Deutsche Bank, une banque d'investissement multinationale allemande, collabore avec la banque centrale de Singapour sur la tokenisation des actifs, marquant une étape importante dans l'évolution du secteur financier vers les actifs numériques. La banque a rejoint le projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), qui vise à explorer la tokenisation des actifs sur les marchés de financement de gros et les applications de finance décentralisée (DeFi).
Rôle et collaboration de la Deutsche Bank
Dans le cadre de cette collaboration, Deutsche Bank testera une architecture ouverte et une plateforme blockchain interopérable pour gérer les fonds tokenisés et numériques. De plus, la banque proposera des normes de protocole et déterminera la meilleure approche pour contribuer à l’avancement du secteur. Boon-Hiong Chan, responsable des valeurs mobilières et de la technologie pour la région Asie-Pacifique, dirige le projet pour la Deutsche Bank. La banque collaborera étroitement avec Memento Blockchain, une plateforme logicielle spécialisée dans la DeFi et la gestion des actifs numériques.
Deutsche Bank et Memento Blockchain ont un historique de collaboration fructueuse. En 2022 et 2023, ils ont réalisé une validation de principe connue sous le nom de Projet DAMA (Digital Assets Management Access), qui visait à créer une solution plus efficace, sécurisée et flexible pour la gestion numérique des fonds et les services d'investissement. Les nouveaux efforts de Deutsche Bank visent à introduire DAMA 2, avec le développement impliquant Interop Labs, le développeur initial du réseau Axelar, une blockchain interopérable majeure.
L'importance de l'interopérabilité sécurisée de la blockchain a été soulignée par plusieurs grandes sociétés de cryptomonnaie, dont Ripple, qui a annoncé une collaboration avec Axelar en février 2024. Ce partenariat vise à tokeniser les actifs du monde réel (RWA) sur le XRP Ledger, rendus interopérables via Axelar. Sergey Gorbunov, co-fondateur d'Axelar et PDG d'Interop Labs, a souligné que l'interopérabilité sécurisée de la blockchain est essentielle pour libérer le potentiel de mille milliards de dollars de la tokenisation des actifs. Il a noté que la Deutsche Bank et le Project Guardian sont à la pointe de l'innovation en vue d'établir des systèmes ouverts qui permettront cette technologie, Axelar jouant un rôle crucial dans l'adoption institutionnelle.
Initiatives et objectifs du Project Guardian
Le projet Guardian, lancé par MAS en 2022, est une initiative collaborative conçue pour développer une nouvelle infrastructure financière utilisant des éléments DeFi. Les dernières initiatives du projet Guardian visent à développer des capacités fondamentales pour faire évoluer les marchés tokenisés. MAS a expliqué que ces développements catalyseront l'adoption institutionnelle des actifs numériques, dans le but de libérer des liquidités, de débloquer des opportunités d'investissement et d'accroître l'efficacité des marchés financiers.
Parmi les 17 institutions financières membres du Project Guardian, Citi, T. Rowe Price et Fidelity International testent des mécanismes bilatéraux d'échange d'actifs numériques, explorent les rapports post-négociation en temps réel et l'analyse des transactions d'actifs numériques. Ant Group teste une solution de gestion de trésorerie pour améliorer le financement de la gestion mondiale des liquidités. BNY Mellon et OCBC sont chargés de tester une solution de paiement transfrontalier en devises sur des réseaux hétérogènes. Franklin Templeton teste l'émission d'un fonds du marché monétaire tokenisé via une structure de société à capital variable (VCC), tandis que JPMorgan et Apollo collaborent pour rationaliser les processus de gestion d'actifs à l'aide d'actifs numériques.
En plus de ces projets pilotes, MAS a lancé Global Layer One pour explorer la conception d'une infrastructure numérique ouverte pour héberger des actifs et des applications financiers tokenisés. La banque centrale a également travaillé avec le secteur financier pour développer un modèle de réseau interconnecté, un cadre commun pour l'échange d'actifs numériques sur des réseaux indépendants entre institutions financières. En outre, le Fonds monétaire international a été inclus parmi les décideurs politiques du projet Guardian.
Cas d'utilisation du projet Guardian selon l'annonce initiale de 2022. Source : rapport récent de MAS Deutsche Bank et réponse de Tether
L’entrée de la Deutsche Bank dans le projet de tokenisation de Singapour coïncide avec le récent rapport de la banque sur les pièces stables, qui a soulevé des questions sur la transparence des principaux émetteurs comme Tether. En réponse, Tether a critiqué les affirmations de la Deutsche Bank, arguant que le rapport manquait de preuves substantielles ou de données concrètes.
Le stablecoin USDT de Tether reste une composante majeure du marché des cryptomonnaies, représentant sa plus grande part en termes de transactions. Il s’agit également du plus grand stablecoin au monde, avec une valeur marchande totale de près de 111 milliards de dollars. Cette évolution souligne l’importance et la surveillance croissantes des actifs numériques et leur intégration dans le système financier mondial.
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