque Supremacy BRICS ☠️
Les pays BRICS représentent un formidable bloc économique qui remet en question la domination traditionnelle des systèmes financiers américain et occidental.
1. Poids économique : collectivement, les pays BRICS représentent une part importante du PIB et du commerce mondial. Leur puissance économique combinée leur permet d’exercer une influence considérable sur les politiques et pratiques économiques mondiales.
2. Nouvelles institutions financières : les BRICS ont créé des institutions comme la Nouvelle Banque de Développement (NDB) pour offrir une alternative aux institutions financières dominées par l'Occident telles que le FMI et la Banque mondiale. Ces institutions promeuvent des projets de développement et d’infrastructure sans les conditions strictes souvent imposées par leurs homologues occidentaux.
3. Accords commerciaux: Les pays BRICS concluent de plus en plus d’accords commerciaux bilatéraux et multilatéraux qui contournent le dollar. Cela renforce non seulement les liens économiques entre ces nations, mais réduit également leur dépendance à l’égard de la monnaie américaine.
Chômage et instabilité économique pour la chute des États-Unis
La santé du secteur bancaire et la stabilité de la monnaie ont des implications directes sur l’emploi et la stabilité économique.
1. Crise bancaire et chômage : Une crise bancaire déclenchée par la reconnaissance de pertes non libérées pourrait entraîner un resserrement des conditions de crédit, une réduction des investissements et, à terme, une hausse du chômage. Les entreprises, en particulier les petites et moyennes entreprises, dépendent fortement du financement bancaire pour leurs opérations et leur expansion. Une contraction du crédit étoufferait la croissance et entraînerait des pertes d’emplois.
2. Dédollarisation et inflation : À mesure que le dollar perd de sa valeur, le coût des importations augmenterait, conduisant à l’inflation. Une inflation plus élevée érode le pouvoir d’achat, réduit les dépenses de consommation et peut conduire à une stagflation – une combinaison de croissance économique stagnante et d’inflation élevée. Ce scénario est préjudiciable à l’emploi et à la santé économique globale.
3. Réponse du gouvernement: La réponse du gouvernement à ces défis, comme les plans de relance et l’assouplissement monétaire, peut avoir des effets mitigés. Si de telles mesures peuvent apporter un soulagement à court terme, elles peuvent également exacerber l’inflation et contribuer à l’instabilité économique à long terme.
Diminution des réserves d’or
Les réserves d’or sont traditionnellement une mesure de la force et de la stabilité économiques d’un pays. Les États-Unis, autrefois l’un des principaux détenteurs d’or, voient leurs réserves diminuer.
1. Effondrement de la confiance : La réduction des réserves d’or sape la confiance dans l’économie américaine. L’or est considéré comme une protection contre l’inflation et la dévaluation de la monnaie, et une diminution des réserves signale des vulnérabilités économiques potentielles.
2. Impression de monnaie : Malgré la diminution des réserves d’or, les États-Unis continuent d’imprimer de la monnaie à des rythmes sans précédent. Cette pratique, connue sous le nom d’assouplissement quantitatif, vise à stimuler l’économie mais risque d’entraîner une hyperinflation si elle n’est pas gérée avec soin. Le décalage entre les réserves d’or et l’émission de devises suscite des inquiétudes quant à la valeur à long terme du dollar.
3. Perception globale: La perception globale de l'économie américaine est étroitement liée à ses réserves d'or. Alors que d’autres pays augmentent leurs réserves d’or, la baisse relative des réserves des États-Unis peut être considérée comme un affaiblissement de leurs fondements économiques. Ce graphique montre les données des réserves d'or de la Réserve fédérale américaine. Mais après 2010, ces données ne sont plus mises à jour par la Réserve fédérale américaine et diminuent continuellement de jour en jour.
Le rôle de l'Arabie Saoudite dans la dédollarisation par monnaie locale
L'implication de l'Arabie saoudite dans le mouvement de dédollarisation est particulièrement importante en raison de son rôle dans le système pétrodollar.
1. Système pétrodollar : Depuis les années 1970, les transactions pétrolières mondiales se font principalement en dollars américains. Ce système a assuré une demande constante pour le dollar, renforçant ainsi son statut de monnaie de réserve mondiale. Toute décision de l’Arabie saoudite d’accepter d’autres devises pour les paiements pétroliers porterait atteinte à ce système.
