L'article de l'équipe d'avocats de Liu Lei souligne que deux situations de gré à gré peuvent constituer un crime d'opérations commerciales illégales. La première est que si l'unité de traitement des dossiers interprète l'OTC comme « paiement et règlement pour la plateforme », s'engager dans des opérations de gré à gré peut constituer un délit de gré à gré. les opérations commerciales illégales, comme par le biais d'une banque clandestine typique, le blanchiment d'argent ; devises étrangères pour une banque étrangère, le commerçant de gré à gré peut alors constituer un complice du crime d'opérations commerciales illégales.