L’émergence de la technologie blockchain a suscité le scepticisme et les accusations d’activités frauduleuses, en raison de ses caractéristiques uniques telles que la décentralisation et l’immuabilité. Les incidents frauduleux se sont multipliés, rendant le recouvrement des fonds difficile. Les facteurs contribuant à la fraude comprennent l'attrait des rendements élevés et les difficultés de suivi des fonds. Il existe divers stratagèmes, depuis les escroqueries ICO jusqu'aux attaques de phishing, avec des groupes parrainés par l'État comme le groupe Lazarus qui aggravent le risque.
Activités ciblant l’industrie des cryptomonnaies parrainées par le gouvernement nord-coréen. (Source : Cloud d'intelligence future enregistré)
Pour les investisseurs, la prudence est de mise en raison de l’évolution des tactiques frauduleuses. Bien que la plupart des utilisateurs ne participent pas à des opérations en chaîne, l’utilisation d’échanges centralisés présente des risques. Cet article explorera les risques de sécurité sur les échanges centralisés et conseillera les utilisateurs sur la protection de leurs fonds.
Opération sans licence
À mesure que la réglementation sur les cryptomonnaies devient plus standardisée, les pays délivrent des licences financières pour renforcer la légitimité du secteur. La réglementation garantit le respect des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance de la clientèle, réduisant ainsi les risques de criminalité financière et améliorant la transparence. Malgré cela, de nombreuses bourses centralisées fonctionnent sans licence, promettant des rendements élevés.
Même si les bourses sans licence peuvent offrir des opportunités intéressantes, les risques qui y sont associés dépassent souvent les récompenses potentielles. Effectuer des recherches approfondies et faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans un échange de crypto-monnaie est crucial pour atténuer les risques et protéger les investissements.
Le 8 juillet 2022, une bourse de crypto-monnaie nommée JPEX a été répertoriée par la Securities and Futures Commission de Hong Kong comme une société suspecte et sans licence. Au cours de l'année suivante, la bourse a eu recours à de nombreuses méthodes irrégulières pour attirer un grand nombre d'utilisateurs. Par exemple, il s'est livré à de fausses publicités prétendant détenir des licences réglementaires dans le secteur des cryptomonnaies, a utilisé des influenceurs pour faire des déclarations fausses et trompeuses et a incité les utilisateurs avec des rendements élevés à émettre son jeton de plateforme, JPC.
Le 13 septembre 2023, la Securities and Futures Commission de Hong Kong a de nouveau mentionné qu'aucune des entités du groupe JPEX n'avait obtenu de licence de la Commission, ni n'avait demandé de licence pour exploiter une plateforme de négociation d'actifs virtuels à Hong Kong. Kong. Par la suite, les membres de la communauté ont découvert que l'échange avait commencé à restreindre les retraits des utilisateurs et que les événements hors ligne prévus par l'échange avaient été abandonnés. Le « Asia Blockchain Building », qui aurait un loyer mensuel de 3,4 millions de dollars taïwanais (environ 770 000 RMB), associé à JPEX, a également été retrouvé vide. Pendant ce temps, les données en chaîne ont révélé que la bourse avait commencé à transférer les actifs des utilisateurs.
Selon les derniers rapports, JPEX est impliqué dans une affaire de fraude de 403 millions de dollars, touchant plus de 2 000 victimes. La police de Hong Kong a arrêté 72 personnes et gelé des avoirs liés à JPEX d'une valeur de plus de 29 millions de dollars.
Détournement de fonds
Les cas d’échanges détournant les fonds des utilisateurs à la recherche de profits supplémentaires ne sont pas rares. Un tel comportement peut impliquer un vol, un détournement ou une utilisation inappropriée des fonds des clients. Un exemple typique est le cas de FTX Exchange, qui a déclaré faillite et fermé ses portes après avoir détourné des fonds de clients à la suite d'une ruée sur les retraits. Compte tenu du montant important des fonds impliqués et du grand nombre de personnes touchées, qui peuvent atteindre des millions, de tels incidents ont un impact profondément négatif sur l'industrie dans son ensemble.
L'incident découle de la divulgation par CoinDesk de documents financiers privés début novembre 2022, révélant des problèmes de dette potentiels avec Alameda Research, une société sœur de FTX et autrefois l'un des plus grands teneurs de marché du secteur. Selon CoinDesk, la plupart des actifs d'Alameda figurant dans son bilan étaient des jetons émis par la plateforme FTX, son plus grand actif étant d'une valeur de 36,6 milliards de dollars de jetons FTT au 30 juin. D'autres actifs importants comprenaient 33,7 milliards de dollars de jetons de chaîne publique SOL et Solana. jetons d’écosystème. Cependant, son passif s'élevait à 8 milliards de dollars, composé principalement de 7,4 milliards de dollars de prêts.
