Connaissez-vous les nouvelles méthodes de fraude ?
Schémas de Ponzi
Un système de Ponzi, également connu sous le nom de système pyramidal, est un type de fraude financière qui consiste à inciter les investisseurs à investir dans des entreprises qui n'existent pas ou qui n'existent pas réellement. Les investisseurs reçoivent des revenus de l’argent apporté par les nouveaux investisseurs, plutôt que des bénéfices provenant d’investissements réels ou d’une activité commerciale durable.
Plusieurs caractéristiques distinguent les systèmes pyramidaux (Ponzi) :
1. **Des rendements irréalistes** : les investisseurs se voient proposer des rendements irréalistes, souvent significativement et déraisonnablement élevés par rapport aux marchés d'investissement normaux.
2. **Manque de détails clairs** : Un système pyramidal manque d'informations précises ou de transparence sur la manière dont les bénéfices sont générés ou sur les entreprises dans lesquelles ils sont investis.
3. **Dépendance à l'égard de nouveaux investissements** : La poursuite du système pyramidal dépend de l'attraction de nouveaux investisseurs pour payer les rendements promis aux investisseurs existants, et ainsi de suite. Lorsqu’un nouvel afflux d’investisseurs s’implique, le projet peut rapidement s’effondrer.
4. **Crédibilité douteuse du fondateur ou du gérant** : Le fondateur ou le gérant qui gère des systèmes pyramidaux pourrait avoir des antécédents de fraude ou de comportement contraire à l'éthique dans le passé.
5. **Programme de bonus pour les spécialistes du marketing qui attirent plus d'investisseurs** : Des bonus ou des commissions pourraient être offerts aux personnes qui attirent de nouveaux investisseurs dans le programme, encourageant ainsi une plus grande promotion du programme plutôt que de se concentrer sur les investissements réels.
Les systèmes pyramidaux (Ponzi) sont illégaux dans la plupart des pays et se soldent généralement par une perte d'argent pour la plupart des investisseurs lorsque le système s'effondre. Les investisseurs doivent toujours faire preuve de prudence et effectuer des recherches approfondies avant d'investir dans une opportunité afin de s'assurer qu'ils ne sont pas victimes de fraude ou de risque financier.
