Les fraudeurs renforcent la confiance via les réseaux sociaux, en se faisant passer pour des amis ou en utilisant l’IA pour créer des sites Web réalistes mais faux et des deepfakes.
Les fraudeurs incitent leurs victimes à investir dans de faux actifs cryptographiques, autorisant souvent de petits retraits avant d’exiger davantage de fonds.
Les systèmes de pompage et de vidage et les fraudes sur les frais anticipés exploitent les victimes, entraînant souvent des pertes financières importantes.
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié une alerte aux investisseurs mettant en évidence les méthodes des fraudeurs pour attirer les victimes dans des escroqueries impliquant des titres d'actifs cryptographiques. Cette alerte du Bureau d’éducation et de défense des investisseurs de la SEC vise à protéger les investisseurs particuliers contre les proies de ces stratagèmes frauduleux.
NOUVELLE ALERTE INVESTISSEUR : 5 façons dont les fraudeurs peuvent attirer les victimes dans des escroqueries impliquant des titres d'actifs cryptographiqueshttps://t.co/0Ag6l8hEbj pic.twitter.com/QsmSJvui1R
– Securities and Exchange Commission des États-Unis (@SECGov) 29 mai 2024
Les fraudeurs exploitent fréquemment la popularité des actifs cryptographiques, tels que les crypto-monnaies, les pièces et les jetons, pour commettre des escroqueries. Ces escroqueries sont souvent difficiles à retracer et à récupérer des fonds, car les fraudeurs utilisent la technologie pour masquer leur identité et cacher la trace des fonds. De plus, une fois les fonds transférés, ils sont souvent rapidement transférés à l’étranger, ce qui rend le recouvrement encore plus difficile.
Une tactique courante consiste pour les fraudeurs à prendre contact avec des victimes potentielles via les réseaux sociaux ou par SMS non sollicités. Ils peuvent se faire passer pour un vieil ami ou prétendre avoir contacté la victime par accident. Ces fraudeurs nouent une relation, parfois romantique, pour gagner la confiance de la victime avant de la convaincre d’investir dans des actifs cryptographiques. Ce type d’arnaque est souvent appelé « boucherie de porcs ».
Les fraudeurs peuvent diriger leurs victimes vers des sites Web ou des applications d’apparence légitime mais faux. Ils peuvent même autoriser de petits retraits pour gagner la confiance avant de demander des investissements plus substantiels. Lorsque les victimes tentent de retirer leurs fonds, elles rencontrent des excuses ou des demandes de frais ou de taxes supplémentaires, entraînant ainsi des pertes supplémentaires.
L’alerte prévient que les fraudeurs pourraient exploiter la popularité croissante de technologies telles que l’intelligence artificielle (IA) pour attirer les investisseurs. Ils peuvent utiliser des mots à la mode liés à l’IA pour rendre attrayants les investissements frauduleux dans les actifs cryptographiques. De plus, les fraudeurs peuvent utiliser l’IA pour créer des sites Web réalistes, des supports marketing et des deepfakes afin de tromper les investisseurs. Ces deepfakes peuvent impliquer des célébrités, des représentants du gouvernement ou même les proches de la victime, ce qui rend l’arnaque plus crédible.
Les fraudeurs peuvent également usurper l'identité ou exploiter des sources fiables, telles que des agences gouvernementales, des organisations et des individus. Ils pourraient utiliser l’IA pour imiter des voix et des images, ce qui rendrait plus difficile la distinction entre les communications légitimes et frauduleuses. Même les messages provenant d’amis ou de membres de la famille peuvent être faux, car les fraudeurs peuvent pirater des comptes de réseaux sociaux pour publier ou envoyer des messages trompeurs.
Une autre tactique consiste à utiliser des systèmes de pompage et de vidage, dans lesquels les fraudeurs font la promotion d'un actif cryptographique, souvent un memecoin, sur les réseaux sociaux pour gonfler son prix. Une fois le prix élevé, ils vendent leurs avoirs, profitant ainsi aux dépens des autres investisseurs. Ces stratagèmes entraînent souvent des pertes financières importantes pour ceux qui les ont achetés sur la base d'un battage médiatique frauduleux.
Dans certaines escroqueries, les fraudeurs exigent des frais supplémentaires pour retirer de l’argent du compte de la victime. Ils pourraient prétendre que le compte a été gelé par un régulateur ou que des impôts doivent être payés pour débloquer les fonds. Ceci est un exemple de fraude sur les frais d’avance. Une fois que la victime aura payé les frais supposés, elle ne verra probablement aucun retour.
L'article SEC publie une alerte aux investisseurs sur les escroqueries aux actifs cryptographiques apparaît en premier sur Coin Edition.