Un outil de suivi de la valeur nette peut transformer votre vie financière en vous permettant de voir exactement comment vous dépensez votre argent, en fournissant un aperçu clair de vos actifs et de vos passifs et en vous aidant à suivre vos progrès vers vos objectifs financiers à court et à long terme.
Cependant, avec autant d’options disponibles sur le marché, il peut être difficile de faire le bon choix. Pour vous aider à trouver la bonne application de suivi financier, nous avons réduit les options disponibles sur le marché à 7 concurrents.
Voici les meilleurs trackers de valeur nette en 2024 :
Monarch – Le meilleur outil de suivi de la valeur nette dans l’ensemble
Empower Personal Dashboard – Outil de suivi de la valeur nette populaire, anciennement connu sous le nom de Personal Capital
Simplifi – Agrégateur de valeur nette rationalisé
JCH – Suivi de la valeur nette simple et gratuit
Tiller – Suivez votre valeur nette dans Microsoft Excel
PocketSmith – Suivi de la valeur nette avec fonctionnalités de prévision
GnuCash – Logiciel de comptabilité open source et gratuit
Les meilleurs trackers de valeur nette en 2024
Avant d'examiner de plus près chaque participant de notre liste des meilleurs agrégateurs de valeur nette, nous devons souligner que la plupart des services et applications de suivi de la valeur nette nécessitent un paiement pour accéder à toutes leurs fonctionnalités, bien que certains proposent des essais gratuits ou des fonctionnalités limitées qui peuvent être accessible même par les utilisateurs non payants. Cependant, nous avons également présenté un agrégateur de valeur nette open source dont l’utilisation est entièrement gratuite.
1. Monarch – Le meilleur outil de suivi de la valeur nette dans l'ensemble
Monarch est une application de gestion financière complète qui permet aux utilisateurs d'avoir un aperçu complet de leurs finances. L'application offre une connectivité avec plusieurs services financiers pour synchroniser automatiquement les soldes des comptes bancaires, des plateformes d'investissement et même des échanges de crypto-monnaie (Coinbase). Cela fait de Monarch un excellent outil de suivi de la valeur nette qui nécessite très peu d'efforts de la part de l'utilisateur.
En plus de fonctionner comme un outil de suivi de la valeur nette, l'application Monarch peut également être utilisée pour suivre les performances des investissements, l'historique des transactions, la budgétisation et les progrès vers les objectifs financiers. L'application peut également être utilisée pour identifier les opportunités d'économiser de l'argent, comme l'annulation d'abonnements inutiles.
Monarch propose un essai gratuit de 7 jours pendant lequel les utilisateurs peuvent explorer toutes les fonctionnalités de l'application. Après cela, vous pouvez vous abonner pour un paiement annuel de 99,99 $ (8,33 $/mois) ou des paiements mensuels de 14,99 $. Dans l’ensemble, les prix de Monarch sont assez compétitifs compte tenu de toutes les fonctionnalités offertes par l’application. De plus, vous pouvez inviter gratuitement d’autres membres de votre foyer à partager votre compte.
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2. Empower Personal Dashboard – Outil de suivi de la valeur nette populaire, anciennement connu sous le nom de Personal Capital
Empower est un fournisseur de plans de retraite qui propose une application populaire de suivi de la valeur nette appelée Empower Personal Dashboard. L'application était auparavant connue sous le nom de Personal Capital avant d'être acquise par Empower.
L'application permet de regrouper divers soldes tels que les comptes bancaires, les comptes d'investissement, 401k, IRA, la dette et plus encore en un seul endroit. Il dispose également de fonctionnalités permettant de simplifier la planification et la budgétisation de la retraite.
Empower Personal Dashboard est une application gratuite, bien que les utilisateurs doivent fournir certaines informations personnelles pour l'utiliser efficacement.
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3. Simplifi – Agrégateur de valeur nette rationalisé
Simplifi est une application de gestion financière conçue en mettant l'accent sur la convivialité.
Simplifi se connecte à vos comptes bancaires, vous permettant de visualiser chaque transaction au fur et à mesure que l'argent entre et sort. Contrairement aux outils de budgétisation traditionnels proposés par des plateformes comme Mint, le plan de dépenses et les listes de surveillance de Simplifi offrent une configuration plus flexible.
Vous pouvez définir et surveiller vos objectifs financiers, suivre vos dépenses et gérer vos investissements, y compris la possibilité de visualiser les transactions d'investissement individuelles. Cette fonctionnalité vous donne un aperçu complet de votre santé et de votre activité financières.
L'application Simplifi, proposée par Quicken, est disponible pour 2,99 $ par mois (facturé annuellement). Il s’agit de l’un des abonnements les moins chers parmi les applications payantes de suivi de la valeur nette.
