Certaines personnes peuvent spéculer sur les devises depuis de nombreuses années et n'ont rien à voir avec cela, et elles gagnent volontiers de l'argent grâce au commerce des spreads, mais il y a aussi des personnes qui n'effectuent qu'une ou deux transactions de temps en temps, mais avec leurs cartes bancaires ; sont en fait gelés.

Qu'est-ce qu'il se passe ici? Est-il illégal de spéculer sur les devises ? Pourquoi ma carte est-elle gelée ? Comment puis-je le dégeler ? ...Cet article répondra à cette série de questions.

1. Est-il illégal de spéculer sur les devises ?

Il y a toujours des spéculateurs sur les devises qui murmurent à l'avocat Shao. J'ai un ami qui a gagné beaucoup d'argent en spéculant sur les devises. Je veux lui demander si c'est illégal ? Serez-vous surpris en train de spéculer sur les pièces de monnaie ? Pendant que j'éduque ces amis « conscients des risques extrêmement élevés », je pense aussi dans mon esprit : vos amis pensent que c'est illégal, alors pourquoi savez-vous encore comment enfreindre la loi ?

Commençons par la vulgarisation scientifique sérieuse.

Selon les politiques pertinentes de mon pays, l’interprétation suivante peut être faite :

1. La monnaie virtuelle ne peut pas être utilisée comme RMB dans mon pays ;

2. Bitcoin et autres monnaies virtuelles sont une sorte de « marchandise virtuelle »

3. Les activités financières liées à la monnaie virtuelle sont illégales ;

4. La monnaie virtuelle et la monnaie légale entre particuliers, ainsi que les transactions entre monnaies virtuelles ne sont pas interdites.

Avis sur la prévention des risques Bitcoin

Bien que Bitcoin soit appelé « monnaie », car il n’est pas émis par une autorité monétaire, il n’a pas d’attributs monétaires tels que la légalité et l’obligation, et ce n’est pas une monnaie au vrai sens du terme. Par nature, Bitcoin devrait être une marchandise virtuelle spécifique...

"Avis sur la prévention et la gestion accrue des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle"

(1) La monnaie virtuelle n’a pas le même statut juridique que la monnaie légale. Les monnaies virtuelles telles que Bitcoin, Ethereum, Tether, etc. ont pour principales caractéristiques d'être émises par des autorités non monétaires, utilisant une technologie de cryptage et des comptes distribués ou des technologies similaires, et d'exister sous forme numérique. Elles ne sont pas légales et ne devraient pas et ne peuvent pas. être utilisé comme monnaie sur le marché. Utilisé en circulation.

(2) Les activités commerciales liées à la monnaie virtuelle sont des activités financières illégales. Mener des activités d'échange de monnaie légale et de monnaie virtuelle, échanger des affaires entre monnaies virtuelles, agir en tant que contrepartie centrale pour acheter et vendre des monnaies virtuelles, fournir des services d'intermédiaire d'information et de tarification pour les transactions en monnaie virtuelle, le financement d'émission de jetons, les transactions de dérivés de monnaie virtuelle et autres transactions virtuelles. Les activités commerciales liées aux devises soupçonnées de ventes illégales de jetons, d'émission publique non autorisée de titres, d'activités illégales à terme, de collecte de fonds illégales et d'autres activités financières illégales sont strictement interdites et seront résolument interdites conformément à la loi. Ceux qui mènent des activités financières illégales qui constituent un crime feront l'objet d'une enquête pour responsabilité pénale conformément à la loi.

Par conséquent, le simple fait d’acheter et de vendre des monnaies virtuelles n’est pas illégal en soi, mais la transaction elle-même peut facilement impliquer des actes illégaux ou criminels. L'avocat Shao a mentionné à plusieurs reprises que la transaction, aux yeux des hommes d'affaires américains, n'est toujours que la pointe de l'iceberg. Aussi prudent que vous soyez, vous ne pouvez pas éliminer tous les risques et éviter de recevoir de l’argent noir ou de l’argent américain illégal.

Par conséquent, acheter à bas prix et vendre à prix élevé pour réaliser un profit sur les monnaies virtuelles semble être un profit certain, mais le risque n’est pas minime. Cela peut aller du gel de la carte à la suspicion d'infractions pénales telles que des délits de confiance, des délits de dissimulation et des opérations commerciales illégales.

2. Que dois-je faire s’il est congelé ? Peut-il être décongelé ?

Si votre carte bancaire est malheureusement gelée parce que vous avez reçu de l'argent noir lors d'une transaction sérieuse en monnaie virtuelle (il s'agit ici d'une personne qui n'est pas au courant du comportement illégal et criminel d'autrui), n'ayez pas peur, communiquez avec la police au plus vite. pour obtenir la libération de la carte Problème (plus tôt vous communiquerez avec l'organisateur, mieux il sera résolu). Si vous avez vraiment peur ou si vous n’avez vraiment pas assez de temps et d’énergie (car vous pourriez avoir besoin de plusieurs cycles de communication et de soumission de documents), vous pouvez confier cette tâche à un avocat.

