Auteur : Garçon de salon de thé
1. Présentation du projet
Lista DAO est un projet de jalonnement liquide et de stablecoin décentralisé (LSDFi) basé sur la chaîne BNB, visant à fournir des revenus pour les actifs cryptographiques hypothécaires (tels que BNB, ETH, stablecoins, etc.) et à soutenir le prêt du stablecoin décentralisé LISUSD (également connu comme pièces stables décentralisées).
Anciennement connu sous le nom d'Helio Protocol, en août 2023, Binance Labs a investi 10 millions de dollars dans Helio Protocol et a ensuite fusionné avec Synclub, l'infrastructure de jalonnement et le fournisseur de jalonnement liquide sur la chaîne BNB, pour former Lista DAO.
Lista DAO vise à créer un protocole DeFi à bas seuil en utilisant des solutions innovantes de jalonnement de liquidité. Sa vision principale est d'utiliser le BNB comme point de départ dans le contexte du jalonnement de liquidité pour explorer divers scénarios d'application tels que le re-staking de stablecoin, et finalement établir un protocole LSDFi à bas seuil sur plusieurs chaînes.
Le protocole est basé sur et étend le modèle MakerDAO, y compris les modèles à double jeton LISUSD et LISTA, ainsi qu'une série de mécanismes prenant en charge la conversion instantanée, l'hypothèque d'actifs, les prêts, l'agriculture de rendement et d'autres fonctions.
2. Mécanisme de base
2.1 Mécanisme de prêt Stablecoin
L'un des produits principaux de Lista DAO est le service de prêt de pièces stables, qui est principalement mis en œuvre via le modèle de surdimensionnement.
2.1.1 Mécanisme de commande
1. Modèle de surdimensionnement
Lista DAO utilise un modèle de sur-garantie pour assurer la stabilité et la sécurité du système. Les utilisateurs peuvent hypothéquer des actifs cryptographiques tels que ETH, BNB et sLISBNB pour emprunter le stablecoin décentralisé LISUSD. La valeur de la garantie doit être supérieure à la valeur du stablecoin emprunté. Ce mécanisme peut réduire efficacement le risque de défaut d’emprunt.
Par exemple, un utilisateur pariant pour 100 $ de BNB ne pourra peut-être emprunter que 70 $ de LISUSD pour garantir que le système dispose de suffisamment de tampon pour faire face aux fluctuations du marché.
2. Monnaie stable décentralisée LISUSD
LISUSD est le stablecoin décentralisé de Lista DAO, utilisant des actifs cryptographiques décentralisés gagés en liquidités comme garantie. Contrairement aux pièces stables traditionnelles, le LISUSD ne repose pas entièrement sur un rattachement absolu des prix aux monnaies fiduciaires, mais permet certaines fluctuations de prix pour mieux refléter la situation réelle du marché.
LISUSD est conçu pour fournir un magasin de valeur et un support de transaction relativement stables tout en maintenant la décentralisation.
3. Types et innovations des actifs hypothécaires
Lista DAO prend non seulement en charge les actifs cryptographiques traditionnels tels que ETH et BNB, mais a également lancé une zone d'innovation, permettant aux utilisateurs d'hypothéquer des actifs de gage liquides innovants tels que WEETH d'Etherfi et STONE de Stakestone. Cela offre aux utilisateurs davantage d’options de garantie, améliorant ainsi la flexibilité du système et l’efficacité du capital.
2.2 Jalonnement de liquidité
Un autre produit principal de Lista DAO est le jalonnement de liquidité. Grâce à ce mécanisme, les utilisateurs peuvent mettre en gage des actifs cryptés et obtenir les jetons de liquidité correspondants, améliorant ainsi l'efficacité de l'utilisation des fonds.
