La gestion des risques consiste à prévoir et à identifier les risques financiers liés à vos investissements afin de les minimiser. Les investisseurs utilisent ensuite des stratégies de gestion des risques pour les aider à gérer l'exposition au risque de leur portefeuille. Une première étape essentielle consiste à évaluer votre exposition actuelle aux risques, puis à élaborer vos stratégies et vos plans en fonction de ces risques.
Les stratégies de gestion des risques sont des plans et des actions stratégiques que les traders et les investisseurs mettent en œuvre après avoir identifié les risques d'investissement. Ces stratégies réduisent les risques et peuvent impliquer un large éventail d'activités financières, telles que la souscription d'une assurance contre les pertes et la diversification de votre portefeuille entre les différentes classes d'actifs.
Stratégies de gestion des risques
1. La règle du 1 % est une stratégie simple de gestion des risques qui consiste à ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total sur un investissement ou une transaction.
2. Un ordre stop-loss définit un prix prédéterminé pour un actif auquel la position sera clôturée. Le prix stop est fixé en dessous du prix actuel et, lorsqu'il est déclenché, permet de se protéger contre de nouvelles pertes. Un ordre take-profit fonctionne de manière opposée, en fixant un prix auquel vous souhaitez clôturer votre position et obtenir un certain bénéfice.
3. Diversifier votre portefeuille est l'un des outils les plus populaires et les plus fondamentaux pour réduire votre risque d'investissement global. Un portefeuille diversifié ne sera pas trop investi dans un actif ou une classe d'actifs, minimisant ainsi le risque de pertes importantes sur un actif ou une classe d'actifs en particulier. Par exemple, vous pouvez détenir une variété de pièces et de jetons différents, ainsi que fournir des liquidités et des prêts.
4. DCA est une stratégie de gestion des risques dans laquelle vous achetez des pièces à différentes zones de prix pour obtenir une bonne entrée moyenne. Prenons par exemple le cas d'un achat de pièce à 1 $ dans l'espoir que le prix monte à 2 $ et que quelques jours ou heures plus tard, la pièce tombe à 0,8 $. Vous achetez à nouveau à 0,8 $ et si le prix descend à 0,6 $, vous achetez à nouveau.
Au final, l'entrée moyenne pourrait être d'environ 0,9 $, ce qui réduit un peu votre perte et lorsque le prix atteint finalement 2 $, vous aurez réalisé un bénéfice de 110 %.