Qu’est-ce que Hold Coin ?
Le 18 décembre 2013, un article intitulé « JE SUIS HODLING » est apparu sur Bitcointalk, écrit par une personne nommée GameKyuubi. Depuis, le terme « hold » ou « hodl » a été largement utilisé sur le marché des cryptomonnaies.
Les pièces de détention font référence aux investisseurs qui achètent et détiennent certains actifs pendant une longue période, pensant que la valeur de ces actifs augmentera considérablement à l'avenir. Il s’agit de l’une des stratégies d’investissement considérées comme relativement sûres pour les investisseurs en cryptomonnaies.
Dans le monde de l’investissement, la détention et le trading sont deux factions différentes. En particulier, la détention est considérée comme un investissement à long terme, tandis que le trading est un investissement à court terme.
Pourquoi devriez-vous détenir des crypto-monnaies ?
Rendements élevés : Si vous choisissez de détenir les bons projets, le potentiel de retours sur investissement futurs sera énorme.
Fournir une source de revenus durable : pour certaines crypto-monnaies, le staking ou le farm mining peuvent être effectués lorsqu'elles sont détenues, vous offrant ainsi un revenu secondaire durable ou même des rendements d'intérêts composés.
Sécurité : La détention est considérée comme le moyen le plus sûr d’investir sur le marché des cryptomonnaies. Cette direction d'investissement vous aidera à éviter de nombreux risques liés au trading.
Par rapport au trading, cela ne nécessite pas de connaissances analytiques trop approfondies.
Risques liés à la détention de crypto-monnaies
Bien qu’ils soient considérés comme une stratégie d’investissement sûre, ils comportent un certain nombre de risques potentiels, tels que :
1/ Facteurs psychologiques
C’est le facteur le plus important à l’origine de l’échec de votre stratégie de détention de devises. Souvent, FOMO (peur de rater quelque chose) vous amène à prendre des décisions d’achat hâtives. Une chose est sûre, lorsque vous serez emporté par FOMO, vous achèterez des pièces dans des zones de mauvais prix. Cela peut avoir un impact énorme sur vos bénéfices futurs.
De plus, le marché des cryptomonnaies est souvent affecté par l’actualité et les informations non officielles. La propagation de nouvelles négatives et de rumeurs peut provoquer de l’anxiété et de la panique parmi les détenteurs. Cela peut affecter vos décisions d’investissement.
Par conséquent, pour faire face aux facteurs psychologiques, vous devez étudier attentivement le projet et formuler un plan clair de détention de devises, tel que la durée de détention et l'objectif de prix de vente, afin d'éviter de prendre des décisions émotionnelles. La patience et la confiance dans vos décisions sont essentielles pour vous aider à faire face aux bouleversements émotionnels et à obtenir des résultats à long terme.
2/ Volatilité des prix
Comme vous le savez probablement, le marché des cryptomonnaies connaît souvent des fluctuations de prix. Cela crée de la peur et du stress psychologique. Lorsque le prix d’une pièce que vous détenez baisse, cela peut déclencher de l’anxiété et de la panique, en particulier pour ceux qui débutent dans le trading.
Donc, revenons à l’histoire psychologique, vous devez contrôler vos émotions négatives et opérer selon le plan initial.
3/ Risques liés au projet
En fait, il existe de nombreux risques associés aux projets, comme des projets morts, des projets de mauvaise qualité qui devraient être supprimés par plusieurs échanges, des projets qui trompent les investisseurs, ou des projets qui sont piratés et provoquent d'énormes pertes, etc. Ces facteurs peuvent vous faire perdre tout votre argent. De plus, des questions juridiques peuvent rapidement changer la donne.
Afin d'éviter ou de réduire les pertes en temps opportun, vous devez régulièrement mettre à jour l'actualité des projets et des marchés. En parallèle, vous pouvez vous référer aux analyses d’experts sur les projets qui vous intéressent.
Un guide pour conserver votre monnaie en toute sécurité
1/ Choisissez un projet réputé
Ce sont les premières étapes très importantes car elles affecteront directement votre investissement et vos bénéfices futurs. Pour les avoirs en devises, vous devez choisir des projets avec un long historique de développement et une haute sécurité, comme Bitcoin, Ethereum ou BNB. Même si ces types de projets ne sont peut-être pas aussi rentables que les joyaux cachés ou les nouveaux projets et ont une capitalisation boursière plus petite, le risque sera bien moindre.
Lorsque vous envisagez de détenir les jetons d’un projet, vous devez garder les éléments suivants à l’esprit :
équipe de développement.
potentiel technique.
Objectifs et vision.
Investisseurs et supporters du projet.
Projet et activité communautaire.
Planification financière et de développement.
Avantage compétitif.
2/ Choisissez un endroit sûr pour stocker vos biens
Pour les stratégies de détention à long terme, vous devez stocker vos actifs dans des portefeuilles froids tels que Ledger Nano S ou Trezor pour éviter les risques d'attaques ou de menaces en ligne. De plus, vous pouvez le stocker dans des portefeuilles non dépositaires tels que Metamask, Trust Wallet, C98 Wallet, etc.
Cependant, vous devez conserver la phrase de récupération (phrase de départ) en sécurité lorsque vous utilisez ces portefeuilles, car elles vous permettent de récupérer le portefeuille si vous oubliez votre mot de passe. De plus, vous devez maintenir votre logiciel à jour pour garantir que votre portefeuille dispose toujours des dernières corrections de bogues.
En particulier, vous ne devez pas conserver vos actifs sur des échanges de cryptomonnaies, car il s’agit d’une cible privilégiée pour les pirates.