2.2.1 Mécanisme de commande
1. Jalonnement liquide
Les utilisateurs peuvent mettre en gage des actifs cryptographiques tels que BNB et obtenir des certificats de gage liquide (tels que sLISBNB). Ces certificats peuvent non seulement être utilisés au sein de la plateforme Lista DAO, mais peuvent également être utilisés pour des prêts, pour fournir des liquidités et pour d'autres opérations sur d'autres plateformes DeFi, tout en continuant à recevoir des récompenses de mise.
Le jalonnement de liquidité sépare les revenus et la liquidité des actifs gagés, permettant aux utilisateurs de profiter des revenus de jalonnement tout en étant en mesure d'utiliser ces actifs de manière flexible pour d'autres activités DeFi.
2. Génération et utilisation de sLISBNB
Staking de BNB pour générer du sLISBNB : les utilisateurs engagent du BNB dans le contrat de staking de liquidité de Lista DAO, et le sLISBNB correspondant au montant du BNB promis sera généré.
Utilisation de sLISBNB : les utilisateurs peuvent utiliser sLISBNB pour effectuer des prêts, fournir des liquidités et d'autres opérations sur diverses plateformes DeFi, tout en bénéficiant des avantages du jalonnement BNB. Les scénarios d'application de sLISBNB sur différentes plates-formes incluent la fourniture de liquidités, de prêts, d'agriculture de revenus, etc.
3. Revenus et dépenses
Revenus de mise : après avoir jalonné BNB, les utilisateurs recevront des revenus de mise du réseau BNB. Ces gains seront distribués proportionnellement aux utilisateurs détenant sLISBNB.
Structure des frais : Lista DAO peut facturer certains frais administratifs ou frais de transaction, qui sont utilisés pour maintenir le fonctionnement et le développement de la plateforme. La structure tarifaire spécifique sera détaillée dans la documentation de l’accord.
4. Hypothèques et prêts
Prêts sur-garantis : les utilisateurs peuvent utiliser sLISBNB comme garantie pour emprunter la monnaie stable décentralisée LISUSD. Cette méthode augmente non seulement la liquidité des actifs des utilisateurs, mais permet également aux utilisateurs d'obtenir plus de fonds pour des investissements ou d'autres opérations par le biais d'emprunts.
Intérêts d'emprunt : les utilisateurs qui empruntent du LISUSD doivent payer un certain montant d'intérêts d'emprunt, qui est actuellement de 0 %. Les utilisateurs peuvent rembourser l'argent emprunté et récupérer leur sLISBNB mis en jeu à tout moment.
2.3 Garanties innovantes
Afin de fournir des options hypothécaires plus flexibles et plus diversifiées, Lista DAO a introduit la zone d'innovation, qui permet aux utilisateurs d'utiliser une variété de nouveaux actifs liquides en gage comme garantie pour augmenter la flexibilité et l'efficacité du capital du système.
2.3.1 Mécanisme de commande
1. Zone d'innovation
Objectif : La création de la zone d'innovation vise à inclure les jetons de jalonnement liquide (LST) et les jetons de réengagement de liquidité (LRT) éligibles dans les options de garantie, à offrir aux utilisateurs plus de choix et à améliorer l'efficacité de la liquidité et de l'utilisation du capital.
Types de garanties : en plus des actifs cryptographiques traditionnels tels que ETH et BNB, la zone d'innovation prend également en charge des actifs de garantie liquides innovants tels que WEETH d'Etherfi, STONE de Stakestone et EZETH de Renzo.
Risque et ratio hypothécaire : par rapport aux garanties traditionnelles, le coefficient de risque des garanties dans la zone d'innovation est plus élevé et le ratio hypothécaire est proportionnellement plus élevé. L'équipe du projet Lista DAO évaluera ces garanties chaque semaine pour déterminer si elles sont éligibles à la garantie.
2. Types spécifiques de garanties
WEETH d'Etherfi : WEETH est un jeton de jalonnement liquide basé sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de miser sur l'ETH et de recevoir WEETH. WEETH peut être utilisé comme garantie sur Lista DAO pour emprunter du LISUSD.
