Texte/Calmar

Produit par Gyro Finance

Plus tôt le 5 juin, une nouvelle de Bloomberg a suscité de vives discussions sur le marché. La nouvelle indiquait que Binance et son PDG Changpeng Zhao (ci-après dénommé CZ) seraient poursuivis en justice par la Securities and Exchange Commission des États-Unis (ci-après dénommée SEC). ). Cette nouvelle a également directement déclenché la chute du marché de la cryptographie.

Dans la soirée du 5 juin, des rumeurs ont fait surface selon lesquelles la plateforme de trading de crypto Binance et son PDG CZ avaient été poursuivis en justice par la SEC pour avoir prétendument violé les règles de négociation de titres. C'est la deuxième fois que Binance et son PDG CZ sont poursuivis en justice par les régulateurs américains après avoir été poursuivis en justice par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) pour avoir prétendument violé les règles de négociation et de produits dérivés le 28 mars. La crise réglementaire à laquelle Binance est confrontée est évidente. .

01. La SEC accuse Binance

La SEC a porté plainte contre Binance Holdings Ltd., BAM Trading Services Inc., BAM Management America Holdings Inc. et CZ, alléguant des violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières et le non-respect de la protection des investisseurs. Les accusés sont accusés d'avoir fait la promotion illégale de titres de crypto-actifs auprès d'investisseurs américains et d'avoir mené plusieurs offres et ventes non enregistrées de titres de crypto-actifs et d'autres programmes d'investissement sur Binance.com et Binance.US via des plateformes de trading en ligne non enregistrées. Les accusés auraient ainsi réalisé des milliards de dollars de bénéfices tout en mettant les actifs des investisseurs en danger.

Après que les accusations ont été révélées, Bitcoin a chuté de 6,7%, la plus forte baisse en un jour au cours des trois derniers mois.

Entre autres accusations, la SEC a déclaré que deux jetons associés à Binance, BNB et BUSD, étaient des titres offerts et vendus de manière inappropriée par la société. La SEC a déclaré que Binance et ses filiales américaines n'étaient pas réellement indépendantes les unes des autres et agissaient en tant que bourses, courtiers et agences de compensation sans s'inscrire auprès de la SEC.

La SEC a révélé que bien que CZ et Binance aient publiquement affirmé que Binance.US était une plateforme de trading indépendante créée pour les investisseurs américains, CZ et Binance contrôlaient secrètement le fonctionnement de la plateforme Binance.US dans les coulisses. Et depuis août 2021, Binance n'exige plus des clients soumis à des restrictions de retrait de compte qu'ils soumettent des informations KYC lors de l'ouverture d'un compte, ce qui leur permet de contourner les restrictions anti-blanchiment d'argent.

Dans le même temps, la SEC a également mentionné que Binance avait délibérément échappé à la surveillance des autorités réglementaires américaines tout en fournissant des services liés aux valeurs mobilières à des clients américains, exposant des milliards de fonds d'investisseurs américains à des risques de sécurité et permettant à Binance et CZ d'être à la merci de CZ.

De plus, la SEC a accusé Binance d'avoir induit les investisseurs en erreur sur les contrôles mis en place par l'entité américaine pour empêcher les transactions manipulatrices. Au moins de septembre 2019 à juin 2022, Sigma Chain, une société commerciale détenue et contrôlée par CZ, a utilisé des transactions fictives pour gonfler artificiellement le volume des échanges de Binance.US.

La SEC a déclaré que Binance avait transféré et mélangé de manière inappropriée les fonds des clients. Des milliards de dollars de ces fonds ont été versés sur le compte bancaire d'une entité appelée Merit Peak Limited, contrôlée par CZ, et les fonds de cette entité ont ensuite été transférés à des tiers et ont ensuite semblé être utilisés pour acheter et vendre des cryptomonnaies.

En 2021, au moins 145 millions de dollars ont été transférés de Binance.US vers des comptes Sigma Chain. 45 millions de dollars supplémentaires ont été déposés sur le compte par une société fiduciaire du Nevada liée à la plateforme américaine. La SEC a déclaré que Sigma Chain avait utilisé 11 millions de dollars sur le compte pour acheter un yacht.