Parlez-moi d'une affaire (d'un avocat)

Au cours d'un certain mois de l'année dernière, un client a déclaré que sa carte bancaire avait été gelée il y a un an, et il a récemment découvert que 700 000 yuans avaient été déduits de sa carte ! Après avoir consulté la banque, j'ai appris que les fonds de la carte avaient été retirés par un tribunal du Guangdong. Le client s'inquiète de savoir s'il est impliqué dans une affaire pénale connexe, il consulte donc un avocat pour obtenir de l'aide. Après avoir interrogé le client, nous avons appris qu'il y a un an, lorsque la carte a été gelée pour la première fois, le client a été contacté par la police pour faire un enregistrement. À ce moment-là, la police lui a demandé d'expliquer la provenance de plusieurs fonds contenus dans la carte. Le client ne connaissait pas la loi à cause de son manque de connaissances juridiques. Je ne comprenais pas et c'était la première fois que j'étais interrogé par la police et j'avais très peur. Concernant les nombreuses transactions sur lesquelles la police a posé des questions, il a déclaré dans son relevé de notes qu'il s'agissait toutes d'argent qu'il avait emprunté à des amis.

Après avoir pris connaissance de ces informations de base, nous avons contacté le policier en charge du dossier et avons appris qu'après enquête du Centre Antifraude, la carte bancaire de l'intéressé était impliquée dans une affaire de jeu en ligne transfrontalière, et des fonds ont coulé dans la carte. Auparavant, la police avait contacté le parti et lui avait demandé d'expliquer les détails des flux de fonds concernés. Après cela, la sécurité publique a remis le relevé de notes du parti et les pièces justificatives correspondantes au parquet. En fin de compte, le tribunal a statué que : celui du parti. la déclaration était cohérente avec les informations existantes déjà maîtrisées par les autorités judiciaires. Les preuves ne concordent pas. Après que le tribunal s'est prononcé sur le cas de l'ouverture d'un casino, l'argent des parties a été déduit et collecté au nom du capital de jeu.

Cependant, après avoir communiqué avec le client, nous avons appris que ces transactions étaient en réalité l'argent qu'il avait payé pour vendre U. L'achat et la vente de monnaies virtuelles entre particuliers n'est pas interdit dans notre pays, mais le client avait peur et a faussement prétendu qu'il s'agissait d'un prêt. , ce qui était voué à l’échec.

Si j'avais dit la vérité lorsque j'écrivais la transcription, ma carte bancaire aurait peut-être été dégelée depuis longtemps et 700 000 yuans n'auraient pas été débités sans raison. Mais si vous déposez une plainte, vous devez alors admettre à la police que toutes les preuves liées au prêt que vous avez fourni auparavant étaient fausses et que vous avez fait de fausses déclarations. Sera-t-il soupçonné d'entraver un témoignage, de détruire ou de fabriquer des preuves ? C’est difficile à dire, mais le risque est là quand même. Il ne pouvait donc qu'admettre qu'il n'avait pas eu de chance.

3. Comment dégeler ?

Tout d’abord, il va sans dire que vous devez fournir les informations relatives à la transaction, qui sont les plus élémentaires.

Deuxièmement, des plans spécifiques pour débloquer la communication doivent être formulés en fonction de différents scénarios de transaction. Par exemple, faites une distinction claire entre les fonds gelés impliqués dans l'affaire et les fonds non impliqués dans l'affaire, et fournissez les opinions et les raisonnements correspondants. Fournir différents éléments de preuve et bases juridiques pour différentes parties des fonds gelés, procéder à une interprétation détaillée et suffisante basée sur les politiques pertinentes et les circonstances de l'affaire, et fournir des avis juridiques pour permettre aux autorités judiciaires d'éliminer les doutes raisonnables sur les parties.

Troisièmement, et c’est le plus important, il y a la question des remboursements. Oui, même si, comme mentionné précédemment, la spéculation monétaire n'est pas illégale, mais à en juger par la situation actuelle des négociations en cours avec la police, il est inévitable de rembourser une certaine somme d'argent aux victimes impliquées dans l'affaire. Même si je comprends les sentiments de la personne impliquée, je viens de vendre un U. Du coup, non seulement ma carte a été gelée, mais en plus j'ai été considérée comme une mauvaise personne par la police, j'étais la victime et j'ai dû payer. aux autres? Mais par exemple, si l'argent qui coule sur votre carte provient du nord du Myanmar, l'argent de la victime sera définitivement gaspillé et il sera difficile pour la police de l'arrêter. Mais la victime subit des pertes, que devons-nous faire ? Certaines victimes continueront à se plaindre et à dénoncer parce que la police n'a pas ouvert le dossier ou qu'il n'y a eu aucun progrès après l'ouverture du dossier. Par conséquent, l'unité de traitement des dossiers a aussi ses propres difficultés... Ainsi, demander au titulaire de la carte de rembourser l'indemnisation peut être un équilibre que l'unité de traitement des dossiers recherche entre les exigences de toutes les parties, n'est-ce pas ?

Mais ne vous découragez pas trop. Il y a encore de bonnes chances d’obtenir un remboursement partiel.

indice:

Je voudrais vous donner quelques suggestions simples sur la façon d'éviter le gel de votre carte lors de la vente de U. Par exemple, n'effectuez pas fréquemment de transactions avec une certaine contrepartie, essayez de choisir une grande plateforme de trading, car les grandes plateformes ont un degré plus élevé de trading ; contrôle des risques, ce qui équivaut à filtrer les utilisateurs.Cela a été un tour ; ne négociez pas fréquemment et ne retirez pas d'argent fréquemment si l'autre partie demande à un tiers de vous transférer de l'argent, il est recommandé d'annuler la transaction dès que possible ; Il y a un problème dans cette situation, aussi raisonnables soient-elles.

Enfin, si malheureusement vous rencontrez toujours le problème des cartes gelées, vous devez vous en occuper au plus vite.