STONE de Stakestone : STONE est un jeton de gage liquide innovant. Les utilisateurs obtiennent STONE après avoir mis en gage des actifs cryptographiques spécifiques et peuvent être utilisés pour des opérations d'hypothèque et de prêt sur Lista DAO.
EZETH par Renzo : EZETH est un autre jeton de jalonnement liquide innovant qui prend en charge le jalonnement et la gestion des liquidités de plusieurs actifs cryptographiques. EZETH peut être utilisé comme garantie sur Lista DAO, augmentant ainsi la flexibilité des actifs des utilisateurs.
3. Gestion des prêts et des liquidités
Les utilisateurs peuvent utiliser ces garanties innovantes pour emprunter le stablecoin décentralisé LISUSD. En plaçant ces jetons de jalonnement liquide comme garantie, les utilisateurs ont non seulement accès à la liquidité, mais peuvent également participer à d'autres opérations DeFi telles que l'agriculture de rendement et la fourniture de liquidités.
Ce mécanisme améliore efficacement l'efficacité de l'utilisation du capital des utilisateurs, leur permettant de gérer et d'utiliser leurs actifs cryptés de manière plus flexible.
4. Structure des revenus et des dépenses
Revenu de gage : les utilisateurs peuvent obtenir un revenu de gage correspondant en promettant des garanties innovantes. Ces produits sont distribués en fonction de différents types de garanties et de conditions de marché.
Frais d'emprunt : les utilisateurs doivent payer certains intérêts et frais d'emprunt lorsqu'ils empruntent du LISUSD. Ces frais sont utilisés pour maintenir le fonctionnement et le développement de la plateforme. La structure tarifaire spécifique est détaillée dans la documentation de l’accord.
3. Économie des jetons
3.1 LISUSD
Définition : LISUSD est un stablecoin garanti décentralisé et impartial, indexé sur le dollar américain. Les utilisateurs peuvent emprunter du LISUSD en jalonnant leurs actifs sur la plateforme Lista. Le LISUSD est généré et reste stable grâce aux actifs hypothécaires déposés dans la bibliothèque hypothécaire Lista (CEVault).
Liquidité : les utilisateurs peuvent emprunter du LISUSD en déposant des actifs de garantie sur le CEVault de Lista, qui est le principal moyen pour le LISUSD d'entrer en circulation. D'autres peuvent acheter du LISUSD via un courtier ou une bourse, ou obtenir du LISUSD en fournissant des liquidités sur une bourse décentralisée (DEX). LISUSD peut être utilisé comme n’importe quelle autre crypto-monnaie pour les paiements, les transferts et l’achat de biens et de services.
3.2 LISTE
Définition : LISTA est le jeton de protocole cryptographique natif du Lista DAO et est transférable et polyvalent. Le jeton LISTA est conçu comme un jeton utilitaire interopérable principalement utilisé pour les paiements et règlements décentralisés entre les participants au sein du Lista DAO.
Fonction:
Gouvernance : les détenteurs de jetons LISTA peuvent proposer des propositions de gouvernance et voter pour décider des futures fonctionnalités, mises à niveau et paramètres de Lista DAO (tels que l'allocation du pool de revenus pour le développement et la croissance de l'écosystème, l'ajout de nouveaux coffres-forts, les paramètres de protocole et les niveaux de frais, etc.).
Mécanisme d'incitation : les jetons LISTA sont utilisés pour motiver les utilisateurs à participer et à contribuer à l'écosystème Lista DAO et à recevoir des récompenses via des activités telles que les dépôts, le jalonnement, les transactions et la gouvernance.
Liquidité : les jetons LISTA peuvent être échangés sur des bourses décentralisées ou placés dans des pools de fermes de rendement, où les utilisateurs peuvent maximiser l'efficacité de leur capital, accéder aux emprunts et aux rendements composés.
