La finance décentralisée (DeFi) représente un changement majeur dans la façon dont fonctionne l’argent. Il utilise la blockchain pour permettre à des personnes qui ne sont pas des banques de proposer des services financiers. DeFi permet aux utilisateurs d'utiliser directement de nombreux services, ce qui pourrait conduire à de meilleurs rendements et à plus de pouvoir sur leur argent.

Mais comme DeFi est si nouveau, il existe de nombreux risques. Les contrôles de sécurité et la diligence raisonnable sont très importants. Les investisseurs peuvent déterminer à quel point une plate-forme DeFi est sûre en examinant le fonctionnement de ses jetons, le degré d'ouverture et de dévouement de son équipe, la manière dont elle est gérée par une organisation autonome décentralisée (DAO) et le passé de ses audits de sécurité.

Les plates-formes comme Encore qui obtiennent des notes d'audit élevées montrent qu'elles prennent la sécurité au sérieux. Ce guide aide les nouveaux acheteurs à réfléchir à ces éléments pour faire des choix intelligents dans DeFi.

Comprendre Tokenomics : l'épine dorsale des plateformes DeFi

Tokenomics mélange les mots « jeton » et « économie », en se concentrant sur les modèles économiques et les récompenses d'une pièce de monnaie d'une plateforme DeFi. C’est important pour le succès d’une plateforme car cela affecte le comportement des utilisateurs, sa stabilité et sa durée de vie. La distribution de jetons est importante pour la croissance et la longévité, et les prix encouragent les utilisateurs à rester impliqués et à utiliser l'application. 

Réaliser des ventes contribue à la croissance et à l’expansion, qui sont importantes pour répondre aux besoins des utilisateurs et du marché. La distribution communautaire garantit que les utilisateurs sont concernés par le succès du projet, en alignant les objectifs des développeurs et des utilisateurs pour un environnement collaboratif. 

Certaines plates-formes DeFi affichent de bonnes tokenomics, qui combinent la diffusion de jetons et de récompenses pour renforcer la confiance, la participation et la position concurrentielle. Cela peut être utilisé comme modèle pour de nouveaux projets DeFi.

Le rôle de l’équipe d’un projet DeFi 

Le travail acharné et les connaissances de l’équipe sont très importants pour le succès d’une plateforme DeFi. Une équipe dédiée stimule l’innovation et s’assure que la plateforme est solide même si DeFi est notoirement instable et pleine de problèmes. La qualité de l’équipe joue un rôle important dans la fiabilité et le succès de la plateforme. Cela montre à quel point il est important de s’adapter aux nouvelles technologies, aux problèmes de sécurité et aux évolutions de la loi. 

Lorsque l’équipe et les utilisateurs se parlent régulièrement et honnêtement, cela renforce la confiance et un sentiment de communauté, ce qui est très important dans un endroit qui ne dispose pas de protections financières traditionnelles. Les plateformes performantes interagissent avec leurs communautés via les réseaux sociaux, les mises à jour et les modèles gouvernementaux qui permettent aux utilisateurs de prendre des décisions. 

Ces efforts créent un groupe d’utilisateurs fidèles et montrent que l’équipe est dévouée aux objectifs de la plateforme, ce qui ouvre la voie à un succès à long terme.

Un regard sur Encore comme exemple de plateforme auditée

Encore est une plateforme DeFi construite sur le réseau Ethereum qui fournit une gamme de services pour améliorer l'expérience utilisateur DeFi. 

Il dispose de mécanismes de jalonnement avec des rendements annuels en pourcentage (APY) variables, d'un échange décentralisé multichaîne/crosschain (DEX), d'un DAO pour la gouvernance, d'un tracker de jetons pour la gestion d'actifs et d'une plate-forme de promotion de jetons non fongibles (NFT) dynamiques. 

La plateforme vise à rendre la finance décentralisée plus accessible et conviviale, en mettant l'accent sur la transparence pour lutter contre les fraudes Bitcoin.

La plateforme a pris des mesures substantielles pour assurer la sécurité, notamment un audit approfondi de ses contrats intelligents, qui a donné une note de 97,34. L'audit a été réalisé en partenariat avec Novvr, réputé pour ses capacités de génération de contrats intelligents, et Scrutify, une entreprise spécialisée dans les services d'audit. 

