Conclusions fondamentales
Chez Binance, nous comprenons que le verrouillage de votre compte est une expérience extrêmement frustrante, et nous nous efforçons de minimiser ce phénomène autant que possible, et nos équipes travaillent directement avec les utilisateurs concernés pour résoudre ces problèmes.
En tant que plateforme de trading centralisée, nous devons protéger vos fonds, coopérer avec les régulateurs et les forces de l'ordre et maintenir l'écosystème (autres utilisateurs). Cet article explique certaines des raisons pour lesquelles votre compte peut être verrouillé et comment vous pouvez le rouvrir.
Votre compte peut être verrouillé pour un certain nombre de raisons, notamment :
Si un pirate informatique accède à votre compte, nous devrons le verrouiller pour protéger vos fonds.
Si vous avez récemment interagi avec un fraudeur connu, nous devrons vous en protéger.
Si vous avez un lien possible avec une personne ou une entité sanctionnée, ou si vous vivez dans un lieu sanctionné.
Si vous voyagez dans un pays ou territoire sanctionné.
Si vous violez nos conditions d'utilisation.
En l’absence d’un des documents requis à des fins d’authentification d’identité ou de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Si vos fonds sont liés à un piratage, une fraude ou une arnaque survenue dans le secteur DeFi.
Si vous êtes un hacker ou un utilisateur ayant des intentions malveillantes
Si votre compte a été verrouillé à la demande d'un organisme chargé de l'application des lois (police).
Nous discuterons de ces raisons plus en détail dans l'article et partagerons avec vous les étapes qui vous permettront de travailler avec notre équipe pour remettre votre compte en marche.
informations essentielles
Binance, comme toute banque et toute autre institution financière traditionnelle avec laquelle vous interagissez quotidiennement, doit se conformer aux lois locales, étatiques et fédérales afin de maintenir la conformité et de promouvoir un environnement commercial sûr pour nos utilisateurs.
Ceci est crucial pour la croissance de l’écosystème blockchain, cependant, il existe des règles strictes dans les juridictions du monde entier que les échanges de cryptomonnaies et les forces de l’ordre doivent respecter avant de geler les comptes d’utilisateurs.
Cela garantit que les forces de l'ordre disposent des outils nécessaires pour mener des enquêtes sans abus ou abus de pouvoir potentiels, et nous faisons de notre mieux pour souligner clairement cet engagement dans nos conditions d'utilisation et dans l'ensemble de notre écosystème.
La mise en place de processus clairs pour recevoir et répondre aux demandes des régulateurs et des forces de l'ordre nous permet de construire un écosystème de produits robuste sur Binance sans craindre des pannes généralisées résultant de mesures réglementaires radicales.
Ces politiques protègent les intérêts de plus de 100 millions d’utilisateurs, empêchent les personnes mal intentionnées d’exploiter les utilisateurs de notre plateforme et favorisent un environnement commercial plus stable.
Un outil fréquemment utilisé par les forces de l'ordre est le verrouillage temporaire des comptes signalés comme non conformes à nos conditions d'utilisation.
Il est important de comprendre que les forces de l’ordre devront souvent suspendre un certain nombre de comptes pour déterminer dans leur enquête quels comptes sont impliqués ou non, ce qui signifie malheureusement que certains utilisateurs innocents peuvent souvent être temporairement affectés par ces enquêtes.
Nous comprenons que tout utilisateur peut être extrêmement frustré lorsqu'il constate que son compte est verrouillé, en particulier lorsque la raison du verrouillage du compte n'est pas immédiatement claire. Cependant, Binance travaille main dans la main avec les régulateurs et les forces de l'ordre pour garantir que ses enquêtes minimisent le verrouillage potentiel du compte. périodes pour les utilisateurs innocents.
Ci-dessous, nous détaillerons certaines des raisons générales pour lesquelles les comptes peuvent être signalés comme verrouillés, fournirons un contexte sur ce que cela signifie pour Binance et les utilisateurs, et présenterons les procédures en place pour résoudre les problèmes potentiels de verrouillage de compte.
les raisons
Un compte est généralement temporairement gelé sur Binance pour l'une des principales raisons ci-dessous. Ces raisons ne sont pas exhaustives et il existe toujours des exceptions particulières que notre équipe prend en compte lors de l'évaluation de ces comptes, mais elles représentent les cas les plus courants.
Préserver l'argent des utilisateurs
Si notre système détecte que votre compte a pu être compromis, nous verrouillerons temporairement votre compte pour garantir la sécurité de vos fonds.
Le 1er janvier 2019, nos systèmes ont commencé à détecter les cas de remplacement des cartes SIM des utilisateurs et de vol de leurs mots de passe, et ont bloqué de manière proactive les comptes concernés pour empêcher les pirates informatiques de retirer leurs actifs.
