Le plus grand système de règlement au monde, la Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC), et l'oracle blockchain Chainlink ont conclu un programme pilote avec plusieurs grandes banques américaines, dont JPMorgan et BNY Mellon, visant à accroître la tokenisation des fonds financiers traditionnels.
Le programme pilote Smart NAV a testé une méthode permettant de transférer les données des fonds financiers traditionnels sur des blockchains. Il visait à normaliser la fourniture de données sur la valeur nette d'inventaire (VNI) des fonds dans les blockchains à l'aide du protocole d'interopérabilité inter-chaînes (CCIP) de Chainlink, selon un rapport du DTCC du 16 mai.
DTCC et Chainlink Pilot révèlent les avantages des données de fonds en chaîne
Le projet pilote a révélé qu'en fournissant des données structurées en chaîne et en créant des rôles et des processus standard, les données fondamentales pourraient être intégrées dans une multitude de cas d'utilisation en chaîne, tels que les fonds tokenisés et les contrats intelligents « grand public ». Ces contrats contiennent des données sur plusieurs fonds, permettant des opérations financières plus efficaces et plus polyvalentes.
Ces fonctionnalités pourraient prendre en charge l'exploration future du secteur et alimenter de nombreux cas d'utilisation en aval, tels que les applications de courtage, une diffusion de données plus automatisée et un accès plus facile aux données historiques pour les fonds. Cela rationaliserait divers processus financiers et améliorerait l’efficacité globale.
Le projet pilote a également contribué à établir une gestion des données mieux automatisée avec un impact limité sur les pratiques de marché existantes pour les institutions financières traditionnelles. Selon le rapport DTCC, il a permis aux clients de récupérer des données historiques sans tenue manuelle de registres et a fourni des solutions API plus larges pour les données de prix.
Les sociétés bancaires américaines qui ont participé au projet pilote comprennent American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, State Street et U.S. Bank.
Le jeton LINK de Chainlink augmente après le rapport DTCC
Le jeton natif de Chainlink, LINK, a augmenté de 12,5 % à 15,90 $ suite à la publication du rapport du DTCC, selon CoinGecko. LINK a gagné plus de 130 % au cours des 12 derniers mois dans un contexte de hausse plus large du marché de la cryptographie.
Le rapport du DTCC met en évidence l’enthousiasme croissant pour la tokenisation des actifs du monde réel de la part des grandes institutions financières traditionnelles. Cette tendance se reflète dans des initiatives récentes comme celle de BlackRock.
Le 19 mars, BlackRock a lancé un fonds du marché monétaire (MMF) tokenisé baptisé BUIDL sur le réseau Ethereum, offrant des rendements natifs en dollars américains. Le fonds permet aux investisseurs d'acheter des jetons représentant des actions du fonds, qui investit dans des actifs tels que les bons du Trésor américain. Connu sous le nom de « fonds de liquidité numérique », il est numérisé sur la blockchain Ethereum et fonctionne comme un jeton ERC-20 appelé BUIDL.
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