Warren Buffett, investisseur chevronné, a un certain nombre de réflexions qu'il serait dommage de passer sous silence. Ses réflexions peuvent s'avérer utiles pour améliorer les performances financières des investisseurs.
Chaque année, Buffett publie une lettre adressée aux investisseurs de Berkshire Hathaway. Il y donne un aperçu de ses réflexions sur les marchés financiers. Bien que généralement associée à l'investissement professionnel, la réflexion de Buffett porte souvent sur la façon dont un individu peut mieux gérer son argent.
1. Moi, moi-même et moi
En 2008, Buffett a déclaré qu'il dirigeait l'entreprise avec soin et qu'il disposait toujours de liquidités plus que suffisantes. Nous ne voudrions jamais compter sur la gentillesse d'étrangers pour faire face à nos obligations futures. « Du point de vue des finances personnelles, cela peut être interprété comme signifiant qu'en période d'incertitude, la seule personne sur laquelle vous pouvez compter financièrement, c'est vous-même. » Ce sont les mots de sagesse de Buffett sur la planification et la préparation.
2. Préparez-vous à un « jour de pluie »
En 2010, Buffett a cité une lettre de 1939 de son grand-père Ernest à son oncle Fred, le plus jeune fils d'Ernest. La lettre parlait du prix de 1 000 dollars et de l'importance d'économiser de l'argent pour les situations d'urgence. Buffett a utilisé la lettre pour expliquer l'importance de l'argent en cas de mauvais temps ou d'un accès rapide à de l'argent liquide à utiliser en cas de besoin.
3. Attention aux bulles
En 2011, Buffett a exhorté les investisseurs à se méfier des investissements en « mode ». C’est le cas lorsque les investisseurs viennent acheter des actifs, poussant ainsi les cours des actions à une hausse excessive. Il a cité comme exemples le boom des dot.com et les prix de l’immobilier aux États-Unis. Bien entendu, avant qu’elles n’éclatent, les bulles sont notoirement difficiles à repérer.
4. C'est le moment
En 2005, Buffett a déclaré : « Lorsqu'il y a des problèmes, que ce soit au niveau du personnel ou des opérations commerciales, il faut agir maintenant. » Une réponse rapide est préférable à une tentative de faire comme si le problème n'existait pas.
5. Utilisez la règle des 50 ans
Avant d’investir dans une entreprise, demandez-vous si elle sera toujours florissante dans 50 ans. C’est pourquoi Buffett a toujours évité les valeurs technologiques. Parmi les secteurs qui peuvent être pris en compte, on peut citer l’alimentation, le logement, les assurances et les services bancaires. Tous ces secteurs seront très demandés pendant des décennies.
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6. Profitez du fait que le marché déforme la réalité des bonnes entreprises
La philosophie d'investissement de Buffett repose sur l'idée qu'il existe des bonnes affaires en bourse qui attendent d'être découvertes. Par exemple, lorsque toutes les actions bancaires ont été touchées par une liquidation pendant la crise financière, Buffett a plutôt acheté des actions bancaires qui, selon lui, survivraient et prospéreraient à long terme.
7. Comprenez ce que vous achetez
En 1992, Buffett avait souligné qu'il n'investissait que dans des entreprises « que lui seul pouvait comprendre ». Il est très important de savoir ce que vous achetez et comment fonctionnent les investissements. Être tenté par des promesses de rendements élevés sur des produits qui ne sont pas faciles à comprendre peut être source de déception, voire de pire.
8. L’argent n’est pas tout
En 2010, Buffett a fait une déclaration personnelle en évoquant ses trois principaux investissements. Les deux meilleurs sont l'alliance, suivie de la maison familiale. « Pour 31 500 $, j'ai payé ma maison, ma famille et j'ai eu 52 ans de merveilleux souvenirs, et bien d'autres encore à venir. »
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