3/ Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA)
L’utilisation de l’authentification à deux facteurs pour les portefeuilles cryptographiques augmentera la sécurité de vos actifs et rendra plus difficile la compromission de votre compte par les attaquants.
Comment optimiser les profits tout en détenant
1/ DCA (prix moyen d’achat)
Pour optimiser vos profits futurs, vous devez d’abord acheter des crypto-monnaies au prix le plus bas possible. Cependant, identifier les zones à bas prix n’est pas facile car cela nécessite de bonnes connaissances en analyse technique. Ainsi, pour les « investisseurs latéraux » comme la plupart d’entre nous, le moyen le plus simple d’optimiser votre fourchette de prix d’achat est la stratégie DCA.
DCA signifie Prix d'achat moyen. En utilisant cette stratégie, vous diviserez vos fonds et achèterez des crypto-monnaies à des moments différents. Par exemple : vous envisagez de dépenser 10 000 $ en Bitcoin et de le diviser en 5 achats différents. La première fois que vous achetez du Bitcoin, cela coûte 25 000 $ ; la deuxième fois, 27 000 $ ; la troisième fois, 20 000 $ ; la quatrième fois, 16 000 $ ; Par conséquent, après 5 achats, votre prix moyen en Bitcoin sera de 19 600 $.
Par conséquent, diviser correctement vos fonds d’achat vous aidera à acheter des crypto-monnaies à des prix inférieurs lorsque vous utilisez DCA.
2/ Engagement - Ferme
Certains portefeuilles cryptographiques, tels que C98 Wallet, permettent aux utilisateurs de miser ou d'exploiter des crypto-monnaies spécifiques. Si vous détenez cet ensemble de devises, vous pouvez les utiliser pour le jalonnement ou l'agriculture afin d'obtenir plus de revenus passifs.
Mais il est important de noter que même si l’agriculture offre des bénéfices plus élevés que le staking, si vous n’y connaissez pas grand-chose, il est préférable de ne pas y participer. La raison en est que le risque de l’agriculture est bien plus élevé que celui du jalonnement.
3/ Plateforme de distribution
Lorsque vous détenez certains jetons d'échange, tels que BNB, MX, BIT, etc., vous pouvez participer à la plateforme d'émission de l'échange. Ceci est considéré comme une méthode d’investissement à intérêts composés.
Les personnes qui ont réussi en détenant des crypto-monnaies
Changpeng Zhao (CZ)
Le plus célèbre d’entre eux est Changpeng Zhao (CZ), le fondateur de la bourse Binance. Dans une interview, il a déclaré qu’il avait utilisé BNB pour acheter une grande quantité de Bitcoin en 2014 et qu’il en détenait encore la majeure partie aujourd’hui. Selon CZ, une grande partie de sa valeur nette a été créée par la croissance de ces deux actifs.
Malgré la forte baisse du marché des cryptomonnaies en 2023, en juin 2023, CZ était le 163e milliardaire au monde selon le classement Forbes.
Ce succès est la preuve la plus claire de sa propre déclaration : « Si vous n’y parvenez pas, vous ne deviendrez pas riche ».
Vitalik Buterin
Un personnage tout aussi célèbre est Vitalik Buterin, le fondateur d’Ethereum, considéré comme le plus jeune milliardaire de crypto-monnaie au monde. Selon les chiffres révélés par Buterin, il détient plus de 3 000 pièces d'éther (ETH). Lorsque le marché a bondi en novembre 2021, sa valeur Ethereum était estimée à plus de 1,6 milliard de dollars.
De plus, il existe de nombreux autres personnages tels que les frères Wycross, Tim Draper, Brian Armstrong et bien d'autres. Une chose que tous ces chiffres ont en commun est qu’ils conservent tous une petite partie de leurs stratégies de détention de pièces au sein de leurs portefeuilles.
En fait, il existe un autre détenteur de pièces vétéran dont le nom figure parmi eux, à savoir Satoshi Nakamoto, le créateur de Bitcoin. Bien qu’elle soit portée disparue depuis 2010, cette personne aurait pu détenir jusqu’à 1,1 million de Bitcoins. Sur la base de ces données, de nombreux analystes affirment que Satoshi Nakamoto n'a jamais vendu un seul Bitcoin.
Questions fréquemment posées
1/ Quand dois-je détenir des cryptomonnaies ?
Lorsque le marché entre dans une tendance à la baisse, vous devez détenir des crypto-monnaies. Notez qu’il faut diversifier vos investissements et acheter à des moments différents pour optimiser le prix d’achat. Cette stratégie d’achat est également connue sous le nom de DCA (Periodic Cost Averaging).
2/ Quelle cryptomonnaie dois-je détenir ?
Vous devez choisir une crypto-monnaie qui appartient à un projet avec un long historique de développement et une haute sécurité, comme Bitcoin, Ethereum ou BNB.
3/ Comment répartir le portefeuille d'investissement détenu ?
Vous ne devez pas mettre tous vos œufs dans le même panier, vous devez donc diversifier vos investissements. Voici le ratio d’allocation auquel vous pouvez vous référer :
80% sont utilisés pour des cryptomonnaies très sécurisées comme Bitcoin, Ethereum, etc.
20 % sont alloués aux actions potentielles ou aux devises à petite capitalisation.
Résumé
Cet article vous présente les stratégies de détention de devises et propose des méthodes pour une détention réussie. J'espère que les informations ci-dessus pourront vous aider à trouver une direction d'investissement qui vous convient mieux. Veuillez considérer cet article comme une référence et non comme un conseil en investissement.