Un fan a demandé : « C'est un ami qui m'a initié au trading de monnaie virtuelle USDT. Je n'ai jamais été exposé à la monnaie virtuelle auparavant. Mon ami m'a dit que le trading de monnaie virtuelle n'est pas illégal en Chine et peut être fait, et la probabilité de gel la carte n'est pas élevée. Même si je facture. Lorsque l'argent volé sera reçu, la carte bancaire sera gelée, puis l'argent volé reçu sera remboursé. Il n'y aura aucun risque criminel, et l'opération est également très simple. le profit est presque garanti, j'ai donc commencé à échanger des monnaies virtuelles. De manière inattendue, la transaction Depuis environ 1 à 2 mois, ma carte bancaire a été gelée judiciairement par les organes de sécurité publique dans de nombreux endroits, et j'ai également eu la tête pressée. face à une infraction pénale. Maintenant, j'ai été libéré sous caution. L'argent que j'ai gagné n'est pas suffisant pour rembourser l'indemnisation. Si je l'avais su, je n'aurais pas échangé de biens virtuels.

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par la loi

À l’heure actuelle, la réglementation nationale des monnaies virtuelles se compose principalement de trois documents majeurs.

Document 1 : Selon l'« Avis sur la prévention des risques liés au Bitcoin » (ci-après dénommé « l'Avis ») publié par la Banque populaire de Chine et d'autres départements le 5 décembre 2013, la nature du Bitcoin est clarifiée et on pense que Le Bitcoin n'est pas émis par l'autorité monétaire et ne peut pas l'être. Il possède des attributs monétaires tels que la légalité et le caractère obligatoire, mais ce n'est pas une monnaie au vrai sens du terme. Cependant, le trading de Bitcoin est un comportement d'achat et de vente de matières premières sur Internet, et les gens ordinaires ont la liberté d'y participer à leurs propres risques. L'USDT, en tant que monnaie stable, est le point d'ancrage de la valeur/prix des monnaies virtuelles traditionnelles telles que Bitcoin. . Ils devraient également bénéficier d’une protection égale de la loi.

Document 2 : « Annonce sur la prévention des risques de financement liés à l'émission de jetons » publiée par la Banque populaire de Chine et sept autres ministères et commissions le 4 septembre 2017 (ci-après dénommée « l'Annonce de 94 »). Le « jeton » fait ici référence. au « jeton » émis par l'émetteur, et la soi-disant « monnaie virtuelle » fait référence à des « produits virtuels spécifiques » tels que Bitcoin dans l'avis de la banque centrale de 2013. La portée interdite de « l'Annonce 94 » est limitée au domaine de l'émission et du financement illégaux de jetons, et n'interdit pas aux particuliers de détenir, d'échanger et d'acheter des monnaies virtuelles (y compris Tether USDT).

Document 3 : L'« Avis sur la prévention et le traitement des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle (Yinfa [2021] n° 237) » publié conjointement par la Banque populaire de Chine et dix autres ministères et commissions le 24 septembre 2021 (ci-après dénommé comme l'« Avis 924 ») rappelle aux citoyens Prévenez les risques financiers posés par les monnaies virtuelles, mais les transactions en monnaie virtuelle pure ne violent pas les dispositions pertinentes des lois et réglementations administratives en vigueur dans mon pays.

Grâce à l'interprétation des trois principaux documents, les lois et réglementations n'interdisent pas le commerce des monnaies virtuelles. Sans interdiction, il existe une liberté. Le préavis de 13 ans, le préavis de 17 ans et le préavis de 21 ans mentionnés ci-dessus sont des documents normatifs. , et ils n'interdisent pas les transactions en monnaie virtuelle. En d'autres termes, le commerce de monnaie virtuelle n'est pas illégal en Chine.

Bien que la monnaie virtuelle ne viole pas les dispositions légales, cela ne signifie pas que l'échange de monnaie virtuelle ne gèlera pas les cartes et n'entraînera pas de sanctions pénales. À l'heure actuelle, les transactions en monnaie virtuelle peuvent facilement donner lieu à des délits de blanchiment d'argent, allant du gel des cartes aux sanctions pénales.