Approvisionnement et circulation :
Offre maximale de jetons : 1 000 000 000 LISTA ;
Diffusion initiale : 230 000 000 LISTA (23 % de l'offre maximale du token) ;
Offre totale Megadrop : 100 000 000 LISTA (10 % de l'offre maximale du jeton)
Actuellement, le jeton LISTA est coté OTC à 0,8USDT.
Ratio d'allocation spécifique
Binance Megadrop : 100 millions de pièces, 10 % de l'offre totale.
Airdrop : 10 % de l’approvisionnement total.
Investisseurs & Conseillers : 19 % de l'offre totale.
Équipes : 35 % de l'offre totale.
Communauté : 40% de l'offre totale.
DAO Vault : 8 % de l’offre totale.
Eco : 9,5% de l'offre totale.
3.3 Émission et utilisation des jetons
1.Émission
L'émission des jetons LISUSD et LISTA est principalement obtenue grâce aux opérations d'hypothèque et de prêt des utilisateurs, ainsi qu'aux activités et contributions au sein de l'écosystème. Le but de l'émission de jetons est de collecter des fonds pour le développement de projets, d'accroître la notoriété de la marque sur le marché, ainsi que de renforcer la communauté et la participation sociale.
2.Utiliser
LISUSD : En tant que stablecoin décentralisé, LISUSD peut être utilisé pour une variété de paiements, de transferts et d'achats de biens et de services, ainsi que pour fournir des liquidités et des prêts dans les opérations DeFi.
LISTA : principalement utilisé pour le paiement et le règlement, le vote de gouvernance et la motivation de la participation et de la contribution des utilisateurs au sein de l'écosystème. LISTA ne représente aucune action, aucun droit de propriété ou de participation et ne promet aucun frais, dividende, revenu, bénéfice ou retour sur investissement.
3.4 Incitations économiques et gestion des liquidités
1. Incitations économiques
Incitations à la participation : les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en jetons LISTA en effectuant des activités telles que le dépôt, le jalonnement, le trading et la gouvernance sur Lista DAO. Ce mécanisme garantit que les utilisateurs reçoivent des récompenses équitables tout en participant à l'écosystème.
Participation à la gouvernance : les détenteurs de jetons LISTA peuvent participer à la gestion et à la prise de décision du protocole en proposant et en votant sur des propositions de gouvernance. Ce mécanisme de gouvernance décentralisé améliore la transparence et la participation à l’écosystème.
2. Gestion des liquidités
Tarification du marché : la tarification des jetons LISTA sur le marché secondaire n'est pas contrôlée par Lista DAO, et il n'existe aucun mécanisme ou schéma conçu pour contrôler ou manipuler le prix du marché secondaire. Les utilisateurs peuvent librement choisir d'échanger des jetons LISTA sur des échanges décentralisés pour maximiser l'efficacité de leur capital.
Gestion de fonds : grâce au pool de liquidités de la bourse décentralisée, les utilisateurs peuvent fournir des liquidités et gagner des frais et des récompenses de négociation. Ce mécanisme améliore non seulement la liquidité des jetons LISTA, mais améliore également l'efficacité de l'utilisation du capital de l'ensemble de l'écosystème.
4. Processus de prêt
1. Fournir des garanties
Les utilisateurs doivent d'abord fournir des garanties sur la plateforme Lista DAO, qui peuvent être des actifs cryptographiques tels que BNB, ETH, sLISBNB, etc. Le type et la valeur de la garantie affectent le montant de LISUSD qu'un utilisateur peut emprunter.
Par exemple, si un utilisateur promet des BNB d'une valeur de 100 $ sur la plateforme, le système déterminera que l'utilisateur peut emprunter jusqu'à 70 $ de LISUSD en fonction du taux hypothécaire (par exemple 70 %).
2.Générer LISUSD
Lorsque les utilisateurs fournissent une garantie, ils peuvent emprunter le montant correspondant de LISUSD en fonction de la valeur de la garantie. LISUSD est le stablecoin de la plateforme Lista DAO, légèrement rattaché au dollar américain.
