Le Département du Trésor des États-Unis a publié sa stratégie nationale semestrielle de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites. Il contient quatre recommandations prioritaires qui peuvent affecter les actifs virtuels de diverses manières.

La stratégie du Trésor reconnaît que les forces de l’ordre se démènent pour suivre le développement de la technologie financière. Les deux premières priorités du Trésor consistent à combler les lacunes réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) et à créer un cadre de surveillance plus ciblé et plus efficace. Le Trésor a déclaré qu’il « évaluerait la nécessité d’actions supplémentaires dans les secteurs non soumis à des mesures globales de LBC/FT ».

Renforcer l’application des règles est également à l’ordre du jour. La stratégie disait :

« L’explosion de nouveaux canaux de paiement et de nouveaux prestataires de services financiers, y compris les VASP [prestataires de services d’actifs virtuels], au cours de la dernière décennie, a mis à rude épreuve les ressources de surveillance limitées historiquement appliquées aux MSB [entreprises de services monétaires] plus traditionnelles.

Un nouvel accent sur la technologie blockchain fait partie de la stratégie. Par exemple, il existe l’unité des actifs virtuels du Federal Bureau of Investigation, qui « fournit des équipements technologiques, une formation à l’analyse de la blockchain et à la saisie d’actifs virtuels, ainsi que d’autres formations sophistiquées sur les actifs virtuels pour le personnel du FBI ».

Source : Sous-secrétaire Brian Nelson

Enfin, le Trésor cherche à « soutenir l’innovation technologique responsable et à exploiter la technologie pour atténuer les risques de financement illicite » grâce à un large ensemble de mesures. Il recommande d’accroître l’inclusivité dans le système financier et de lutter contre le derisking – la pratique consistant à refuser tout service de correspondant aux petites banques dans les zones à forte activité illicite. La réduction des risques a de graves conséquences pour les utilisateurs légitimes des services bancaires et encourage l’utilisation de solutions de paiement et de transfert de fonds basées sur la cryptographie et qui ne dépendent pas du secteur bancaire.

En relation: Un responsable du Trésor américain exhorte le Congrès à donner plus de pouvoir contre la criminalité cryptographique

La création de meilleurs systèmes de paiement transfrontaliers et d’options de transfert d’argent dans le cadre de la réglementation fait partie de la stratégie. Il a souligné la feuille de route du G20 et le système de transferts nationaux FedNow comme de bonnes mises en œuvre de cette approche.

L’intelligence artificielle et l’identité numérique pourraient jouer un rôle important dans le succès de la stratégie :

« Nous fournirons un soutien réglementaire et politique pour des solutions d'identité numérique fiables et […] élargirons l'utilisation de l'intelligence artificielle (IA) et de l'analyse de données dans les efforts du gouvernement américain pour […] promouvoir le leadership technologique américain en matière de paiements qui reflètent les normes, pratiques, et des valeurs. »

L’IA peut être exploitée pour renforcer les efforts de réglementation et d’application des lois du gouvernement, mais elle peut tout aussi bien être appliquée par des utilisateurs illicites du système financier, note la stratégie.

Magazine : Le retrait de Virgil Griffith par le FBI pour avoir enfreint les sanctions, de première main