Quels sont les types de fraudes dans ce domaine, comment s’en protéger et est-il possible de récupérer des fonds via la structure « Blockchain » pour les opérations numériques ?
Compte tenu de la décentralisation utilisée par la structure Blockchain, il n’existe aucun moyen de récupérer des fonds sauf avec l’intervention d’agences gouvernementales possédant une expertise technique approfondie.
Un type d’arnaque courant est le lancement de fausses crypto-monnaies se faisant passer pour une nouvelle crypto-monnaie numérique promettant de soutenir des centaines de millions de dollars auprès des investisseurs. Un exemple en est le lancement de la monnaie OneCoin à la mi-2010, qui s'est positionnée comme un service éducatif de trading de crypto-monnaies. Il est apparu plus tard que cette monnaie n'existait pas sur le réseau Blockchain, considéré comme la base du commerce des crypto-monnaies. . Grâce à lui, les fondateurs de cette monnaie s’en sont sortis avec environ 4 milliards de dollars. PayCoin a également été lancé en 2019 auprès des investisseurs après avoir confirmé qu'il avait reçu 100 millions de dollars de capital de réserve, ce qui n'était pas vrai, et que les investisseurs avaient perdu leur argent. Heureusement, le fondateur de la pièce a été arrêté et condamné à 21 mois de prison et à une indemnisation des investisseurs.
Nous mentionnons également la monnaie « DAO », qui a été lancée en avril 2016. Mais elle a été piratée en raison d’une faille de sécurité dans le système de contrat de cryptomonnaie, ce qui a entraîné une perte de plus de 50 millions de dollars américains, puis la monnaie a complètement disparu. Plus de 882 millions de dollars de crypto-monnaies ont été volés depuis 2017 lors d’échanges en ligne, et des pirates informatiques nord-coréens ont été accusés d’en être à l’origine. En outre, 56 % des fonds de l'ICO ont été volés en 2017.
Il convient de noter que le trading de ces crypto-monnaies comporte de nombreux risques, car leurs valeurs ne sont pas soumises à des facteurs que l'investisseur peut contrôler, comme une forte hausse ou baisse de leur prix en raison d'un seul tweet d'une personne célèbre, comme en annonçant leur investissement ou en y abandonnant. Cela pourrait entraîner l’émergence d’opérations frauduleuses portant le nom de cette personne sans aucun lien avec l’affaire, car des groupes de personnes se faisant passer pour Elon Musk, PDG de Tesla et SpaceX, ont réussi à escroquer des investisseurs en crypto-monnaies et à voler au moins deux millions. dollars en les incitant à envoyer leurs devises numériques sur son compte afin qu'il puisse y investir et leur distribuer ensuite les bénéfices.
Selon un rapport de la Federal Trade Commission des États-Unis de mai 2021, la fraude financière sur le marché des cryptomonnaies a atteint des niveaux jamais atteints, avec plus de 50 millions de dollars perdus au cours du premier trimestre de l'année en cours, et plus de 80 millions de dollars entre octobre ( octobre) 2020 et mai 2021.
-Faux logiciel
Nous mentionnons un groupe de programmes malveillants qui volent des crypto-monnaies en faisant croire aux utilisateurs qu’ils les aident simplement à gérer et à échanger des crypto-monnaies, mais ils installent des programmes malveillants sur les appareils des utilisateurs pour voler leur argent. Ces fausses applications s'appelaient Jamm, Kintum, eTrade et DaoPoker, téléchargeables sur des sites spécialisés. La dernière application mentionnée utilise une astuce pour jouer en ligne et parier en utilisant des crypto-monnaies, en volant les pièces des utilisateurs.
Ces applications prennent en charge les systèmes d'exploitation Windows, Mac et Linux, enregistrent à tout moment ce qui est saisi via le clavier et sauvegardent des images de l'écran de l'utilisateur à son insu. Elles téléchargent des fichiers de l'unité de stockage sur Internet et téléchargent des logiciels malveillants. fichiers depuis Internet vers l'appareil, et même exécuter diverses commandes sur son ordinateur à son insu. Ces programmes peuvent enregistrer les clés de portefeuille de crypto-monnaie, puis voler des comptes, et on estime qu'environ 6 500 personnes ont été infectées.
- Conseils pour les traders de crypto-monnaie
Afin d'éviter toute erreur et de ne pas perdre vos monnaies numériques et votre argent, vous devez chercher longuement la monnaie numérique qui vous convient et lire beaucoup de choses sur celle-ci avant d'investir dans celle-ci, notamment la nouvelle, afin de savoir la crédibilité et la fiabilité des responsables de la monnaie. Il n'est pas recommandé d'investir dans une devise dans laquelle on ne sait rien de l'équipe qui la gère, même si son cours de bourse est élevé. Il est également recommandé de négocier avec des valeurs faibles au début, afin de renforcer la confiance dans la devise et dans l'équipe qui la gère et d'éviter les risques liés au trading avec des valeurs élevées.
Il est également recommandé de répartir votre investissement dans ce domaine sur plusieurs crypto-monnaies, afin d'éviter de perdre la valeur de votre investissement dans une devise dont la valeur pourrait s'effondrer en raison de modifications aléatoires de celle-ci, ou parce qu'il peut s'agir d'une astuce élaborée. Il est également recommandé de déplacer la plupart de vos crypto-monnaies vers des portefeuilles « froids » hors ligne et de conserver de faibles montants dans des portefeuilles en ligne.
Si un montant est volé sur votre portefeuille numérique, vous devez immédiatement changer le mot de passe en utilisant un appareil différent de celui que vous avez utilisé pour gérer votre portefeuille, afin d'éviter de copier le nouveau mot de passe dans le cas où des pirates auraient installé un programme pour voler ce vous tapez sur le clavier. Il est également recommandé de supprimer votre portefeuille numérique et d’en créer un nouveau pour protéger vos autres cryptomonnaies. Si vous faites appel à une société de courtage pour gérer les devises, vous devez la contacter pour arrêter le trading des devises de votre portefeuille numérique, et cette société pourra peut-être vous indemniser si elle fournit un service d'assurance antivol.