Lors d'un incident, cette mesure proactive a réussi à empêcher des personnes mal intentionnées de voler le portefeuille altcoin d'un utilisateur.
Il existe de nombreuses façons dont votre compte peut être piraté à votre insu, tout fichier que vous téléchargez ou recevez peut contenir un virus, toute autre plateforme de trading que vous utilisez peut divulguer votre adresse e-mail et votre mot de passe, vous pouvez être victime d'un échange de carte SIM, etc.
À mesure que les cybercriminels deviennent plus sophistiqués, ces méthodes continueront d'évoluer, tout comme notre capacité à protéger les fonds des utilisateurs.
Les pirates informatiques peuvent souvent essayer de contacter le service client pour nous inciter à débloquer des fonds afin de pouvoir les voler. C'est pourquoi nous avons des procédures d'authentification d'identité strictes et exigeons des documents d'identification complets, etc.
Nous savons que cela peut être très ennuyeux pour vous, mais il est essentiel de garder votre argent en sécurité.
Lorsque vous rencontrez ces problèmes, la meilleure chose que vous puissiez faire est de travailler avec notre équipe du service client, de lui fournir les informations dont elle a besoin et d'être patient pendant que nous travaillons à la réouverture de votre compte.
Protégez les utilisateurs des fraudeurs
En tant que plateforme de trading centralisée, Binance offre aux traders disposant de devises locales prises en charge diverses façons d'interagir avec l'écosystème Binance.
Si notre système détecte que vous avez été victime d'un escroc ou d'un fraudeur, nous verrouillerons votre compte pour garantir que vous ne perdez pas le contrôle du compte et que vous sachiez comment identifier et éviter la fraude.
Deux des moyens les plus populaires pour y parvenir sont le trading peer-to-peer (P2P) et les dépôts directs dans la devise locale approuvée. Pour la grande majorité des utilisateurs, il s'agit d'un processus sécurisé et transparent qui donne à tout trader autorisé la possibilité pour profiter pleinement de l’expérience Binance.
Cependant, dans certains cas, des personnes mal intentionnées tenteront de profiter de ces systèmes pour tromper les utilisateurs. Grâce à nos systèmes de surveillance avancés et à l'aide des retours des utilisateurs, nous sommes en mesure de détecter la plupart de ces tentatives et de verrouiller immédiatement. les comptes en question pour une enquête approfondie.
Notre équipe de service client travaillera ensuite avec les utilisateurs concernés pour s'assurer qu'ils sont au courant de cette situation et pour fournir de l'aide, et les personnes reconnues coupables seront retirées de Binance et signalées aux autorités compétentes.
Pénalités
Si vous résidez dans un pays ou un territoire soumis à des sanctions globales, nous serons obligés de verrouiller et d'annuler votre compte, et la plupart du temps, vous ne pourrez tout simplement pas vous inscrire ou passer une vérification d'identité, mais de nouvelles règles peuvent émerger, surtout compte tenu de l’environnement géopolitique en constante évolution.
Veuillez comprendre que nous ne créons pas de lois sur les pénalités, mais nous devons les respecter et nous n'avons pas d'autre choix. Dans la plupart des cas, votre compte sera placé en mode de retrait uniquement et vous devrez retirer vos actifs pour les utilisateurs concernés. restrictions, nous leur enverrons un préavis pour les autoriser en prenant les mesures nécessaires.
Afin de respecter les réglementations internationales, même si vous n'êtes pas une personne ou une entité sanctionnée, vous pouvez être considéré comme ayant un lien potentiel avec une personne ou une entité sanctionnée et donc ne pas être autorisé à négocier sur notre plateforme.
Nous maintenons des groupes de travail avec la plupart de ces institutions mondiales et travaillons à promouvoir l’adoption des monnaies numériques dans le cadre de l’État de droit international.
Pays interdits
Si vous voyagez dans un pays restreint, votre compte risque également d'être verrouillé.
Par exemple, si vous voyagez aux États-Unis et accédez à votre compte, notre système verrouillera votre compte et vous demandera de vérifier que vous n'êtes pas citoyen américain et que vous ne vivez pas aux États-Unis.
Il s'agit de garantir que les citoyens ou résidents américains n'utilisent pas Binance.com (ils peuvent à la place utiliser Binance.US).
Violation des conditions d'utilisation
Si nous détectons une violation de votre part de nos conditions d'utilisation, nous pouvons verrouiller votre compte pendant un certain temps ou jusqu'à ce que le problème soit résolu. Il existe plusieurs exemples de cela, mais les plus courants sont la soumission d'un faux document ou la participation à des activités abusives. comportement et montrant des signes d’être un pirate informatique.
