Au cours des cinq dernières années, le secteur des cryptomonnaies a connu une évolution constante, introduisant une multitude de nouveaux thèmes et gadgets. En revanche, le thème des « actifs du monde réel (RWA) » « tokenisés » deviendra probablement l’un des récits les plus forts du secteur des cryptomonnaies à l’avenir.
Qu'est-ce que le RWA
Les actifs du monde réel (RWA) sont une classe de jetons cryptographiques qui représentent la tokenisation des actifs tangibles qui existent dans le monde. Ces cas d'utilisation vont de l'immobilier, des matières premières, de l'art et même des bons du Trésor américain et des machines.
Cependant, les actifs réels du secteur financier traditionnel sont énormes. Cependant, à l’exception des pièces stables adossées à des monnaies fiduciaires comme l’USDT et l’USDC, ces actifs ont été peu utilisés dans l’espace DeFi. RWA permet à ces actifs de trouver une place dans l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi), augmentant ainsi la convivialité de ces instruments financiers généralement inaccessibles et ouvrant de nouveaux domaines d’application.
RWA continue de croître dans le domaine des crypto-monnaies, le TVL dépassant les 6 milliards de dollars en avril 2024, comme le montre le graphique ci-dessous.
RWA tokenisé – USD
Les trois principales pièces stables en USD représentent 95 % du marché, avec Tether ( USDT ) à 96,1 milliards de dollars, USDC ( USDC ) à 26,8 milliards de dollars et Dai ( DAI ) à 4,9 milliards de dollars. L'USDT continue de dominer, avec une part de marché de 71,4 %.
RWA tokenisés – Bons du Trésor américain
Les bons du Trésor américain ont gagné en popularité pendant le marché baissier, leur capitalisation boursière ayant augmenté de 782 % en 2023, passant de 104 millions de dollars à 917 millions de dollars. Il a augmenté de 1,5 % en janvier pour atteindre une capitalisation boursière de 931 millions de dollars.
De nombreuses institutions d'investissement de renom ont déjà déployé des projets RWA, et l'étude de leurs portefeuilles d'investissement RWA aura l'opportunité d'obtenir des rendements des dizaines de fois supérieurs. Notre équipe a sélectionné les bons projets RWA suivants à un stade précoce grâce à des recherches et des analyses.
Projets RWA répertoriés :
Ondo Finance（$ONDO）
Ondo Finance s'engage à améliorer la sécurité, l'efficacité et l'accessibilité des services financiers grâce à des produits en chaîne de qualité institutionnelle. Elle incube des protocoles capables de symboliser les actifs du monde réel et les crypto-monnaies traditionnelles, et est la première entreprise à symboliser l'exposition aux bons du Trésor américain.
Goldfinc
Goldfinch est une plateforme décentralisée de crédit de prêt de crypto-monnaie non garantie. Débloquer la pièce manquante du prêt de crypto-monnaie pour la plupart de la population mondiale.
Polymesh
Polymesh est une blockchain autorisée de niveau institutionnel spécialement conçue pour les actifs réglementés, lancée par Polymath. Il simplifie les processus obsolètes et ouvre la porte à de nouveaux instruments financiers en résolvant les problèmes de gouvernance, d'identité, de conformité, de confidentialité et de règlement.
Financement de la chaîne hi-fi
Hifi est un protocole de prêt qui permet à quiconque d’emprunter sa cryptomonnaie. Hifi utilise des instruments de type obligation qui représentent des obligations en chaîne qui sont réglées à une date ultérieure spécifique. L'achat et la vente de dettes symboliques permettent des prêts à taux fixe.
Polytrade
Pour des raisons réglementaires ou liées au LP, investir de grosses sommes d'argent est soumis à des restrictions et des limitations. Polytrade est en mesure de tirer parti des pools distribués pour déployer des capitaux avec une plus grande flexibilité, lui permettant d'accéder et de proposer des produits et services là où les concurrents ou autres acteurs restent absents.
Projets RWA en construction (restez à l’écoute) :
IYK
IYK crée une plate-forme décentralisée permettant à divers créateurs de mener des expériences de physique numérique en transférant des objets physiques au format NFT vers l'espace web3. Financement de 16,8 millions de dollars.
Midas
est une plateforme de tokenisation d'actifs qui fournit un accès 1:1 aux actifs de qualité institutionnelle sur la blockchain, en particulier les titres mTBILL, via la dette allemande ultra-liquide BlackRock. 8,75 millions de dollars en financement de démarrage.
Parcl
est une bourse au comptant et perpétuelle conçue pour négocier des indices immobiliers complets dans toutes les villes du monde. Le projet a permis de récolter un financement total de 11,6 millions de dollars.
Dinar
est une plateforme permettant d'acheter des jetons d'actions américains adossés à des titres avec des pièces stables. Le projet a permis de récolter 10 millions de dollars en deux cycles de financement.
En résumé, RWA insuffle une nouvelle vie au paysage des actifs en reliant tradition et technologie. Leur intégration dans l’espace blockchain et DeFi constitue une étape importante dans la promotion de l’inclusivité, de l’innovation et d’opportunités d’investissement plus larges.
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