La réglementation est toujours un jeu du chat et de la souris
En 1990, vous pouviez facilement trouver une banque suisse prête à accepter sans aucun doute les espèces pour le dépôt direct. Jusqu'à ce que la Suisse renforce sa législation anti-blanchiment d'argent en 1998, un tel comportement ne pouvait plus se dérouler sans problème.
Avant les événements du 11 septembre, le processus d'inspection de sécurité aux États-Unis n'était pas strict. Même si vous devez déclarer plus de 10 000 dollars en espèces, il est tout à fait légal de sortir 2 millions de dollars en espèces d'un seul coup.
Aujourd’hui, le Japon utilise encore beaucoup d’argent liquide. Parmi les pays du G7, il est le seul à faire circuler encore largement du cash au niveau social. Vous pouvez même acheter une maison directement avec des centaines de millions de yens, ce qui est inimaginable dans les pays développés qui favorisent fortement les paiements sans numéraire. Au Japon, l’utilisation de l’argent liquide est comme des capillaires. Ils circulent de manière flexible et pénètrent dans tous les recoins de la société.
Les Japonais dépensent chaque année plus en pachinko que la totalité du PIB de la Nouvelle-Zélande, presque entièrement en espèces.
Mais j’estime que les bons jours du Japon en matière d’utilisation des espèces touchent à leur fin. Si l’on considère plusieurs pays voisins, en 2020, la proportion de paiements sans numéraire en Corée du Sud, en Chine et à Singapour était respectivement de 93,6 %, 83 % et 60,4 %.
À l’avenir, je suppose que vous verrez de plus en plus souvent des panneaux « aucun espèces acceptées ».
La raison pour laquelle les gouvernements désapprouvent l’argent liquide est le blanchiment d’argent. Le marché noir et les industries grises préfèrent le cash. Le papier-monnaie et l’or (le dollar américain et l’or pour être précis) restent à ce jour les objets d’échange les plus unifiés et les plus équivalents.
Combien d’étapes faut-il pour mettre un éléphant au réfrigérateur ? Trois étapes. Il en va de même pour le blanchiment d’argent.
Tout d’abord, traitez l’argent volé. Déposez-le dans divers établissements commerciaux qui utilisent de grandes sommes d’argent, comme les hôtels, les casinos et les restaurants. Connaissez-vous d’autres entreprises dans notre pays qui utilisent des espèces à grande échelle ? C'est la maison funéraire.
Deuxièmement, transférez couche par couche. Le déplacement constant de cet argent dissipe la trace et rend impossible aux forces de l’ordre de le retracer. Par exemple, diverses cartes de dépôt commerciales, cartes-cadeaux, coupons de gâteaux de lune...
Enfin, consolidez les fonds. Mélangez l’argent blanc lavé, l’argent gris et l’argent noir. Tant que l’argent est suffisamment blanchi, vous pouvez le dépenser comme bon vous semble. Avez-vous essayé de mélanger du poivre blanc avec de la farine ? Ils ont tous la même couleur, et c'est ce qu'ils essaient de réaliser.
L'argent liquide est désormais rare. C'est aussi la raison pour laquelle l'analyse comparative des revendeurs de codes est devenue populaire ces dernières années. Pinduoduo a longtemps été le domaine le plus durement touché en matière de blanchiment d'argent.
Avez-vous déjà réfléchi aux raisons pour lesquelles les banques centrales de divers pays se sont empressées de promouvoir la monnaie numérique (CBDC) ces dernières années ? Si c'est pour faciliter les paiements, divers paiements électroniques et tiers ont également été très développés ? la banque et peut être contrôlé à tout moment. N’est-il pas inutile de se procurer une monnaie numérique ?
En fait, la monnaie numérique de la banque centrale est une régression sous couvert de technologie. Elle empêche les gens de posséder des propriétés privées. Sa fonction principale est de permettre au gouvernement de surveiller de près les résidents. L’un de ses objectifs ultimes est de prévenir le blanchiment d’argent.