Parmi les accusations, la SEC traitera également certains jetons négociés sur Binance.com et Binance.US, notamment SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS et COTI, comme des titres, une décision qui pourrait affecter la fourniture d'autres échanges de ces jetons a des effets étendus.

02. Binance a répondu aux accusations comme étant « décevantes »

Binance a déclaré avoir entamé des négociations de bonne foi avec la SEC pour résoudre les problèmes connexes. Binance a déclaré qu'il s'agissait d'un autre exemple de la SEC induite en erreur et refusant de manière instinctive de fournir la clarté et les conseils indispensables au secteur des actifs numériques.

La réponse de Binance mentionne que depuis le début, Binance a activement coopéré à l'enquête de la SEC et a travaillé dur pour répondre à ses demandes et résoudre ses questions. Récemment, Binance s'est engagé dans de vastes négociations de bonne foi pour parvenir à une solution négociée et coopérer à l'enquête de la SEC. Malgré les efforts de Binance, la SEC a abandonné le processus, choisissant plutôt d’agir unilatéralement et d’intenter une action en justice. Binance est déçu de ce choix.

Binance a déclaré que, comme d'autres projets de cryptographie confrontés à des poursuites similaires de la part de la SEC, la SEC a décidé d'utiliser la force brutale de l'application et des litiges pour réglementer, plutôt que d'adopter une approche plus réfléchie et nuancée. Qualifier unilatéralement certains jetons et services de titres, même ceux sur lesquels d'autres régulateurs américains ont revendiqué leur compétence, ne fera que compliquer le problème.

Les actions de la SEC portent atteinte à la position des États-Unis en tant que centre mondial d'innovation et de leadership financiers. Dans une grande partie du monde, les réglementations sur les actifs numériques sont toujours en place, et une réglementation unique n’est pas la meilleure voie à suivre. Un cadre réglementaire efficace nécessite coopération, transparence et engagement politique réfléchi, une voie que la SEC a abandonnée.

Binance a également réfuté les accusations spécifiques formulées par la SEC. Binance estime que toute allégation de la SEC selon laquelle les actifs des utilisateurs sur la plateforme Binance.US seraient menacés est fausse et sans fondement, étant donné que les régulateurs ont eu suffisamment de temps pour enquêter. Les actifs des utilisateurs sur toutes les plateformes Binance et affiliées (y compris Binance.US) sont en sécurité et Binance résistera vigoureusement à toute accusation contraire. Au lieu de cela, les actions de la SEC semblent être une tentative de s’emparer de la juridiction d’autres agences de réglementation, et les investisseurs ne sont pas la priorité de la SEC. Binance est une cible intermédiaire dans la bataille avec les régulateurs américains en raison de sa taille et de sa popularité mondiale.

03. Le changement de coach de Binance est suspect

Avant le dépôt des accusations auprès de la SEC, des rumeurs circulaient selon lesquelles Richard Teng prendrait la relève en tant que PDG de Binance si CZ démissionnait en raison de difficultés réglementaires.

À en juger par le CV de Richard Teng, avant de rejoindre Binance, Richard Teng a travaillé pour l'Autorité monétaire de Singapour pendant 13 ans. Depuis 2007, il a occupé le poste de directeur de la réglementation de la Singapore Securities Exchange (SGX) pendant près de 8 ans, responsable de la cotation. , trading et compensation de l'élaboration des règles, du cadre et de la politique, suivi de six ans à la tête de l'Autorité de réglementation des services financiers du marché mondial d'Abu Dhabi. Au cours de son mandat de PDG de FSRA d'ADGM, Richard Teng a lancé un certain nombre de produits, notamment des services bancaires numériques, du capital-risque, un bac à sable réglementaire fintech, un système de REIT privé, un système de licence de gestionnaire et un cadre de négociation d'actifs numériques. Richard Teng n'est peut-être pas dans l'industrie du chiffrement depuis longtemps, mais sa riche expérience en matière de supervision gouvernementale et de contrôle des risques financiers est exactement l'« intermédiaire » dont Binance a le plus besoin dans le contexte des difficultés réglementaires actuelles.

