Les ETF Bitcoin sont des produits financiers qui vous permettent de vous exposer au $BTC sans le posséder directement. Leur fonction première est de simplifier l’accessibilité à un public plus large. Lorsque vous achetez un ETF, vous n'avez pas de contrôle direct sur BTC car vous comptez sur le gestionnaire de fonds que vous avez sélectionné ! Ainsi, votre argent est géré par quelqu'un d'autre qui possède des BTC (par exemple BlackRock). Il y a plusieurs avantages et inconvénients lorsque vous décidez d’acheter un ETF, mais, sur la base de mon expérience personnelle et de mes erreurs passées, je vais décrire ce à quoi vous devez vraiment faire attention afin de gérer efficacement votre risque tout en maximisant vos gains. Avant d’examiner les avantages et les inconvénients, je souhaite présenter un exemple qui montre et explique comment un ETF est émis.
Exemple : l'ETF Global Tech Bitcoin 🤯
Imaginons que vous ayez un ETF appelé « Global Tech Bitcoin (GTB) ». Ce fonds comprend des actions de grandes entreprises comme Apple, Microsoft et Google. Lorsque vous achetez une action du GTB, vous achetez en fait une petite partie de toutes ces sociétés en même temps. Si le cours de l’action Apple augmente mais que celui de Microsoft baisse, ce n’est pas grave car vous possédez les deux ! Le fonds répartit votre investissement entre ces différentes entreprises technologiques, réduisant ainsi le risque si une entreprise ne se porte pas bien.
Cet exemple simplifié peut maintenant vous aider à mieux comprendre certains des avantages et des inconvénients suivants :
Avantages des ETF Bitcoin 😊
Les ETF Bitcoin sont réglementés et assurés ! Cela signifie donc que vous êtes protégé en cas de vol ou de perte du Bitcoin sous-jacent. Vous échangez le contrôle (les clés ne sont pas sous votre contrôle) contre la sécurité. Toutes les failles de sécurité sont sauvegardées, elles garantissent que vous récupérerez votre argent ! Les ETF BTCs vous permettent également d’enrichir votre portefeuille en terme de diversification. C'est important car vous pouvez atténuer le risque de volatilité. Plus votre portefeuille est diversifié, plus le risque est réparti sur plusieurs actifs ! Ainsi, si le bitcoin chute considérablement, votre solde total reste stable.
Inconvénients des ETF Bitcoin 😕
La première leçon que j’ai apprise lorsque j’ai acheté mes premiers ETF concernait les frais. La gestion des frais des ETF est très importante car à long terme, ils peuvent avoir un impact considérable sur vos rendements. Je vous recommande vraiment de faire une évaluation précise de la rentabilité de l'actif sélectionné ! N’oubliez pas non plus que les ETF peuvent avoir des implications fiscales. En fonction de votre pays et de la structure de l'ETF, vous pourriez être confronté à des impôts supplémentaires lors de sa vente (par exemple, plus-values, etc.). Au moins, comprendre les mesures de risque pourrait nécessiter des connaissances financières plus larges afin d’évaluer un ETF. Vous devez au moins être familier avec le bêta (il mesure la sensibilité d'un ETF aux mouvements du marché au sens large) et l'écart type (il mesure la dispersion des rendements autour du rendement moyen d'un ETF).
Conclusion
Personnellement, je préfère une « approche hybride », où une partie de mes fonds est placée dans un ETF et où le reste est totalement sous mon contrôle. Ainsi, d’un côté, j’évite les risques de contrepartie et la gestion des frais, et de l’autre, j’ai une assurance en cas de vol/perte et une couverture contre la volatilité ! De plus, avant d'acheter un ETF, vérifiez la réputation du fournisseur et sa liquidité. Les fournisseurs de confiance font généralement preuve d’une communication active et transparente avec vous. Ils vous tiennent au courant des rapports de performance et des informations sur leurs stratégies d'investissement. La liquidité des ETF, en revanche, est importante car elle affecte la facilité et le coût des transactions. Si un ETF a une liquidité élevée, cela signifie qu’il existe un volume élevé d’activités de négociation, avec de nombreux acheteurs et vendeurs sur le marché. Une liquidité plus élevée entraîne généralement des écarts acheteur-vendeur plus serrés et des coûts de négociation inférieurs. Fondamentalement, vous pouvez acheter ou vendre des actions plus près du prix du marché, ce qui entraîne des coûts de négociation inférieurs !
Et vous, achèteriez-vous un ETF Bitcoin Spot ? 🤔 Faites-le moi savoir en commentaires ! 👇
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