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4. JCH – Suivi de la valeur nette simple et gratuit
JCH est une application simple conçue pour aider les utilisateurs à organiser leurs dépenses. L'application a été créée par un développeur appelé Jerry Cheung après que l'application de gestion des finances personnelles Mint, qu'il utilisait auparavant, ait fermé ses services.
Bien que l'application JCH ne soit pas aussi riche en fonctionnalités que certaines des autres applications que nous avons présentées dans cet article, elle offre la grande majorité de ses fonctionnalités gratuitement. Les utilisateurs qui souhaitent soutenir le projet et accéder à des fonctionnalités supplémentaires (règles personnalisées et exportation de feuilles de calcul) peuvent effectuer une mise à niveau moyennant un paiement unique de 49 $.
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5. Tiller – Suivez votre valeur nette dans Microsoft Excel
Tiller est un outil de suivi de la valeur nette et de budgétisation qui fonctionne dans Microsoft Excel. Le service simplifie la gestion des finances personnelles en se connectant à des milliers de banques différentes et en important automatiquement les données financières dans Excel.
Cela permet aux utilisateurs de suivre sans effort leurs dépenses quotidiennes, les soldes de leurs comptes, leurs budgets et leur valeur nette directement dans leurs classeurs Excel, éliminant ainsi le besoin de saisie manuelle des données ou les tracas liés à la connexion à plusieurs comptes.
Certaines des fonctionnalités remarquables de Tiller incluent des modèles prédéfinis qui aident les utilisateurs à démarrer leur suivi financier, une mise à jour quotidienne par courrier électronique sur les activités du compte et l'accès à une communauté d'utilisateurs de soutien. Tiller propose également AutoCat, un outil entièrement personnalisable dans Excel qui catégorise automatiquement les transactions, rationalisant ainsi le processus de gestion et d'organisation des données financières.
Vous pouvez démarrer avec Tiller via un essai gratuit de 30 jours, après quoi le service coûte 79 $ par an.
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6. PocketSmith – Suivi de la valeur nette avec fonctionnalités de prévision
PocketSmith offre une vue complète de votre santé financière en calculant automatiquement votre valeur nette à partir de vos comptes connectés. Vous pouvez améliorer le suivi en reliant des actifs spécifiques aux passifs correspondants, par exemple votre maison et son prêt hypothécaire.
L'une des caractéristiques les plus remarquables de PocketSmith est qu'il utilise vos données et tendances financières existantes pour projeter vos finances jusqu'à 30 ans dans le futur. Les graphiques visuels des flux de trésorerie vous permettent de visualiser facilement l'impact de vos habitudes de dépenses actuelles sur votre situation financière future.
PocketSmith propose un niveau gratuit, dont les fonctionnalités sont assez limitées mais qui pourrait néanmoins suffire à certains utilisateurs. Plus particulièrement, la version gratuite de PocketSmith ne prend pas en charge les flux bancaires automatiques. Les utilisateurs les plus exigeants opteront probablement pour l’un des forfaits payants de PocketSmith :
Fondation : 9,99 $/mois (facturé annuellement)
Flourish : 16,66 $/mois (facturé annuellement)
Fortune : 26,66 $/mois (facturé annuellement)
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7. GnuCash – Logiciel de comptabilité open source et gratuit
GnuCash adopte une approche traditionnelle de la comptabilité en utilisant un registre de type chéquier pour enregistrer les transactions. Contrairement à la plupart des logiciels de comptabilité qui gèrent automatiquement la saisie des débits et des crédits en arrière-plan, GnuCash implique une méthode plus pratique.
Il oblige les utilisateurs à équilibrer activement chaque transaction en saisissant manuellement les montants en dollars dans les colonnes de débit et de crédit du registre. Cette méthode encourage une compréhension plus approfondie des écritures financières et aide les utilisateurs à tenir des registres financiers méticuleux.
Bien que GnuCash puisse certainement être un outil puissant, sa courbe d’apprentissage est plutôt abrupte et son expérience utilisateur est difficile. Si vous n'êtes pas prêt à consacrer le temps nécessaire pour apprendre à utiliser ce programme efficacement, vous souhaiterez peut-être chercher ailleurs pour vos besoins en matière de suivi de vos finances personnelles.
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L'essentiel
Lors de la sélection des meilleurs agrégateurs de valeur nette, nous nous sommes attachés à proposer une gamme diversifiée d'options dans le but d'aider chacun à trouver un outil qui répondra à ses besoins. Que vous recherchiez des fonctionnalités puissantes ou que vous accordiez la priorité à une expérience utilisateur fluide, nous espérons que notre sélection vous a aidé à trouver un outil de finances personnelles qui vous convient.
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