Escroqueries P2P (Peer-to-Peer) sur Binance
1. Faux vendeurs/acheteurs : les fraudeurs se font passer pour des vendeurs ou des acheteurs sur la plateforme de trading peer-to-peer de Binance. Ils peuvent initier des transactions avec les utilisateurs, prétendant offrir des tarifs attractifs pour l’achat ou la vente de crypto-monnaies. Cependant, une fois la transaction lancée, ils peuvent disparaître sans terminer la transaction ni fournir les fonds convenus.
2. Usurpation d'identité : les fraudeurs usurpent l'identité de vendeurs ou d'acheteurs légitimes en utilisant des noms d'utilisateur ou des photos de profil similaires. Ils peuvent tromper les utilisateurs en leur faisant croire qu'ils ont affaire à une partie de confiance, pour ensuite disparaître une fois la transaction lancée.
3. Fraude au paiement : certains fraudeurs manipulent le processus de paiement en fournissant de fausses confirmations de paiement ou en utilisant des méthodes de paiement réversibles. Par exemple, ils peuvent prétendre avoir envoyé un virement bancaire ou un paiement via des portefeuilles numériques, mais la transaction est soit fausse, soit réversible. Au moment où la victime s’en rend compte, l’escroc a déjà reçu la crypto-monnaie sans la payer.
4. Prise de contrôle de compte : les fraudeurs peuvent compromettre des comptes Binance légitimes et les utiliser pour lancer des transactions sur la plateforme peer-to-peer. Ils peuvent ensuite inciter les utilisateurs à envoyer des fonds vers leur propre portefeuille, en se faisant passer pour le propriétaire du compte.
5. Fraude aux rétrofacturations : dans certains cas, les fraudeurs peuvent utiliser des méthodes de paiement autorisant les rétrofacturations, telles que les virements bancaires ou certains portefeuilles numériques. Après avoir reçu la crypto-monnaie, ils lancent une rétrofacturation, annulant le paiement et laissant le vendeur sans fonds ni moyen de récupérer la crypto-monnaie perdue.
### Conseils pour éviter les escroqueries P2P :
1. Vérifiez la contrepartie : vérifiez toujours l'identité et la réputation de la contrepartie avant d'initier une transaction. Vérifiez leur historique de trading, leurs évaluations et vérifiez les détails de leur profil.
2. Utilisez des méthodes de paiement sécurisées : préférez utiliser des méthodes de paiement irréversibles, telles que les virements bancaires (avec les précautions appropriées) ou les crypto-monnaies. Évitez autant que possible les méthodes de paiement qui autorisent les rétrofacturations.
3. Vérifiez les confirmations de paiement : vérifiez les confirmations de paiement de manière indépendante, en particulier pour les virements bancaires ou les paiements par portefeuille numérique. Ne vous fiez pas uniquement aux messages de la contrepartie.
4. Utilisez le service Escrow de Binance : lorsque vous négociez sur la plateforme peer-to-peer de Binance, utilisez le service Escrow intégré fourni par Binance. Cela garantit que la cryptomonnaie n’est libérée que lorsque le paiement est confirmé, réduisant ainsi le risque de fraude.
5. Restez attentif aux signaux d'alarme : méfiez-vous des transactions qui semblent trop belles pour être vraies, des demandes de paiement urgentes ou du comportement suspect de la contrepartie. Faites confiance à votre instinct et évitez les transactions qui vous mettent mal à l’aise.
En restant vigilants et en suivant ces conseils, les utilisateurs peuvent réduire le risque d'être victime d'escroqueries P2P sur la plateforme Binance.#ScamRiskWarning