Pourquoi les fournisseurs de code effectuent-ils des scores ?
Pourquoi y a-t-il un paiement à quatre ?
Pourquoi les fourmis bougent-elles ?
Pourquoi y a-t-il des banques souterraines ?
Pourquoi y a-t-il des prêts internes et des prêts externes ?
Eh bien, parce que c’est un jeu du chat et de la souris, l’un veut gouverner et l’autre veut être libre.
Il est difficile de retirer de l'argent car l'État de droit n'est pas parfait
Vous vous demandez peut-être quel est le rapport entre l’argent que j’ai gagné grâce à la spéculation sur les pièces de monnaie et le blanchiment d’argent.
Désolé, aux yeux des forces de l’ordre, vous blanchissez de l’argent.
blanchiment d'argent
Entreprise illégale
Lettre d'aide
aider à couvrir
Crime de commerce illégal de devises
évasion fiscale
Choisissez vous-même un crime, il y en aura un qui vous conviendra.
Qu’est-ce que la « présomption de culpabilité » ?
Cela signifie que si les forces de l'ordre croient que vous êtes coupable, elles peuvent vous poursuivre et vous arrêter et présumer que vous êtes le véritable auteur, à moins que vous ne puissiez prouver votre innocence.
Vous êtes riche pour la première fois, exhibez vos voitures de luxe et vos belles femmes, vivez une vie paresseuse, discutez et riez avec vos riches voisins.
Que pensera le fisc en voyant cela ?
Sa première réaction a été : où avez-vous trouvé cet argent ? Payer des impôts ou pas ?
Vous devez prouver que l'argent est innocent.
En mars 1996, la loi nationale sur la procédure pénale a été révisée. L’article 12 stipule clairement que « Nul ne peut être condamné sans un jugement du tribunal populaire conformément à la loi ».
Mais est-ce vraiment le cas ? Combien d'aveux ont été signés au Tribunal populaire ?
Allez aussi demander au supermarché à côté du commissariat qui achète la pâte de moutarde.
Parlons d'un autre chiffre : en 2021, 111 villes de Chine ont annoncé les revenus de la sécurité publique locale. Savez-vous combien proviennent des amendes et des confiscations à Yancheng, une ville de troisième rang au niveau de la préfecture du Jiangsu ? 3,727 milliards, se classant troisième parmi les 111 villes, soit 29 millions de plus que Shenzhen.
En 2021, les revenus des amendes et des confiscations à Yancheng, dans la province du Jiangsu, ont augmenté de 1,1 milliard par rapport à l'année précédente. Leur explication dans les comptes financiers finaux ne tenait qu'une phrase : les revenus des forces de l'ordre de la sécurité publique et d'autres départements ont augmenté de manière significative.
Par rapport à 2020, les amendes et les revenus des confiscations de Yancheng ont augmenté de 1,1 milliard.
Aucune des villes (à noter que toutes les villes) n'a annoncé la composition des revenus confisqués. Shanghai inclut même les amendes et les confiscations comme « autres revenus », et les étrangers ne connaissent pas les chiffres précis des amendes et des confiscations.
Pourquoi les collectivités locales ferment-elles parfois les yeux sur le contrôle juridique ? En effet, les « Mesures pour la gestion des fonds de la sécurité publique » nationales stipulent que les fonds du département de la sécurité publique proviennent principalement des crédits gouvernementaux, des frais, des amendes, des objets confisqués, etc. Parmi eux, les organes de sécurité publique doivent reverser une partie de leurs revenus au département financier local conformément aux dispositions légales.
Depuis le 1er septembre 1993, les services de sécurité publique et les services industriels et commerciaux à tous les niveaux ont enquêté et traité les cas de contrebande et de contrebande conformément à la loi. 50 % des amendes et la valeur des objets confisqués ont été reversés aux finances locales et sont devenus des recettes locales. , et a été déposé dans le trésor local. Les 50 % restants appartiennent au gouvernement central et sont confiés au ministère de la Sécurité publique et à l'Administration d'État pour l'industrie et le commerce.