À en juger par le CV de Richard Teng, les deux années au cours desquelles il a été promu ont été les années les plus turbulentes sur le marché de la cryptographie. De nombreuses institutions et bourses de cryptographie bien connues se sont effondrées. Ce sont également les deux années où Binance a été confrontée aux problèmes réglementaires les plus complexes.

Retour sur le mandat de Richard Teng chez Binance. En août 2021, Richard Teng a rejoint Binance en tant que PDG de Singapour ; de décembre 2021 à octobre 2022, Richard Teng a été le nouveau responsable de la région Moyen-Orient et Afrique du Nord de Binance de novembre 2022 à avril 2023, Richard Teng Teng a occupé le poste de responsable régional ; directeur de l'Asie, de l'Europe, du Moyen-Orient et de l'Afrique, et a été nommé deux mois plus tard pour diriger tous les marchés régionaux en dehors des États-Unis. À en juger par la chronologie, Richard Teng a été promu quatre fois en moins de deux ans.

Mais en substance, Richard Teng n'est au mieux qu'un « empereur en activité ». Il est un « intermédiaire » approprié pour Binance lors de sa transition vers la conformité. Richard Teng ne sera pas responsable des problèmes passés de Binance et à l'avenir, même si CZ. démissionne de son poste de PDG en raison de problèmes de litige, il y aura un certain contrôle derrière le nouveau PDG. Le Binance actuel ressemble plus à une « patate chaude », la réponse de Teng aux spéculations extérieures n'est donc pas modeste. Lorsque Teng a répondu aux médias le 6 juin, il a souligné que Binance avait admis qu'il y avait eu des problèmes de conformité dans le passé, mais que cela avait pris un tournant significatif au cours des 18 à 24 derniers mois, et ils espèrent travailler avec toutes les parties pour résoudre toutes les questions réglementaires de manière responsable.

04.Conclusion

Ce n'est pas la première fois que Binance fait l'objet d'une enquête et d'une surveillance de la part des régulateurs américains. En mars de cette année, la Commodity Futures Trading Commission a également poursuivi Binance pour avoir exploité illégalement une bourse de dérivés d'actifs numériques. En outre, Binance a également fait l'objet d'une enquête du ministère américain de la Justice pour des soupçons de blanchiment d'argent et d'autres activités.

Source/Twitter

Avant que la SEC ne publie une déclaration publique, CZ avait démenti les informations pertinentes des médias étrangers. CZ a publié un tweet à 11h27 le 5 juin, contenant le chiffre « 4 » et déclarant que l'équipe de la société est en attente pour assurer la stabilité du système, y compris les retraits et les dépôts. "Nous répondrons après avoir vu l'acte d'accusation. Nous ne l'avons pas encore vu. Les médias ont obtenu l'information avant nous." Combinée à la description d'un tweet posté par CZ le 2 janvier, si le chiffre "4" est mentionné dans l'acte d'accusation. future, qui fait référence à « ignorer le FUD (peur, incertitude et doute), les fausses nouvelles et les attaques, etc. »

À l’heure actuelle, il semble que le message véhiculé par le chiffre « 4 » ait été giflé, et l’accusation de la SEC contre Binance est certaine. En tant que géant leader dans le domaine du cryptage, chacune de ses actions a un impact énorme sur le domaine du cryptage. On ne sait toujours pas comment Binance, qui est actuellement étroitement surveillée par les régulateurs, réagira ensuite et si elle pourra parvenir à un accord avec les régulateurs américains.

Mais pour Binance et les sociétés de cryptographie du monde entier, les accusations d’hier ont peut-être déjà secrètement changé l’avenir du monde de la cryptographie.

Article de référence

« Constituer une réserve » ou « reprendre une patate chaude » Binance est-elle en difficulté cette fois-ci ?