Quelles informations importantes doivent être prises en compte avant d’investir dans Bitcoin ?

La crypto-monnaie a connu une aventure assez folle depuis son lancement en 2009. Aujourd'hui, c'est un sujet assez controversé parmi les experts en investissement. Cela est dû en grande partie au fait qu’il est volatil et peu réglementé.

Les cryptomonnaies telles que Bitcoin et Ethereum ont beaucoup augmenté depuis leurs débuts, mais elles ont également connu d’énormes cycles d’expansion et de récession en cours de route. Les traders expérimentés spéculent sur les crypto-monnaies depuis des années, mais comment pouvez-vous vous lancer si vous êtes nouveau sur le marché des crypto-monnaies ?

Voici comment commencer à investir dans les crypto-monnaies et certains des risques importants auxquels vous devez faire attention.

5 étapes pour investir dans la cryptomonnaie

Tout d’abord, si vous souhaitez investir dans la cryptographie, vous devez mettre toutes vos finances en ordre. Cela signifie disposer d’un fonds d’urgence, d’un niveau d’endettement gérable et, idéalement, d’un portefeuille d’investissements diversifié. Vos investissements cryptographiques peuvent devenir une partie supplémentaire de votre portefeuille, une partie qui contribuera, espérons-le, à augmenter vos rendements totaux.

Faites attention à ces cinq autres éléments lorsque vous commencez à investir dans les crypto-monnaies.

Rappelez-vous, le passé est passé

Une erreur que commettent de nombreux nouveaux investisseurs est de regarder le passé et de l’extrapoler au futur. Oui, Bitcoin valait quelques centimes, mais il vaut maintenant beaucoup plus. La question clé, cependant, est la suivante : cette croissance se poursuivra-t-elle à l’avenir, même si elle n’est pas aussi fulgurante ?

Les investisseurs se tournent vers l’avenir et non vers ce qu’un actif a fait dans le passé. Qu’est-ce qui déterminera les rendements futurs ? Les traders qui achètent une cryptomonnaie aujourd’hui ont besoin des gains de demain, pas de ceux d’hier.

Comprenez dans quoi vous investissez

Comme vous le feriez pour tout investissement, comprenez exactement dans quoi vous investissez. Si vous achetez des actions, il est important de lire le rapport annuel et les autres documents déposés auprès de la SEC pour analyser les entreprises en profondeur. Prévoyez de faire de même avec toutes les crypto-monnaies, car il y en a littéralement des milliers, elles fonctionnent toutes différemment et de nouvelles sont créées chaque jour. Vous devez comprendre les arguments d’investissement pour chaque transaction.

Dans le cas de nombreuses crypto-monnaies, elles ne sont adossées à rien du tout, ni aux actifs matériels ni aux flux de trésorerie d’une entité sous-jacente. C’est le cas du Bitcoin, par exemple, où les investisseurs comptent exclusivement sur quelqu’un qui paie plus pour l’actif que ce qu’il a payé pour l’avoir. En d’autres termes, contrairement aux actions, où une entreprise peut ainsi augmenter ses bénéfices et générer des rendements pour vous, de nombreux actifs cryptographiques doivent s’appuyer sur un marché qui devient plus optimiste et haussier pour que vous puissiez en tirer profit.

Certaines des pièces les plus populaires incluent Ethereum, Dogecoin, Cardano et Solana. Donc, avant d’investir, comprenez les avantages et les inconvénients potentiels. Si votre investissement financier n’est pas adossé à un actif ou à un flux de trésorerie, il pourrait ne plus valoir rien.

Gérez votre risque

Si vous négociez un actif à court terme, vous devez gérer votre risque, et cela peut être particulièrement vrai avec des actifs volatils tels que les cryptomonnaies. Ainsi, en tant que trader débutant, vous devrez comprendre la meilleure façon de gérer les risques et de développer un processus qui vous aidera à atténuer les pertes. Et ce processus peut varier d’un individu à l’autre :

La gestion des risques pour un investisseur à long terme pourrait simplement consister à ne jamais vendre, quel que soit le prix. La mentalité à long terme permet à l’investisseur de s’en tenir à sa position.

Cependant, la gestion des risques pour un trader à court terme pourrait consister à établir des règles strictes sur le moment de vendre, par exemple lorsqu'un investissement a chuté de 10 %. Le trader suit alors strictement la règle afin qu’une baisse relativement faible ne devienne pas plus tard une perte écrasante.

Les nouveaux traders devraient envisager de mettre de côté une certaine somme d’argent pour négocier, puis d’en utiliser seulement une partie, du moins au début. Si une position évolue contre eux, ils auront toujours de l’argent en réserve avec lequel négocier plus tard. Le point ultime est que vous ne pouvez pas échanger si vous n’avez pas d’argent. Ainsi, garder un peu d’argent en réserve signifie que vous disposerez toujours d’un budget pour financer vos transactions.

Il est important de gérer les risques, mais cela aura un coût émotionnel. Vendre une position perdante peut être douloureux, mais cela peut vous aider à éviter des pertes plus graves plus tard.

Regardez cette volatilité

Les prix des crypto-monnaies sont à peu près aussi volatils qu’un actif peut l’être. Ils pourraient tomber rapidement en quelques secondes sur rien d’autre qu’une rumeur qui finit par s’avérer sans fondement. Cela peut être idéal pour les investisseurs avertis qui peuvent exécuter des transactions rapidement ou qui ont une solide compréhension des fondamentaux du marché, de son évolution et de sa direction potentielle. Pour les nouveaux investisseurs qui ne disposent pas de ces compétences ou des algorithmes puissants qui dirigent ces transactions, c’est un champ de mines.

La volatilité est un jeu réservé aux traders les plus puissants de Wall Street, chacun essayant de surpasser les autres investisseurs aux poches profondes. Un nouvel investisseur peut facilement se laisser écraser par la volatilité.

C’est parce que la volatilité ébranle les traders, en particulier les débutants, qui ont peur. Pendant ce temps, d’autres commerçants peuvent intervenir et acheter à bas prix. En bref, la volatilité peut aider les traders avertis à « acheter bas et vendre haut », tandis que les investisseurs inexpérimentés « achètent haut et vendent bas ».

N’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Enfin, il est important d’éviter de placer l’argent dont vous avez besoin dans des actifs spéculatifs. Si vous ne pouvez pas vous permettre de tout perdre, vous ne pouvez pas vous permettre de l’investir dans des actifs risqués tels que la cryptomonnaie, ou d’autres actifs spéculatifs, d’ailleurs.

Qu’il s’agisse d’un acompte pour une maison ou d’un achat important à venir, l’argent dont vous aurez besoin au cours des prochaines années doit être conservé dans des comptes sécurisés afin d’être là lorsque vous en aurez besoin. Et si vous recherchez un rendement absolument sûr, la meilleure option est de rembourser vos dettes à taux d’intérêt élevé. Vous êtes assuré de gagner (ou d’économiser) quel que soit le taux d’intérêt que vous payez sur la dette. Vous ne pouvez pas perdre là-bas.

Enfin, ne négligez pas la sécurité de toute bourse ou courtier que vous utilisez. Vous pouvez posséder les actifs légalement, mais quelqu’un doit quand même les sécuriser, et leur sécurité doit être stricte. S’ils pensent que leur crypto-monnaie n’est pas correctement sécurisée, certains traders choisissent d’investir dans un portefeuille crypto pour conserver leurs pièces hors ligne afin qu’elles soient inaccessibles aux pirates informatiques ou autres.

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