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Risque de carte gelée

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Lors du processus de retrait de la monnaie virtuelle USDT, si l'autre partie paie des fonds de fraude électronique, votre carte bancaire réceptrice sera gelée par la justice. Actuellement, les trois modes de transaction correspondant à la monnaie virtuelle recevront de l'argent volé, ce qui entraînera le gel des cartes bancaires par la justice.

Bourse n°1 pour le trading. Bien que les grandes bourses soient plus sûres que les petites bourses, les bourses ne sont responsables que de la circulation des monnaies virtuelles et de l'USDT. Les fonds destinés à l'achat et à la vente de monnaies virtuelles ne passent pas par la bourse, et la bourse ne peut donc pas juger si les fonds sont sûrs. la sécurité des fonds est examinée à la fois par les acheteurs et les vendeurs. Une arnaque courante dans les monnaies virtuelles négociées en bourse est que l'autre partie change son numéro de carte et effectue un paiement sans son nom réel.

De plus, dans la pratique actuelle, il existe davantage de situations où si l'autre partie achète votre u en bourse et est trompée, votre carte bancaire sera également gelée. Un particulier ou un commerçant passe une commande pour vous vendre sur Binance ou Ouyi (l'abréviation pour vous vendre est Li Si). Un client étrange vient vous acheter (l'abréviation pour vous acheter est Zhang San). prend l'initiative de demander à Zhang San quel est le but de vous acheter, et de bien vouloir rappeler à plusieurs reprises à Zhang San sur WeChat ou au téléphone de ne pas vous mentionner sur d'autres bourses ou d'autres plateformes de gestion financière, et soyez prudent lorsque vous rencontrez un cochon- tuer le fonds, ce qui vous empêchera de le retirer. Zhang San a également promis de vous vendre pour son propre usage, et il ne serait pas trompé n'avait rien à voir avec Li Si. Li Si a vu que Zhang San avait accepté, alors il a libéré les pièces. En conséquence, en quelques jours, la carte bancaire utilisée par Li Si pour vous vendre et retirer de l'argent a été gelée judiciairement par l'agence de sécurité publique d'un autre endroit. La raison du gel était que Li Si avait reçu des fonds frauduleux et Zhang. Sanu, qui vous avait déjà acheté, a été fraudé et a signalé le cas. À ce moment-là, on a dit que l'argent avait été transféré sur la carte bancaire de Li Si. L'agence de sécurité publique a suivi le flux de fonds et a gelé la carte bancaire de Li Si. d'où l'argent a été retiré du cercle monétaire. Dans ce cas, étant donné que la personne qui vous a transféré de l'argent pour acheter votre u appartient à la victime et que votre carte bancaire réceptrice est une carte de premier niveau impliquée dans l'affaire, le Ministère de la Sécurité Publique et la Banque Centrale la contrôleront conjointement. , appelé contrôle total à général, ce qui fait que toutes les cartes à votre nom sont illégales. Ou si vous achetez votre compte chez l'autre partie et investissez sur une autre plateforme, votre carte bancaire sera gelée lorsque vous serez trompé.

Deuxièmement, les transactions hors ligne, les transactions de dépôt en espèces et les transactions sur place à un endroit convenu ne peuvent éviter de donner des fonds par fraude électronique. En conséquence, la carte bancaire utilisée pour le paiement est gelée par le pouvoir judiciaire. L'équipe a reçu de nombreux cas de transactions hors ligne, qui existaient tous de l'autre côté. Après que les agences de sécurité publique ont résolu l'affaire, les cartes bancaires ont été gelées judiciairement pendant six mois par plusieurs agences de sécurité publique, et certaines ont été impliquées dans des délits de dissimulation. .

Introduit par une troisième connaissance, il y a un intermédiaire. Les transactions avec un intermédiaire visent davantage à garantir que la transaction peut être effectuée, mais que les fonds soient en sécurité ou non est incontrôlable. Une fois les fonds volés, la carte bancaire sera gelée par l'intermédiaire. judiciaire.