Malgré les réponses positives des créateurs de FTX et d'Alameda, dont Caroline Ellison, PDG de SBF et d'Alameda, l'annonce par Binance de vendre tous ses avoirs en tokens FTT a déclenché une frénésie de retraits de la part des utilisateurs. Le 11 novembre, FTX a annoncé que plus de 100 entités, y compris ses filiales, avaient déposé une demande de mise en faillite aux États-Unis.
Après une attente prolongée, les créanciers et les clients de FTX ont finalement reçu des nouvelles favorables. Le 8 mai de cette année, FTX Trading Ltd. et ses débiteurs affiliés ont soumis une proposition de plan de restructuration modifié et une déclaration d'information connexe. Selon les documents, 98 % des créanciers de FTX recevront au moins 118 % de leurs créances reconnues en espèces dans les 60 jours suivant l'entrée en vigueur du plan.
Au moment de la faillite de FTX en novembre 2022, les clients de sa plateforme détenaient environ 8 milliards de dollars de liquidités et de crypto-monnaies. Les actifs de FTX étaient principalement composés de jetons de crypto-monnaie, et le dépôt de bilan a empêché les clients de récupérer immédiatement leurs fonds. Avec le récent rallye du marché, les prix du $ BTC et du $ FTX ont bondi, permettant à FTX de rembourser 98 % de ses clients à un taux d'intérêt de 9 %.
Faux échanges
En cas de fraude sur les échanges centralisés, deux types courants sont souvent observés : 1) l'imitation d'échanges bien connus et 2) la création de leurs propres échanges. Les échanges d'imitation imitent généralement l'interface, la marque et les services d'échanges réputés pour gagner la confiance des utilisateurs, exploitant cette confiance pour voler ou détourner les fonds des utilisateurs. Créer une nouvelle plateforme anti-fraude implique souvent d’inciter les utilisateurs à déposer des fonds grâce à des rendements élevés ou à des programmes de parrainage alléchants.
De nombreuses révélations d’échanges frauduleux peuvent être trouvées dans la section Examen négatif de l’outil de requête blockchain WikiBit.
Considérations pour la sélection d'un échange
Face à la prolifération de tactiques frauduleuses, les utilisateurs doivent prendre en compte divers aspects lors de la sélection des plateformes d'échange afin d'éviter d'éventuelles pertes financières. Voici les domaines clés sur lesquels se concentrer lors du choix d’un échange :
Licences financières de crypto-monnaie : détenir une licence financière indique le respect des lois et réglementations locales, offrant généralement une sécurité plus élevée. Les exigences en matière de licences financières varient selon les pays et différents types de licences peuvent être délivrés dans le même pays pour répondre à divers besoins financiers.
Preuve de réserves (PoR) : la preuve de réserves est une méthode permettant de vérifier qu'une plateforme de trading ou une société de cryptomonnaie détient réellement des actifs numériques dans un ratio de 1:1 pour représenter les fonds des clients. Cette preuve peut renforcer la confiance des utilisateurs et garantir la sécurité des fonds, en particulier après des incidents tels que l'effondrement de FTX.
Frais et convivialité : Outre la sécurité, les utilisateurs doivent tenir compte de la structure des frais et de l’interface utilisateur de l’échange. Des frais peu élevés et des interfaces conviviales peuvent améliorer l’efficacité et l’expérience du trading.
La collecte des informations ci-dessus et la réalisation d’analyses comparatives nécessitent souvent que les utilisateurs investissent beaucoup de temps et d’efforts. Cependant, ce processus peut être rationalisé en utilisant certains outils et plateformes. Par exemple, en utilisant l'outil de requête tout-en-un WikiBit, les utilisateurs peuvent obtenir des informations complètes sur les échanges en un minimum de temps.
WikiBit a compilé des informations sur les licences financières de crypto-monnaie obtenues par diverses bourses. Grâce à des méthodes telles que des requêtes sur des sites Web, des appels téléphoniques et des communications par courrier électronique avec les agences de réglementation, WikiBit évalue l'authenticité et la valeur des licences d'échange de manière globale. De plus, WikiBit organise des preuves de réserves provenant des principales bourses pour un accès direct aux utilisateurs. De plus, les utilisateurs peuvent trouver une multitude d’avis d’utilisateurs authentiques pour chaque échange sur la plateforme, fournissant ainsi des informations précieuses pour la prise de décision.
Compte tenu de ces facteurs, WikiBit évalue les échanges selon cinq dimensions : réglementation, entreprise, gestion des risques, indice d'influence et indice de l'environnement commercial. Avec plus de 200 facteurs de notation impliqués, WikiBit calcule un score moyen pondéré pour chaque échange, quantifiant l'évaluation de la manière la plus intuitive possible. Cette approche quantifiée aide les utilisateurs à choisir les échanges sans effort et efficacement.
À propos de WikiBit
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À l'heure actuelle, WikiBit a déjà enregistré plus de 5 800 échanges, 8 300 jetons et 26 régulateurs, avec plus de 200 langues mondiales disponibles pour la traduction automatique. À l'heure actuelle, WikiBit fournit des services d'information sur les actifs numériques sûrs et fiables à plus de 10 millions d'utilisateurs dans plus de 170 pays et régions.