Dans la plupart des cas, notre équipe du service client vous indiquera l'action spécifique qui a entraîné votre violation de nos conditions d'utilisation afin que vous puissiez prendre des mesures. Pour des questions plus importantes, nous devrons peut-être impliquer les forces de l'ordre, et nous ne pourrons peut-être pas vous le dire. la véritable raison tout de suite.
Nos équipes ont à cœur de fournir à l'utilisateur le plus d'informations possible pour accélérer ce processus.
Cependant, nous ne pourrons peut-être pas le faire dans certains des cas suivants.
Pirates et personnes malveillantes
Si nous avons de bonnes raisons de croire que vous avez été piraté ou que vous avez une intention malveillante, nous pouvons faire appel aux forces de l'ordre et ne pas être en mesure de vous en divulguer immédiatement les raisons.
Malheureusement, nous n'y parvenons pas toujours, mais nous ne le faisons généralement que lorsque nous disposons de preuves solides, en particulier pour les verrouillages de compte plus longs.
Binance ne récupère pas les actifs saisis au cours de cette procédure, mais les remet aux autorités compétentes en réponse à une décision de justice ou à une ordonnance de confiscation.
Demandes des forces de l'ordre
Engagé à créer les plateformes de trading de cryptomonnaies les plus sécurisées et les plus conformes au monde, Binance coopère étroitement avec les organismes d'application de la loi et les régulateurs mondiaux.
Nos équipes de conformité et de sécurité jouent un rôle clé dans cette relation, travaillant à enquêter sur les comptes et les portefeuilles signalés par les forces de l'ordre comme étant impliqués dans des activités criminelles potentielles.
Nous prenons ces demandes au sérieux et avons déjà travaillé ensemble pour contrecarrer les efforts des organisations internationales de cybercriminalité.
L'une de ces collaborations a été notre travail contre Lazarus, responsable du piratage de Ronin, où nous avons joué un rôle déterminant dans la récupération de 5,8 millions de dollars volés aux utilisateurs.
Un outil fréquemment utilisé par les forces de l'ordre est le verrouillage temporaire des comptes signalés comme potentiellement en violation de nos conditions d'utilisation.
Il est important de comprendre que les forces de l’ordre devront souvent suspendre un certain nombre de comptes pour déterminer dans leur enquête quels comptes sont impliqués ou non, ce qui signifie malheureusement que certains utilisateurs innocents peuvent souvent être temporairement affectés par ces enquêtes.
De plus, certaines demandes des forces de l'ordre (LE) nous permettent de divulguer à l'utilisateur la nature de l'enquête et même de lui demander de contacter lui-même les autorités compétentes.
Nous comprenons de nos interactions avec les utilisateurs concernés qu'il s'agit de la méthode préférée, mais le plus souvent, les autorités nous demandent de ne pas partager la nature de la demande avec l'utilisateur concerné, et dans ce cas, nous ne pouvons fournir aucune information à l'utilisateur. à part cela, ils peuvent enfreindre nos conditions d’utilisation.
Que dois-je faire si mon compte est verrouillé ?
Nous comprenons votre frustration lorsque vous essayez de vous connecter à votre compte Binance pour constater qu'il a été verrouillé, mais nous souhaitons vous rassurer sur le fait que les mesures nécessaires sont en place pour récupérer votre compte et résoudre les problèmes en suspens.
La meilleure chose que vous puissiez faire est de contacter notre service client pour obtenir plus d'informations sur le verrouillage et prendre les mesures nécessaires pour rouvrir votre compte. Vous pouvez également accéder au Centre d'assistance pour en savoir plus sur cette procédure.
Souvent, le blocage d'un compte peut être levé en fournissant à notre équipe des informations supplémentaires ou des documents de vérification. De plus, les forces de l'ordre dans la plupart des juridictions sont tenues de contacter directement les utilisateurs si des fonds sont officiellement saisis sur leurs comptes afin de leur donner la possibilité de réclamer ces fonds par des moyens légaux.
Parfois, un compte peut être gelé, ce qui échappe totalement au contrôle de Binance. Tout ce que nous vous demandons, c'est d'être patient et compréhensif pendant que nous travaillons avec les tiers à l'origine du bannissement pour réactiver votre compte le plus rapidement possible.
Conclusion
Binance donne la priorité à la sécurité de ses clients et nous avons continué à investir dans les meilleures personnes et technologies du marché pour nous assurer de suivre le rythme d'un écosystème en constante évolution.
Nous continuerons à mettre en œuvre des mesures visant à protéger nos utilisateurs contre les utilisateurs mal intentionnés et à renforcer nos capacités d'enquête et d'évaluation des menaces.