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risque criminel

Les délits les plus courants liés au commerce de la monnaie virtuelle USDT sont le délit de complicité avec des activités criminelles sur les réseaux d'information et le délit de dissimulation et de dissimulation des produits du crime.

Le principe des deux est que pendant le processus d'échange de monnaies virtuelles, des fonds de fraude électronique sont reçus, ce qui entraîne le gel de la carte bancaire par le pouvoir judiciaire. Une fois que les autorités judiciaires supposent une connaissance subjective en fonction de l'existence ou non de comportements anormaux dans la transaction, elles le font. sera coupable.

Alors, dans quelles circonstances la connaissance subjective est-elle présumée? Certaines personnes qui vous ont acheté et vendu ont été impliquées dans des infractions pénales et ont été arrêtées par des mesures coercitives. Interrogées par les organes de sécurité publique, elles ont déclaré qu'elles savaient qu'elles recevraient de l'argent volé dans le virtuel. domaine monétaire. Cependant, dans cette transaction, les fonds de l'autre partie étaient Il ne savait pas que l'argent avait été escroqué par des moyens électroniques, et ses enregistrements de discussion lui ont également informé des détours de l'argent volé, etc., mais il l'a fait. je ne le sais pas. Or, les autorités judiciaires s’appuient sur les règles de présomption de comportement anormal et présument que vous en avez une connaissance subjective.

Sur la base des dispositions légales pertinentes, des précédents judiciaires et d'un grand nombre d'affaires pénales traitées par notre équipe, nous résumons la clé pour présumer une connaissance subjective lors du trading de monnaie virtuelle USDT, si elle présente les comportements anormaux suivants :

Le paiement de la première carte bancaire a été stoppé par l'organisme de sécurité publique.

La deuxième carte bancaire a été gelée par l'organe de sécurité publique. (Voir les articles précédents)

Troisièmement, les transactions du groupe WeChat hors ligne, les transactions en espèces et la présence des contreparties.

La quatrième plus petite plateforme de trading en bourse ou de jeu en ligne. Certaines petites plateformes assurent des bénéfices sans perdre d'argent, mais ont des frais fixes flottants, ce qui est très inhabituel.

Cinquièmement, utilisez un logiciel de chat crypté et effectuez des transactions avec un logiciel de chat à l'étranger. Si vous le brûlez après l’avoir lu, vous pourriez être considéré comme échappant à toute surveillance.

La sixième façon de tester le comportement de la carte consiste à transférer 1 yuan sur votre carte bancaire à chaque fois que vous effectuez une transaction pour voir si la carte est gelée.

Septièmement, le prix est anormal, nettement supérieur ou inférieur au prix du marché.

Huitièmement, il n'y a pas d'investissement principal. Selon les instructions en amont, acceptez les fonds en amont pour vous acheter et transférez-les à l'adresse en amont.

Après la neuvième transaction, plusieurs retraits ont eu lieu.

10. Utilisez les cartes bancaires d’autres personnes pour les transactions.

Le 11e a créé un studio de monnaie virtuelle et a souvent déplacé des briques, mais la contrepartie fixe était impliquée dans le blanchiment d'argent.

La 12ème personne a traversé le pays en voiture jusqu'à un autre endroit, mais l'autre partie était impliquée dans du blanchiment d'argent et n'a pas pu échapper aux soupçons.

Remarque : les délits criminels liés à la monnaie virtuelle sont de nouveaux délits. Dans certaines régions, les unités de traitement des affaires n'ont jamais traité d'affaires pénales impliquant de la monnaie virtuelle. Cependant, le même comportement peut uniquement geler la carte, rembourser l'indemnisation et la débloquer. Si vous avez un comportement anormal, vous pourriez devenir la prochaine agence de sécurité publique à sévir contre Object.



risque criminel

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L'équipe a reçu de nombreux cas où des novices négociant des monnaies virtuelles ont vu leurs cartes gelées et impliquées dans des crimes criminels. Il y a également eu de nombreux cas où la monnaie virtuelle USDT a été retirée et leurs cartes ont été gelées après des années de travail acharné dans le secteur des devises. . #BTC突破7万大关 #5月市场关键事件