Les escroqueries et fraudes cryptographiques ont porté un coup dur à la sécurité financière de nombreux Américains, marquant l’un des plus grands pillages financiers de l’histoire des États-Unis. Rien qu'en 2023, le FBI a signalé plus de 12,5 milliards de dollars de pertes dues à ces escroqueries, soit une augmentation de 22 % par rapport à l'année précédente.
Un nombre stupéfiant de 880 418 plaintes concernant des vols potentiels de crypto et en ligne ont été déposées auprès de l'Internet Crime Center de l'agence, ce qui suggère une réalité encore plus sombre puisque de nombreuses victimes ne signalent pas leurs pertes.
Besoin urgent d’une intervention stratégique
La vague croissante de crimes liés à la cryptographie nécessite une action immédiate et décisive de la part de Washington DC. Alors que le marché de la cryptographie connaît un nouveau cycle haussier, l’afflux de nouveaux utilisateurs et de capitaux augmente considérablement le risque de fraude.
Le cadre réglementaire actuel aux États-Unis, ou son absence, expose les investisseurs et les consommateurs à des risques considérables. La surveillance fragmentée de la SEC, de la CFTC et de l’IRS a créé des lacunes que les pirates exploitent facilement.
Il est important que la prévention prime sur la réaction. Les organes législatifs doivent appliquer plus rigoureusement les lois anti-blanchiment d’argent et créer un environnement réglementaire plus cohérent pour combler les failles exploitées par les cybercriminels.
Cela comprend l’établissement de normes strictes de reporting et d’inspection pour les entreprises de cryptographie et les agences chargées de l’application des lois. Ces mesures contribueront à identifier et à contrecarrer rapidement les activités illicites et offriront une protection en temps réel aux victimes potentielles.
Exploitation généralisée des crypto-monnaies aux systèmes de Ponzi
Le Pew Research Center a rapporté que plus de 43 % des investisseurs en cryptographie avaient des doutes quant à la sécurité de leurs investissements dans l'industrie de la cryptographie en 2023. Ce sentiment reflète l'impact général des crimes liés à la cryptographie qui affectent divers groupes démographiques, notamment les pères et les mères célibataires. , les étudiants et les personnes âgées.
Le FBI a souligné que les consommateurs ont subi des pertes de plus de 29 milliards de dollars entre 2021 et 2023, de nombreux incidents n'ayant pas été signalés en raison de la stigmatisation sociétale et du manque de confiance dans les mesures correctives.
L’utilisation des cryptomonnaies dans des activités illégales telles que le blanchiment d’argent, le trafic et le financement du terrorisme est devenue de plus en plus complexe. Les acteurs malveillants ont souvent deux longueurs d’avance sur les forces de l’ordre, exploitant des technologies sophistiquées pour brouiller leurs traces.
Par exemple, des groupes de hackers nord-coréens auraient volé des jetons d’une valeur de 3 milliards de dollars depuis 2017, dont 750 millions de dollars rien qu’en 2023, ce qui représente environ 50 % des revenus en devises du pays.
En outre, de nouveaux stratagèmes à la Ponzi apparaissent chaque mois, ciblant les individus via les plateformes de médias sociaux comme Twitter, Facebook et TikTok. Ces stratagèmes commencent généralement par des interactions inoffensives qui se déplacent vers des plateformes comme WhatsApp, où l’arnaque s’intensifie. Les victimes sont incitées à investir davantage, leurs investissements disparaissant souvent en quelques semaines.
Nouveaux défis dans la réglementation de la cryptographie
Les défis uniques présentés par les cryptomonnaies nécessitent des cadres politiques innovants qui vont au-delà des mesures réglementaires traditionnelles. La conformité seule ne suffit pas. L'intégrité du marché doit également être préservée. Il est important que les bourses de crypto-monnaie et les fournisseurs de portefeuilles améliorent la protection des investisseurs. Cet équilibre entre sécurité et innovation est indispensable pour l’avenir des technologies cryptographiques.
Malgré ces défis, les États-Unis ont la capacité de jouer un rôle efficace dans la réglementation de cet espace. Les ménages américains appellent le Congrès à mettre en œuvre rapidement des réglementations strictes pour protéger leur avenir financier.
Parallèlement, les sénateurs Elizabeth Warren et Bill Cassidy ont souligné l'utilisation de crypto-monnaies dans des actes hautement illégaux, soulignant la nécessité d'outils et de ressources supplémentaires pour lutter efficacement contre ces crimes.
Dans une lettre adressée au ministère de la Sécurité intérieure des États-Unis et adressée au procureur général des États-Unis, Merrick Garland, le sénateur Warren, aux côtés du sénateur Bill Cassidy, a souligné la tendance alarmante selon laquelle les crypto-monnaies sont utilisées comme moyen de paiement pour le matériel pédopornographique.
La lettre des sénateurs appelle à une réponse détaillée de la part des agences fédérales, précisant les outils et ressources supplémentaires dont elles ont besoin pour s’attaquer efficacement à ce problème inquiétant. Citant des conclusions récentes du FinCEN et de Chainalysis, la lettre souligne le problème croissant et appelle à un effort combiné du Congrès et de l'administration pour combler ces lacunes dans le cadre réglementaire actuel.
Bien que la lettre de Warren ne soit pas le meilleur exemple à donner, il est indéniable que les crypto-monnaies ont rendu les crimes trop faciles à commettre. Peut-être un peu trop facile, en fait.