Lorsque l’État n’a pas de recettes fiscales, le pouvoir doit trouver des moyens de collecter des recettes.
Si Zhang Mazi est mort, qui se souciera des habitants d'Echeng ?
Une connaissance du secteur s'est spécialisée dans l'aide à la police locale pour « l'élimination des actifs non performants dans le cercle monétaire ». Ces appels d'offres coûtent souvent des dizaines de millions, et l'information a été désensibilisée.
Lorsque l’État de droit dans une région est imparfait, cela aura deux effets :
Une supervision financière faible facilite la recherche de rentes de pouvoir et le trafic de capitaux.
Le pouvoir discrétionnaire des forces de l'ordre est vague. La police de sécurité publique de n'importe quel petit comté peut geler et arrêter des partis dans les districts à volonté, et directement imposer des amendes et les confisquer sans suivre les procédures légales.
Les personnes ayant un statut et des relations disposent encore d'un grand nombre de canaux pour canaliser les capitaux, tels que les fonds caritatifs, les affaires militaires, les licences de paiement...
Anecdote : il n’y a pas de limite supérieure pour les règlements en devises pour les grandes entreprises publiques. La limite supérieure de 50 000 dollars pour les règlements en devises n’est qu’un joug collé sur la tête des gens d’en bas.
Si vous n'avez aucun moyen, rendez-vous à la bourse pour le trading C2C. À mon avis, c’est le moyen le plus simple de retirer de l’argent, car vous ne savez pas qui est votre contrepartie et vos chaussures seront mouillées tôt ou tard. Concernant ce point, je l'ai développé dans l'article précédent « Coin Circle Withdrawal Guide 1.0 », vous pouvez le lire si vous êtes intéressé.
Dans un avenir prévisible, il deviendra de plus en plus difficile de retirer de l'argent du cercle monétaire. Abandonnez vos fantasmes et affrontez la réalité le plus rapidement possible.
Hong Kong est-elle une valeur refuge ?
Malheureusement non.
J’ai vu d’innombrables grands V dans le cercle monétaire promouvoir les tutoriels de retrait de Hong Kong. J’espère juste que vous en comprenez les conséquences.
Pour faire simple, dans le cercle des devises, un phénomène très courant est qu'un grand nombre de petits commerçants suivent les conseils du grand V et trouvent le même intermédiaire pour ouvrir une carte. Cet intermédiaire entretient une coopération approfondie avec les directeurs de comptes de plusieurs banques.
Il faut comprendre que si l'un de ses clients a un gros problème, la banque annulera l'avis. Toutes les cartes émises par cet intermédiaire peuvent être contrôlées.
Votre compte peut être liquidé et vous pouvez recevoir un chèque pour partir ; dans les cas graves, vous pouvez même être impliqué dans une affaire pénale.
En parlant d'avocats, c'est aussi un piège. Les avocats spécialisés dans la gestion des sociétés écrans offshore des Îles Vierges britanniques, si quelque chose se produit, la plupart des sociétés qu'ils dirigent peuvent être trouvées en utilisant leur nom comme indice, et elles seront marquées comme à haut risque.
Quelle loi de Hong Kong stipule que les sociétés de chiffrement de l'île de Hong Kong peuvent servir les utilisateurs du continent ? Êtes-vous de Hong Kong? Avez-vous un passeport hongkongais ?
Les informations que vous retirez de votre compte bancaire à Hong Kong seront transmises chaque année au continent via CRS. Avez-vous déclaré légalement des impôts pour vos gros actifs à Hong Kong ?
Sans parler des dépôts, même l’assurance achetée à Hong Kong sera automatiquement déclarée et il n’y a aucun moyen de l’éviter.
Hong Kong n’est plus ce qu’elle était. S’il vous plaît, n’allez pas dans des endroits bondés.