Le processus de génération de LISUSD est basé sur les garanties fournies par les utilisateurs, garantissant la sécurité et la stabilité des prêts.
3. Emprunter du LISUSD
Les utilisateurs peuvent emprunter du LISUSD via la plateforme après avoir fourni des garanties suffisantes. Le LISUSD emprunté peut être utilisé pour diverses opérations DeFi, telles que les paiements, les transferts, l'achat de biens et de services, ou l'investissement et l'agriculture de rendement sur d'autres plateformes DeFi.
Il y aura un certain montant d'intérêts d'emprunt pendant le processus d'emprunt, et les intérêts d'emprunt actuels sont de 0 %. Ce faible taux d’intérêt contribue à inciter davantage d’utilisateurs à participer aux opérations de prêt de la plateforme.
4. Rembourser le prêt
Les utilisateurs peuvent rembourser le LISUSD emprunté et les intérêts d’emprunt correspondants à tout moment. Une fois le prêt remboursé, les utilisateurs peuvent récupérer leurs actifs hypothéqués.
Le processus de remboursement du prêt est également très simple. Il suffit aux utilisateurs de restituer le LISUSD emprunté et les intérêts à la plateforme.
5. Récupérer les garanties
Lorsque les utilisateurs remboursent intégralement leur prêt, ils peuvent récupérer leurs actifs hypothéqués. Ces actifs peuvent continuer à être utilisés dans d’autres opérations DeFi ou à réinvestir pour emprunter davantage de LISUSD.
6. Mécanisme de liquidation
Si l’utilisateur ne rembourse pas le prêt à temps et que la valeur de la garantie chute jusqu’à un certain niveau, le système déclenchera le mécanisme de liquidation. Une partie ou la totalité des garanties sera vendue pour rembourser le prêt, garantissant ainsi la stabilité et la sécurité du système.
Le prix de liquidation et le ratio de liquidation seront ajustés en fonction des conditions du marché et des paramètres du protocole. Ce mécanisme réduit efficacement le risque de défaut de paiement et protège les intérêts de la plateforme et des autres utilisateurs.
5. Guide du mégadrop Binance
Le 23 mai, Binance a annoncé le déploiement de Lista (jeton LISTA) sur Binance Megadrop, où les utilisateurs peuvent miser sur des BNB et effectuer des tâches Web3 pour gagner des récompenses.
Megadrop est une nouvelle plateforme d'émission de jetons lancée par Binance qui permet aux utilisateurs d'obtenir un accès anticipé et de recevoir des parachutages pour des projets prometteurs. Les projets lancés sur Megadrop sont garantis d'être cotés sur la bourse Binance.
Les récompenses symboliques sont distribuées en fonction du total des points gagnés par les utilisateurs. Le total des points est déterminé par les points verrouillés BNB, les coefficients Web3 Quest et les récompenses Web3 Quest. La formule est la suivante :
Total de points = (points verrouillés BNB x coefficient de tâche Web3) + récompense de tâche Web3
Point de verrouillage BNB
Les points sont calculés en fonction de la quantité de BNB verrouillés et de la durée de verrouillage. Plus la durée est longue, plus les points sont élevés en fonction de l'instantané du volume de verrouillage moyen quotidien (les points peuvent changer en raison des fluctuations de verrouillage).
Les points de blocage BNB ont quatre coefficients fixes : 30 jours, 60 jours, 90 jours et 120 jours :
Si la durée de blocage est inférieure à 59 jours, les points seront majorés par multiples de 30 jours.
Si le temps de verrouillage est inférieur à 90 jours, les points seront augmentés par multiples de 60 jours
Le temps de verrouillage est compris entre 90 jours et moins de 120 jours, et les points sont majorés par multiples de 90 jours
Si le temps de verrouillage est de 120 jours ou plus, les points seront majorés du multiple « 120 jours »
Guide de participation Megadrop
Pour participer au Megadrop, les utilisateurs devront verrouiller les jetons BNB dans Binance Simple Earn et/ou terminer la quête Web3 dans le portefeuille Binance Web3. Les récompenses pour les utilisateurs éligibles sont calculées sur la base du ratio de points individuels divisé par le total des points de tous les utilisateurs.
