Le secteur des cryptomonnaies reste une cible attractive pour la cybercriminalité. Le « Rapport sur la criminalité cryptographique 2024 » de Chainalysis montre une baisse des activités criminelles liées aux cryptomonnaies. Le montant des actifs numériques reçus à des adresses illégales est tombé à 24,2 milliards de dollars l’année dernière, contre 39,6 milliards de dollars enregistrés en 2022.
Cependant, tout n’est pas aussi bon qu’il y paraît à première vue. Les données des analystes indiquent une croissance des revenus du marché du darknet et des fraudes liées aux romans. Nous discuterons de ce sujet et d’autres faits saillants du rapport dans l’article d’aujourd’hui.
La croissance du marché du Darknet
Les bénéfices générés par les marchés du darknet ont totalisé au moins 1,7 milliard de dollars en 2023, soit une hausse par rapport à 2022, lorsque le gouvernement a fermé le plus grand marché du darknet au monde, Hydra. Bien qu’aucun marché n’ait remplacé Hydra, le rapport révèle que les petits marchés prospèrent en desservant des niches spécifiques et en développant davantage de « domaines spécialisés ».
Les analystes notent que le marché du Mega Darknet ouvre la voie avec plus de 500 milliards de dollars d’entrées de cryptomonnaies. Cependant, les revenus générés par les marchés du darknet n’ont pas encore retrouvé les niveaux records observés sous l’ère Hydra.
« Nous nous attendons à ce que les forces de l’ordre continuent d’enquêter et de démanteler les marchés du darknet, d’autant plus que nombre d’entre eux proposent à la vente des produits à base de fentanyl. » note le rapport.
Financement des organisations criminelles
Les analystes de Chainalysis notent que l’évaluation du financement du terrorisme est extrêmement importante, mais aussi difficile. L’utilisation de crypto-monnaies par des organisations criminelles ne représente qu’une petite part des transactions illégales, mais cette question reste une préoccupation constante.
La possibilité de tracer les transactions fait des cryptomonnaies un outil moins favorable au financement des activités de groupes illégaux.
Une approche globale qui inclut non seulement des renseignements, mais également des considérations réglementaires et éthiques, ainsi que l’exactitude des faits et la diligence raisonnable, est essentielle. Les échanges de crypto-monnaie jouent également un rôle important à cet égard. Ils ont une politique stricte de lutte contre le blanchiment d'argent et se conforment activement aux exigences du Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent (GAFI).
Le rapport décrit également la manière dont les organisations terroristes utilisent les transactions en cryptomonnaies. Il note que les sociétés financières sont devenues des intermédiaires clés pour les transactions illégales de crypto-monnaie pour des groupes tels que le Hezbollah.
"Les agences gouvernementales ayant accès aux renseignements hors chaîne sont plus susceptibles de détecter ces activités et peuvent exploiter les outils d'analyse de la blockchain pour enquêter plus en détail sur ces flux financiers", a écrit Chainalysis.
Échelle de la fraude crypto-roman
Le rapport indique que les revenus provenant des vols ont diminué de 29,2 %, mais que les tactiques frauduleuses liées aux relations amoureuses sont de plus en plus courantes.
"Cela est particulièrement préoccupant si l'on considère que les escroqueries amoureuses ont le pire impact sur les victimes de tous les types d'escroqueries, en fonction du montant moyen du paiement", a écrit Chainalysis.
Les données de l’entreprise montrent que le paiement moyen des escroqueries amoureuses était de 4 593 $. Étant donné que les victimes effectuent souvent plusieurs paiements à la même adresse, la perte moyenne par victime est généralement beaucoup plus élevée.
L'intelligence artificielle comme nouvel outil de fraude cryptographique
Selon Cryptonews, Eric Jardine, responsable de la recherche sur la cybercriminalité chez Chainalysis, a résumé la croissance et le déclin de l'activité illégale de la blockchain en 2023 et a prédit quelles tactiques les criminels utiliseront ensuite.
Il a noté que des discussions sont déjà en cours sur la manière dont les nouvelles technologies peuvent affecter la criminalité liée aux cryptomonnaies, en particulier les grands modèles de langage (LLM).
L'intelligence artificielle pourrait avoir des implications menaçantes en matière de fraude amoureuse, également connue sous le nom d'« escroqueries liées à la boucherie de porcs ». Ils commencent par des contacts apparemment innocents qui se transforment ensuite en relations fabriquées que le fraudeur utilise pour obtenir un gain financier.
Si l’intelligence artificielle profite à l’industrie de la cryptographie, elle peut aussi être un outil dangereux. La fraude romantique n’est pas la seule menace que l’IA peut menacer. Il y a déjà eu des cas où des documents créés par l'intelligence artificielle ont contourné les contrôles KYC. De telles situations posent non seulement des problèmes de sécurité, mais créent également de nouvelles « opportunités » pour les fraudeurs.
De plus, la création de deepfakes par l’intelligence artificielle constitue depuis longtemps un problème sérieux. Il y a eu de nombreux cas où des voleurs ont utilisé des deepfakes pour voler les fonds des utilisateurs. Par conséquent, même avec tous les avantages de l’intégration de l’IA et de la blockchain, il faut être vigilant et ne pas oublier les inconvénients.
Résumé
Même si le rapport Chainalysis a montré une diminution de l’activité criminelle, la situation n’est toujours pas sûre. Après tout, malgré ce déclin, les revenus issus du darknet et de la fraude amoureuse continuent de prospérer. En outre, un nouveau danger pour les utilisateurs de crypto-monnaie est la menace croissante de l’intelligence artificielle. Malgré les évolutions positives dans la réduction de la criminalité liée aux cryptomonnaies, plusieurs problèmes et menaces restent d’actualité pour le secteur.