La Banque centrale du Nigeria (CBN) a ordonné à quatre sociétés de technologie financière de cesser d’intégrer de nouveaux clients dans le cadre des efforts continus du Nigeria pour renforcer la conformité Know Your Customer (KYC) dans les cryptomonnaies et les investissements traditionnels.
Les sociétés fintech nigérianes OPay, Kuda Bank, Moniepoint et PalmPay ont suspendu la création de nouveaux comptes dans le cadre d'un audit en cours du processus KYC, selon la publication africaine TechCabal. Le rapport cite une personne proche de la situation :
"La CBN a l'impression que de nombreux traders de crypto exploitaient les plateformes fintech pour perturber le marché des changes (Forex)."
La restriction d'intégration intervient juste après que l'agence nigériane chargée de l'application des lois, la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC), ait bloqué 1 146 comptes bancaires impliqués dans des transactions de change non autorisées.
Cependant, les clients existants des quatre sociétés de technologie financière peuvent déposer et transférer des fonds comme d'habitude. L'une des entreprises a annoncé :
« Nous avons temporairement suspendu les nouvelles inscriptions sur notre plateforme. Cela signifie que vous ne pourrez pas ouvrir de nouveau compte pour le moment. Nous nous excusons pour les désagréments causés."
Une analyse des 1 146 comptes bancaires bloqués montre que seulement 10 % sont gérés par des fintechs, la majorité étant des comptes bancaires commerciaux.
L’intervention gouvernementale en cours est dirigée par le CBN et étroitement soutenue par la National Security Agency (NSA) et la EFCC. En octobre 2023, la banque commerciale nigériane Fidelity Bank a bloqué tous les transferts sortants vers les quatre mêmes fintechs en raison de problèmes de KYC.
Le manque d’exigences KYC des plateformes a catalysé des incidents de fraude tels que l’évasion fiscale et le blanchiment d’argent. Un cadre représentant l'une des entreprises a déclaré que la pause dans l'acquisition de nouveaux clients est « temporaire » et que l'entreprise reprendra ses activités une fois l'audit en cours de son processus KYC terminé.
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Les passionnés de crypto, les investisseurs et les entrepreneurs ont salué la nomination d'Emomotimi Agama au poste de nouveau directeur général de la Securities and Exchange Commission (SEC).
Cette nomination vise à réguler le marché des capitaux, à renforcer la confiance des investisseurs et à promouvoir le développement économique. S'adressant à Cointelegraph, Nathaniel Luz, PDG de Flincap – un échange cryptographique de gré à gré – a exprimé son enthousiasme face à cette nomination.
Il a déclaré que la communauté attend avec impatience que la nouvelle chaire travaille avec des startups pour rationaliser leur processus de licence pour l'exploitation de plates-formes de cryptographie au Nigeria.
De même, Lucky Uwakwe, président du Blockchain Industry Coordinating Committee of Nigeria (BICCoN) et fondateur de SaBi Exchange, a qualifié cette nomination de « sage décision ».
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