Amplification de la chaîne de confiance
Les experts qui savent vraiment comment retirer de l'argent savent ce qu'est « l'élargissement de la chaîne de confiance ».
Utiliser une fausse identité, ou essayer de profiter des failles de la plateforme pour ouvrir un compte, surtout si cela est lié à l'argent, je peux seulement dire que c'est vraiment audacieux.
De nombreuses personnes ont peut-être oublié, ou ignorent encore, le scandale du gel des avoirs de PayPal de l’année dernière. Des dizaines de millions, voire des centaines de millions, de fonds ont été gelés en raison du non-respect des ventes, sans possibilité de recours, et l'entreprise impliquée a immédiatement fait faillite.
Ce genre de chose dépend de l’ambiance de la plateforme. La plateforme, à court d’argent ou soumise à la censure, est gelée d’un seul coup.
Vous verrez peut-être des gens introduire diverses plates-formes de déplacement des capitaux à divers endroits. Aujourd’hui c’est une banque numérique, demain c’est une nouvelle bourse. Mais ne vous inquiétez pas, cela ne durera pas longtemps. Ils n’ont regardé que la surface et n’ont pas pénétré dans l’essentiel. En ce qui concerne le retrait d'argent, ils ne peuvent que travailler dur. Si une famille s'effondre, elle changera pour une autre, et il n'y aura pas de fin.
Vous êtes un citoyen légitime et vous ne voulez pas que votre argent soit mélangé à ces produits noirs et gris. Vous voulez simplement encaisser vos revenus légitimes et améliorer votre vie. Pourquoi est-ce si difficile?
Certains diraient : changez simplement de nationalité. Par exemple, Singapour n’impose pas d’impôt sur les plus-values.
Mais ce n’est pas de cela dont nous parlons maintenant. En supposant que les lecteurs de cet article soient tous des citoyens de Chine continentale, nous parlerons plus tard du changement de nationalité.
La difficulté de retirer de l’argent est principalement due au fait que l’essence du problème n’est pas claire.
Qu'est-ce que l'essence ? Il s’agit de connaître la qualité de l’argent que vous avez en main et comment le rendre plus frais et plus brillant.
L'argent que vous recevez des commerçants U sur l'échange est "sale". Les retraits d'espèces sur les bourses sont peut-être relativement propres, mais aux yeux de certaines banques, ils sont aussi « sales » et toujours dangereux.
Votre voyage commence par « retirer de l'argent de la bourse » et se termine par « l'entrée sur un compte bancaire sans contrôle des changes ».
Je vais développer cela en détail ci-dessous…
Comment retirer de l'argent
Savez-vous que Kraken, Binance, OKX... ces bourses peuvent ouvrir des comptes via des sociétés offshore, puis retirer des fonds sur le compte bancaire de la société offshore ?
Mais aujourd’hui, il est très difficile d’ouvrir un compte bancaire pour une société offshore, notamment un compte d’entreprise.
Pourquoi les banques évitent-elles l’argent des bureaux de change ?
Pensez-y, ils servent un client du secteur des crypto-monnaies qui a de grandes sommes d'argent qui entrent et sortent, et l'argent qu'ils gagnent n'est pas encore déterminé. Si les fonds sont impliqués dans des activités illégales, les autorités de régulation viendront le découvrir. des ennuis immédiatement. Si vous étiez une banque, vous préféreriez tuer quelqu’un par erreur plutôt que de le laisser partir, et simplement ne pas servir ce type de client.
L'argent que vous retirez de l'échange est souvent surveillé. La banque comprend qu'il s'agit d'un compte de change et marquera également votre compte comme compte de fonds du cercle de devises.
Comment éviter ce drapeau ?
La réponse est : transférez-vous de l’argent.
Une règle de fer non écrite circule dans les contrôles internes des banques : les transferts d'actifs sous des noms personnels présentent le risque le plus faible.