2. Diversification économique : L'Arabie saoudite poursuit activement la diversification économique dans le cadre de son plan Vision 2030. Cela implique de réduire sa dépendance aux revenus pétroliers et de favoriser les liens économiques avec les pays non occidentaux. Dans le cadre de cette stratégie, l’Arabie saoudite s’engage dans des accords d’échange de devises et des accords commerciaux qui contournent le dollar.
3. Implications géopolitiques: L'abandon du dollar par l'Arabie saoudite pourrait avoir de profondes implications géopolitiques. Cela pourrait signaler un réalignement des alliances et une évolution vers un ordre mondial plus multipolaire. Ce changement réduirait l’influence américaine au Moyen-Orient et dans le monde.
L'avertissement de BlackRock
Larry Fink, PDG de BlackRock, l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde qui détient plus de 10 000 milliards de dollars, a émis des avertissements sur la tendance à la dédollarisation et son impact potentiel sur l'économie américaine.
1. Volatilité du marché : Fink a souligné que la tendance à la dédollarisation pourrait entraîner une volatilité accrue du marché. À mesure que les pays réduisent leurs avoirs en dollars, la valeur du dollar pourrait devenir plus volatile, affectant ainsi les flux commerciaux et d’investissement mondiaux.
2. Stratégies d'investissement : L'abandon du dollar pourrait inciter les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles, en augmentant leurs investissements dans d'autres devises et actifs. Cette diversification pourrait réduire la demande d’actifs américains, notamment d’obligations d’État, ce qui entraînerait une hausse des coûts d’emprunt pour le gouvernement américain.
3. Suprématie économique : les avertissements de Fink soulignent la menace plus large qui pèse sur la suprématie économique américaine. La tendance à la dédollarisation, si elle se poursuit, pourrait éroder la capacité des États-Unis à influencer les politiques économiques mondiales et à maintenir leur position dominante dans le système financier international.
La voie à suivre pour la stabilité
La combinaison des pertes bancaires non libérées, de la dédollarisation et de l’influence des pays BRICS présente un défi complexe et multiforme pour l’économie américaine. La résolution de ces problèmes nécessite une approche multidimensionnelle.
1. Transparence financière : les banques doivent améliorer la transparence concernant leur santé financière. Des réformes réglementaires peuvent être nécessaires pour garantir que les pertes soient reconnues en temps utile, empêchant ainsi l’accumulation de risques cachés.
2. Diversification économique : Les États-Unis doivent diversifier leur base économique pour réduire leur dépendance à l’égard du secteur financier et du statut du dollar comme monnaie de réserve. Investir dans la technologie, les infrastructures et l’éducation peut favoriser l’innovation et créer de nouvelles opportunités de croissance.
3. Renforcement des alliances : Les États-Unis devraient renforcer leurs alliances économiques et politiques pour contrebalancer l’influence des BRICS et des autres puissances émergentes. Cela implique de favoriser les relations commerciales et de participer aux institutions internationales qui promeuvent la stabilité économique.
4. Politique monétaire : La Réserve fédérale doit soigneusement équilibrer sa politique monétaire pour gérer l'inflation sans étouffer la croissance économique. Cela implique d’être prudent en matière d’assouplissement quantitatif et d’envisager des mesures alternatives pour stimuler l’économie.
5. Réserves d'or: Les États-Unis devraient envisager des stratégies pour reconstituer leurs réserves d’or, renforçant ainsi la confiance dans leur stabilité économique. Cela pourrait impliquer d’augmenter les achats d’or ou d’encourager la production nationale d’or.
Conclusion
La chute des banques américaines due à 518 milliards de dollars de pertes non débloquées, couplée au mouvement de dédollarisation et à l’influence croissante des BRICS, pose des défis importants à l’économie américaine.
Ces problèmes sont aggravés par le chômage, la diminution des réserves d’or et l’impression continue de devises. L’implication de l’Arabie Saoudite et les avertissements de personnalités influentes comme Larry Fink soulignent l’urgence de relever ces défis.
Pour traverser cette période de turbulences, les États-Unis doivent adopter une approche globale et stratégique, axée sur la transparence financière, la diversification économique et le renforcement des alliances internationales. Ce n’est que grâce à de telles mesures que les États-Unis pourront espérer maintenir leur stabilité économique et leur influence mondiale face à ces menaces émergentes.
Ce sont tous mes points de vue, alors ne le jugez pas. J'ai juste besoin de NOUS sous mon pied après la chute 🦶🦶💨💨.
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