Visitez l'application Binance sur votre téléphone, sélectionnez Plus, puis Megadrop.
Parcourez la liste des projets Web3 démarrés et sélectionnez celui auquel vous souhaitez contribuer.
Une fois sur la page de détails, lisez attentivement les exigences et les règles du programme.
Inscrivez-vous pour verrouiller des BNB pour la période appropriée.
Effectuez les tâches dans la section des tâches.
6. Situation de l'équipe/financement
Le succès de Lista DAO est indissociable d’une équipe solide avec une expérience approfondie. Les membres de l'équipe principale possèdent une riche expérience et des réalisations dans les domaines de la technologie blockchain, de la technologie financière et de la gestion des opérations, fournissant une base solide et une garantie pour le développement du projet.
Toru Watanabe est le fondateur et PDG de Lista DAO et est responsable de la planification stratégique globale et de l'exécution du projet. En tant que fondateur, il possède une vaste expérience dans la technologie blockchain et la gestion de projet, dirigeant l'équipe pour promouvoir le développement de Lista DAO.
Le co-fondateur et directeur de l'exploitation (COO) Terry Huang était auparavant directeur régional chez Binance et directeur de la stratégie chez ChainNews. Il possède une vaste expérience dans le domaine de la blockchain et maîtrise la gestion des opérations et le marketing.
Toru Watanabe et Terry Huang ont tous deux une expérience de travail chez Binance, ce qui leur donne une compréhension approfondie et une expérience pratique du marché des cryptomonnaies et de la technologie blockchain. En tant que premier échange de crypto-monnaie au monde, Binance leur fournit de riches ressources et contacts industriels.
Binance Labs investit 10 millions de dollars dans Lista DAO (anciennement Helio Protocol) pour aider à le transformer en une plateforme de jalonnement de liquidité. Les fonds seront utilisés pour construire une infrastructure sur la chaîne BNB et s'étendre à d'autres réseaux tels que Ethereum, Arbitrum et zkSync. Helio Protocol est l'émetteur du stablecoin sur-garanti HAY et a fusionné avec le fournisseur de jalonnement Synclub en juillet 2023 pour former une nouvelle fondation chargée de gérer les flux de revenus de Synclub et Helio. Ce financement accélérera la recherche et le développement technologique ainsi que la mise à niveau des plateformes, en particulier dans les domaines du jalonnement de liquidités et de la finance décentralisée. L'investissement sera également utilisé pour le marketing et la formation des utilisateurs afin d'améliorer la visibilité mondiale de Lista DAO. Grâce à la coopération avec Synclub, Lista DAO a encore amélioré sa force technique et sa position sur le marché, et devrait devenir à l'avenir un acteur important dans le domaine de la finance décentralisée.
7. Évaluation du projet
7.1 Analyse des traces
Lista DAO appartient à la filière finance décentralisée (DeFi), impliquant spécifiquement les sous-domaines suivants :
1. Jalonnement liquide
Le jalonnement de liquidité permet aux utilisateurs de miser sur des actifs cryptographiques (tels que BNB, ETH) et d'obtenir des certificats de liquidité (tels que sLISBNB), qui peuvent être utilisés pour des prêts, fournir des liquidités et d'autres opérations dans l'écosystème DeFi, tandis que les utilisateurs reçoivent toujours des récompenses de mise.
Cette technologie améliore la liquidité et l’efficacité de l’utilisation du capital des actifs des utilisateurs et constitue une innovation importante dans le domaine DeFi.
2. Stablecoin décentralisé
Lista DAO fournit LISUSD, un stablecoin décentralisé que les utilisateurs peuvent emprunter en mettant en gage des actifs cryptographiques. LISUSD est conçu pour maintenir la stabilité des prix, similaire au DAI de MakerDAO.
