En tant que vétéran du cercle monétaire depuis 7 ans, je n'ai pas été bloqué une seule fois au cours des 3 dernières années, j'ai donc mon mot à dire relativement fort sur cette question.
Je prendrai comme exemple la question la plus fréquemment posée par les amis des devises de détail du groupe, les transactions de dépôt et de retrait dans les bourses, et j'expliquerai comment éviter le gel des cartes dans les transactions de gré à gré.
(1) Pour les transactions OTC, essayez de choisir de grandes plateformes comme Binance et Ouyi. Ces plateformes disposent de meilleurs canaux de communication et de meilleures méthodes de contrôle des risques avec les agences de régulation et les forces de l'ordre du continent.
(2) Essayez de choisir une plateforme OTC qui prend en charge la stratégie de retrait T+1/T+2. Bien que vous ne puissiez pas retirer d’argent immédiatement après avoir vendu les pièces, cela réduit le risque de blanchiment d’argent via les transactions OTC. Par exemple, Binance T+1 et Huobi Select Trading (par rapport au trading gratuit, retrait T+2).
(3) Évitez d'utiliser directement des transactions OTC en monnaie stable telles que l'USDT. Essayez d'utiliser des devises traditionnelles telles que BTC et ETH pour les transactions OTC.
(4) La carte bancaire utilisée pour les transactions OTC doit être une carte distincte qui n'est pas utilisée normalement et séparée de la carte de salaire. De cette manière, même si elle est gelée, cela n'affectera pas l'utilisation d'autres fonds. l'enquête, il est facile de clarifier le flux des fonds.
(5) Les cartes bancaires pour les transactions de gré à gré devraient essayer d'utiliser des cartes de banques locales, telles que les banques commerciales municipales et les banques commerciales rurales de divers endroits. Les grandes et moyennes banques par actions et les banques commerciales telles que la Banque de construction industrielle et paysanne de Chine ont des succursales dans tout le pays, de sorte que les forces de l'ordre peuvent les geler directement.
(6) N'effectuez pas de transactions fréquentes avec des commerçants fixes et n'effectuez pas de transactions fréquentes avec des utilisateurs fixes. Il est très dangereux pour un même utilisateur de réaliser plus de 3 achats indirects dans une journée, ou de revendre quelques heures plus tard, et est fortement suspecté de blanchiment d'argent.
(7) Trouvez des commerçants OTC fiables pour les transactions. Essayez de prendre l'initiative de prendre les commandes des grands commerçants et des teneurs de marché, de passer moins de commandes et de toucher moins de commerçants dans les zones à problèmes. En fait, en tant qu’utilisateur ordinaire, il est difficile de dire quels commerçants sont fiables. Par exemple, un grand nombre d'amis ayant effectué des transactions avec les marchands de services Huobi Blue Shield ont également vu leurs cartes gelées.
(8) Réduire la fréquence des retraits d'espèces et augmenter le montant des espèces.
(9) Après les transactions OTC, ne le transférez pas sur vos autres cartes bancaires pour éviter de contaminer d'autres fonds et de rendre difficile la coopération à l'enquête. Si vous avez un besoin urgent d’argent, vous pouvez retirer de l’argent via un distributeur automatique ou le dépenser en ligne.
(10) Essayez de choisir des jours ouvrables pour le retrait. Il est préférable de négocier pendant les heures normales de travail, comme les jours ouvrables, par exemple pour encaisser entre 9h et 21h.
(11) Ne transférez pas d’argent immédiatement après l’avoir reçu. Après avoir vendu l'USDT et l'avoir converti en RMB, ne le transférez pas immédiatement, conservez-le sur le compte pendant un certain temps.
Comment expliquer le gel de notre carte afin de pouvoir prouver que nous ne sommes pas impliqués dans des activités de blanchiment d'argent ?
(1) L'individu est une transaction normale d'achat et de vente de Bitcoin et n'implique pas de blanchiment d'argent ou d'autres transactions ;
(2) Il ne savait pas que la dette résultant de la vente de pièces de monnaie était soupçonnée d'être un crime ;
(3) Coopérer pour fournir tous les enregistrements de transactions, enregistrements de chat, enregistrements de transfert en chaîne, etc. ;
(4) Vous devez être très clair sur le fait que les transactions personnelles sur des actifs numériques ne violent pas la loi.
Dans les transactions de gré à gré, le retrait de la carte bancaire est gelé par les autorités de sécurité publique et judiciaires. Quels documents l'autre partie devra-t-elle fournir au particulier pour lever le gel ?
Les informations communes à fournir comprennent principalement : les enregistrements complets des transactions, tels que les transactions par carte bancaire, les enregistrements des transactions en chaîne, les enregistrements des commandes sur la plateforme de trading, les enregistrements de chat WeChat (y compris le contenu communiquant le processus de transaction) et d'autres preuves pouvant prouver le légitimité des actifs, voire preuve de revenus, etc.
Si le montant de votre retrait est relativement important (plus de 10 millions), il peut ne pas convenir au mode de trading OTC. Vous pouvez rechercher une méthode plus fiable, à savoir la stratégie antigel avancée.
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