La Banque centrale du Nigéria (CBN) a publié une directive exigeant que toutes les banques et institutions financières identifient les personnes ou entités effectuant des transactions avec des bourses de crypto-monnaie et veillent à ce que ces comptes soient soumis à une instruction Post No Debit (PND) pendant six mois.
Une instruction « Post No Debit » est une directive émise par une banque ou une institution financière pour restreindre certaines transactions sur le compte d’un client. Lorsqu'une instruction PND est en place, il est interdit au titulaire du compte d'effectuer des transactions de débit, ce qui signifie qu'il ne peut pas retirer de fonds ou effectuer des paiements en utilisant le compte concerné.
Selon la circulaire partagée avec Cointelegraph, la CBN a répertorié les échanges cryptographiques Bybit, KuCoin, OKX et Binance, déclarant qu'ils ne sont pas autorisés à effectuer des opérations au Nigeria.
La banque a déclaré qu'elle arrêterait toute personne qui, selon elle, achète et vend illégalement du Tether (USDT) sur les plateformes répertoriées, en particulier celles qui utilisent des méthodes peer-to-peer (P2P).
Circulaire de la Banque centrale du Nigéria ordonnant une restriction sur les comptes des utilisateurs de cryptographie. Source : Banque centrale du Nigéria
La CBN a également déclaré que les institutions financières réglementées engagées dans la cryptographie ou facilitant les paiements pour les échanges cryptographiques sont interdites. Cependant, cela contredit une interdiction antérieure levée en décembre 2023, autorisant les banques à faciliter les transactions pour les échanges cryptographiques.
La Banque centrale a levé l'interdiction près de deux ans après avoir imposé une interdiction complète aux banques d'utiliser les monnaies numériques.
Selon une déclaration de la CBN à l’époque, elle avait reconnu que la demande mondiale croissante et l’adoption de la cryptographie rendaient injustifiable le maintien des restrictions strictes imposées aux institutions financières en 2021.
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Cependant, en raison de la dévaluation rapide du naira et du taux d’inflation de 29,9 % qui en a résulté, le gouvernement a porté son attention sur les plateformes proposant des services de cryptomonnaie. Il a désactivé les sites Web associés au trading de crypto-monnaies qui avaient acquis une notoriété grâce à la fixation d'évaluations informelles du naira.
Binance a fait l'objet d'un examen minutieux lorsque la Banque centrale du Nigeria (CBN) a fait part de ses inquiétudes concernant les « transactions financières suspectes » effectuées via Binance Nigeria en 2023.
Le chef de la CBN, Olayemi Cardoso, a déclaré que 26 milliards de dollars avaient transité par le Nigeria via Binance en 2023 en provenance de sources et d'utilisateurs non identifiés.
Binance est confrontée à d'autres défis au Nigeria, son dirigeant Tigran Gambaryan, basé aux États-Unis, étant détenu dans le pays. Il fait face à cinq accusations liées au blanchiment d'argent à la suite d'une réunion avec des responsables nigérians concernant les préoccupations réglementaires de Binance.
Nadeem Anjarwalla, l'un des dirigeants venus rencontrer des responsables nigérians au sujet des problèmes réglementaires de Binance, s'est ensuite échappé et a été retrouvé au Kenya, d'où il risque d'être extradé.
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