Les pièces stables décentralisées offrent aux utilisateurs des outils financiers plus sûrs et transparents, réduisant ainsi la dépendance vis-à-vis du système financier traditionnel.
3. Emprunts surdimensionnés
Les utilisateurs peuvent emprunter le stablecoin LISUSD en promettant un certain montant d’actifs cryptographiques. Ce modèle de surdimensionnement garantit la stabilité et la sécurité du système et prévient le risque de défaut de paiement.
Ce mécanisme est largement utilisé dans l’écosystème DeFi et constitue une fonction essentielle de nombreuses plateformes de prêt décentralisées.
Dans la piste DeFi, il existe plusieurs projets similaires à Lista DAO dans les domaines du jalonnement de liquidité, des pièces stables décentralisées et des prêts sur-garantis :
1.Lido Finance
Domaine : Jalonnement de liquidité
Introduction : Lido est la plus grande plateforme de mise en liquidité sur Ethereum. Les utilisateurs peuvent miser sur l'ETH et obtenir du stETH qui peut être utilisé sur la plateforme DeFi, tandis que les utilisateurs peuvent toujours recevoir des récompenses de mise en jeu ETH.
Similitudes : Lido et Lista DAO fournissent tous deux des services de jalonnement de liquidité pour améliorer la liquidité et l'utilisation des actifs des utilisateurs.
2.MakerDAO
Champ : Stablecoin décentralisé
Introduction : MakerDAO est l'émetteur du stablecoin décentralisé DAI. Les utilisateurs peuvent générer du DAI en hypothéquant des actifs cryptographiques tels que l'ETH, et le prix du DAI est légèrement lié au dollar américain.
Similitudes : Le LISUSD de Lista DAO est similaire au DAI dans la mesure où il s'agit d'un stablecoin décentralisé généré par une sur-garantie et qui vise à fournir des crypto-actifs à des prix stables.
3. Fantôme
Champ : Prêt
Introduction : Aave est une plateforme de prêt décentralisée où les utilisateurs peuvent prêter ou emprunter divers actifs cryptographiques. Aave fournit des services de prêt sur-garantis pour garantir la sécurité et la stabilité du système.
Similitudes : le service de prêt sur-garanti fourni par Lista DAO est similaire à celui d'Aave. Les utilisateurs peuvent emprunter des pièces stables en hypothéquant des actifs cryptographiques et obtenir des solutions flexibles d'utilisation des fonds.
7.2 Performances du projet
Au 24 mai, la valeur totale verrouillée de Lista DAO est de 463 853 482 $, la valeur de la garantie est de 301 170 727 $, le gage liquide est de 162 682 754 $ et le montant total emprunté est de 60 274 786 $.
Le projet Lista DAO excelle dans le jalonnement de liquidités et les prêts décentralisés. La valeur totale verrouillée (TVL) de BNB, sLISBNB et ETH est respectivement de 114 302 940 $, 30 818 259 $ et 34 681 465 $, ce qui montre la forte demande des utilisateurs pour le jalonnement de ces actifs. Le taux hypothécaire minimum (MCR) est de 150 %, garantissant la stabilité et la sécurité du système. Les taux d'intérêt des prêts sont respectivement de 9,50 % et 11,00 %, offrant des options flexibles d'utilisation des fonds.
ListaDAO Innovation Zone prend en charge le jalonnement du weETH d’Ether.fi, du STONE de StakeStone et de l’ezETH de Renzo, ainsi que l’emprunt du stablecoin lisUSD. Au 23 mai, la valeur des actifs hypothécaires dans la zone d'innovation ListaDAO était d'environ 5,56 millions de dollars américains.
7.3 Avantages du projet
1. Décentralisation et sécurité
Le mécanisme de prêt de Lista DAO est complètement décentralisé, permettant aux utilisateurs de contrôler entièrement leurs actifs, garantissant ainsi la sécurité et la transparence du système.