Le processus d’audit vise à découvrir et à corriger les vulnérabilités afin de renforcer la sécurité et l’intégrité de la plateforme. Cela démontre l’engagement d’Encore à préserver les actifs des utilisateurs et à favoriser la confiance dans la communauté DeFi.

Encore utilise un DAO comme structure de gouvernance, qui permet aux membres de la communauté de participer à la prise de décision. Cette approche de gouvernance décentralisée s’efforce de faire correspondre la plateforme aux intérêts de ses utilisateurs tout en encourageant la coopération et la démocratie au sein de l’écosystème.

Les fonctionnalités de la plateforme sont destinées à fournir une large gamme d’utilitaires au sein de l’écosystème DeFi. L'APY dynamique dans son système de jalonnement, la simplicité du trading d'actifs sur son DEX, l'inclusion d'un DAO pour la gouvernance et des outils supplémentaires comme un tracker de jetons et une plateforme de promotion NFT dynamique contribuent tous à une expérience DeFi plus complète et améliorée pour utilisateurs.

Encore se présente comme un acteur majeur du secteur financier décentralisé en se concentrant sur la sécurité, la gouvernance communautaire et une large gamme de services DeFi. Un audit réussi et la mise en œuvre de nouvelles fonctionnalités soulignent l’approche d’Encore visant à fournir un environnement DeFi sûr, robuste et centré sur l’utilisateur.

Comment fonctionnent les DAO et leur rôle

Une organisation autonome décentralisée est une architecture de gouvernance basée sur la blockchain qui permet une administration décentralisée des entreprises. Les DAO jouent un rôle important dans DeFi en démocratisant la prise de décision et en transférant l'autorité à la communauté. 

Ils utilisent des contrats intelligents pour automatiser la prise de décision après accord, garantissant ainsi ouverture et confiance. Les DAO permettent aux membres de la communauté de proposer, de voter et de mettre en œuvre des changements, rendant les systèmes plus adaptables aux besoins des utilisateurs. Cette prise de décision conjointe renforce les liens communautaires et favorise la créativité. 

MakerDAO et Compound sont des exemples de gouvernance communautaire efficace, dans laquelle les détenteurs de jetons votent sur des questions cruciales, alignant la plateforme sur les intérêts des utilisateurs et démontrant le potentiel révolutionnaire des DAO dans la gouvernance organisationnelle.

L’importance des audits

Des contrôles de sécurité réguliers effectués par des tiers impartiaux sont nécessaires pour que les systèmes DeFi détectent les bogues, les failles de sécurité et les menaces potentielles dans le logiciel. Ces contrôles visent à protéger l’environnement des menaces, à garantir la sécurité des actifs des utilisateurs et à maintenir la confiance dans le système. 

Les scores d’audit, qui évaluent la sécurité d’une plateforme, montrent le nombre et la gravité des failles de sécurité, dans quelle mesure la plateforme suit les meilleures pratiques en matière de contrats intelligents et dans quelle mesure elle gère les risques. Des scores élevés signifient que la sécurité est bonne, tandis que des scores faibles signifient que la sécurité pourrait être meilleure.

Le score d’audit élevé de 97,34 d’Encore montre qu’ils prennent la sécurité au sérieux. Cela signifie qu'il existe peu de risques et des méthodes efficaces pour réduire les risques. Ce chiffre montre que l'entreprise a mis en place de nombreuses mesures de sécurité et qu'elle est prête à faire face aux menaces, ce qui permet aux utilisateurs de se sentir en sécurité quant à leurs investissements.

Pour juger les plateformes DeFi, il ne suffit pas de se contenter de regarder les chiffres d’audit ; vous devez également examiner la portée de l'audit, le nom de la société d'audit et la manière dont la plateforme a répondu aux résultats de l'audit. Des contrôles réguliers et un suivi continu montrent qu'un site est toujours engagé en matière de sécurité. Cette méthode globale garantit que la sécurité et la fiabilité d’une plateforme sont évaluées de manière complète.

Conclusion

Pour juger de la sécurité et des promesses d’une plateforme DeFi, vous devez examiner de près ses tokenomics, la façon dont les équipes peuvent communiquer, la façon dont le DAO est géré et les résultats de son rapport de sécurité. Ces parties constituent un cadre complet permettant de juger de la stabilité de la plateforme, de son engagement en matière de sécurité et de sa capacité à répondre aux besoins de la communauté.