FTX comptait plus de 3,1 millions d’utilisateurs à son maximum en novembre 2021 et plus. Un an plus tard, le 11 novembre 2022, FTX a déposé son bilan. Même si les retraits ont été suspendus, les utilisateurs ont quand même réussi à trouver une faille. Certains pourraient récupérer leurs fonds, d’autres non. Mais tous auraient besoin d’un échange cryptographique fiable. Nous avons dressé une liste des meilleurs échanges cryptographiques qui peuvent constituer de meilleures alternatives pour FTX.

Nos critères

Nous avons choisi quelques critères qui nous ont aidés à sélectionner les meilleures alternatives pour FTX. En gardant à l’esprit les effondrements des bourses précédentes comme Vault et FTX, nous avons choisi les critères de preuve de réserves. En outre, le volume des échanges joue également un rôle important, car une bourse sur laquelle les gens négocient rarement est plus susceptible de capituler.

1. Preuve de réserves

Les critères sont très simples, nous avons choisi les échanges cryptographiques qui ont des preuves de réserves. Le concept est simple, les réserves peuvent être montrées au grand public. Ces réserves signifieraient que l'entreprise peut prendre en charge tous les retraits même si la plupart des utilisateurs décident de retirer en même temps. Cela ressemble aux banques conventionnelles qui ont des réserves partielles pour se préparer à une panique bancaire, au cas où cela se produirait.

En termes simples, les preuves de réserves sont une façon de dire que « nous pouvons vous rendre votre crypto quand vous le souhaitez ».

2. Volume d'échange

Le volume d'échange est essentiel lorsque vous négociez des crypto-monnaies. Il vous aide à obtenir de meilleurs prix d'achat et de vente grâce à des enchères compétitives. De plus, le volume d'échange montre également que les gens ont confiance en cet échange. Mais utiliser uniquement le volume comme compteur serait fatal comme dans le cas de FTX.

Par conséquent, nous les avons combinés tous les deux pour trouver un bon échange qui dispose d'une preuve tangible de ses réserves de crypto et qui a un trafic de transactions élevé.

Alternatives à FTX avec preuve de réserves vérifiées

Nous avons classé les échanges en fonction de la fiabilité de leurs données de preuve de réserves. Kraken a audité les réserves tandis que BitMex a auto-certifié les données. Crypto.com et Binance ont promis de publier les données dans un avenir proche.

1. Kraken

Kraken dispose d'une preuve de réserve basée sur un arbre Merkle assisté par un auditeur. Sa dernière mise à jour remonte à novembre 2022. Un arbre Merkle est une structure de données qui confirme l'existence de valeurs précédentes grâce à la cryptographie. La modification de n'importe quelle valeur racine modifierait les calculs finaux de Merkle. C'est également la meilleure alternative FTX actuellement selon notre point de vue.

Kraken sécurise également les comptes individuels grâce à la preuve de réserves. Cela signifie que chaque utilisateur peut vérifier si ses fonds sont inclus dans la preuve de réserves. Ils peuvent le faire en suivant les étapes suivantes.

  • Connectez-vous et accédez aux paramètres.

  • Choisissez Comptes.

  • Sélectionnez l’onglet Audits, puis choisissez le type d’audit.

Pour une revue détaillée de Kraken, consultez notre guide sur Kraken Exchange.

2. BitMex

BitMex a fourni une preuve auto-certifiée de réserves et de passifs le 9 novembre 2022. Contrairement à Kraken, elle n'implique pas de complexités telles que les structures de données Merkle Tree. Elle dispose simplement d'un fichier YAML téléchargeable de 200 Mo. La dernière date de vérification comportait 75 914,7 Bitcoins comme actifs et 75 758,3 Bitcoins comme passifs. Dans l'ensemble, la bourse semble être en mesure d'honorer tous ses engagements, du moins sur papier. Cependant, il convient de noter qu'il s'agit d'une déclaration auto-certifiée et qu'elle n'est vérifiée par aucun tiers.

La bourse se classe au 42e rang en termes de volume d’échange.

3. Crypto.com

La bourse a annoncé qu'elle disposait de réserves suffisantes, bien supérieures aux dépôts de ses utilisateurs. De plus, elle dispose de suffisamment de dollars américains et d'autres pièces stables pour honorer ses engagements. À l'heure actuelle, il semble que ses réserves de pièces stables soient supérieures à 500 millions de dollars. La bourse fait partie des 20 premières bourses de crypto-monnaies en termes de volumes.

Ci-dessous, une capture d'écran publiée par leur PDG Kris.

Comme mentionné dans mon interview sur CNBC hier, https://t.co/pFc4Pz9nFR dispose d'une grande partie de notre propre capital détenu en USD et en stablecoins au-dessus des réserves 1:1 que nous conservons pour les fonds des clients. https://t.co/8ipDou3JxK

-Kris | Crypto.com (@kris) 16 novembre 2022

Crypto.com a réussi à récupérer environ 990 millions de dollars de crypto-monnaies auprès de FTX. Ils ont également annoncé qu'ils publieraient bientôt une preuve de leurs réserves.

4. Binance

Binance est la plus grande bourse et compte plus de 15 millions de visiteurs actifs par semaine sur la bourse. Le PDG de la bourse, Changpeng Zhao, est l'un des plus fervents partisans de la preuve de réserves pour vérifier la liquidité et les réserves de la bourse. Il a tweeté en faveur de la preuve de réserves et a annoncé que Binance publierait également les rapports prochainement.

Lorsque Binance publiera ces preuves de données réservées, elle deviendra la meilleure alternative à FTX.

Tous les échanges de crypto-monnaies devraient effectuer une preuve de réserves Merkle-tree.

Les banques fonctionnent sur la base de réserves fractionnaires. Les échanges de crypto-monnaies ne devraient pas le faire. @Binance va bientôt commencer à faire des preuves de réserves. Transparence totale.

— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) 8 novembre 2022

Binance était également censé être le sauveur de FTX, mais l’accord aurait échoué en raison du bilan malsain de FTX.

Conclusion

« Pas vos clés, pas vos cryptos » est l’un des dictons les plus populaires du Web3. Cependant, pour les utilisateurs ordinaires, conserver des fonds sur des plateformes d’échange nous permet non seulement de HODL, mais nous aide également à trader avec nos cryptos comme garantie. Le trading sur marge serait beaucoup plus difficile si tout le monde décidait de retirer ses cryptos des plateformes d’échange. Par conséquent, nous avons besoin de plateformes d’échange capables de protéger nos cryptos. La preuve de réserves est sans aucun doute une étape audacieuse vers une plus grande transparence et une plus grande adoption.