Le modèle de surdimensionnement garantit en outre la stabilité et la sécurité du système et prévient efficacement le risque de défaut de paiement.
2. Flexibilité et efficacité
Les utilisateurs peuvent choisir de manière flexible le type et la quantité de garantie et les ajuster en fonction de leurs propres besoins et des conditions du marché. Le processus de prêt est simple et efficace, et les utilisateurs peuvent emprunter et rembourser LISUSD à tout moment.
Grâce au jalonnement de liquidité, les utilisateurs peuvent utiliser ces actifs de manière flexible pour d'autres opérations DeFi tout en bénéficiant des avantages du jalonnement, améliorant ainsi l'efficacité de l'utilisation du capital.
3. Taux d’intérêt bas et revenus diversifiés
Les faibles taux de prêt contribuent à inciter davantage d’utilisateurs à participer aux opérations de prêt de la plateforme. Les utilisateurs peuvent obtenir plus de fonds en empruntant pour des investissements ou d'autres opérations, augmentant ainsi les rendements globaux.
Des canaux de revenus diversifiés permettent aux utilisateurs d'obtenir des rendements stables dans différentes conditions de marché.
4. Réduire le risque de promesse de don
En séparant les revenus des promesses de don et les liquidités, les utilisateurs n'ont pas besoin de se désengager lorsqu'ils ont besoin de fonds, ce qui réduit les risques provoqués par les fluctuations du marché.
Le mécanisme de jalonnement de liquidité garantit que les utilisateurs peuvent utiliser leurs actifs de manière flexible à tout moment tout en bénéficiant des avantages du jalonnement.
7.4 Défis et perspectives d'avenir
1. Risque de fluctuation du marché
Malgré les mécanismes de surdimensionnement et de liquidation, la forte volatilité du marché de la cryptographie peut toujours présenter des risques pour les actifs des utilisateurs et la stabilité de la plateforme. Les utilisateurs doivent prêter une attention particulière à la dynamique du marché et gérer les risques.
Lista DAO doit optimiser en permanence le mécanisme de gestion des risques pour garantir la stabilité et la sécurité du système.
2. Éducation et adoption des utilisateurs
Le mécanisme de prêt est relativement complexe et nécessite que les utilisateurs possèdent certaines connaissances et expériences DeFi. Lista DAO doit renforcer l'éducation des utilisateurs pour les aider à comprendre et à utiliser la fonction de prêt de la plateforme.
L'amélioration de l'adoption par les utilisateurs est la clé du succès du projet et doit être promue et rendue publique à travers de multiples canaux et activités.
3. Plan d'expansion multi-chaînes
Lista DAO prévoit d'étendre la fonction de prêt à plusieurs blockchains telles que Ethereum pour offrir aux utilisateurs des choix plus diversifiés et une plus large gamme de scénarios d'application.
L'expansion multi-chaînes améliorera encore l'écosystème Lista DAO, lui permettant d'occuper une position plus importante dans le domaine de la finance décentralisée.
8. Conclusion
Au total, le projet Lista DAO démontre un fort potentiel et une croissance solide dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). En offrant une variété d'options de jalonnement et de prêt, notamment BNB, sLISBNB et ETH, Lista DAO offre aux utilisateurs une liquidité élevée et des options flexibles d'utilisation du capital, avec une valeur de blocage totale (TVL) de plus de 179 millions de dollars, démontrant l'intérêt des utilisateurs. intérêt pour une confiance élevée dans la plateforme. Un ratio de garantie minimum (MCR) stable et des taux de prêt compétitifs renforcent encore la sécurité et l’attractivité du système. L'introduction de nouveaux actifs tels que weETH, ezETH et STONE démontre ses capacités d'innovation et son adaptabilité au marché. En bref, Lista DAO établit progressivement sa position de leader sur le marché DeFi grâce à des services de haute qualité et une innovation continue, et l'avenir est prometteur.