Agriculture de rendement ou jalonnement : quelle stratégie de revenu passif vous convient le mieux ?

Alors que les principales crypto-monnaies ont flirté avec des sommets historiques cette année, les investisseurs se sont tournés vers des stratégies de revenus passifs plutôt que vers des stratégies de trading actives. Stimulés en partie par les faibles taux d'intérêt sur d'autres marchés et en réaction aux risques du trading actif, l'agriculture de rendement et le jalonnement deviennent de plus en plus populaires comme moyens de récompenser les investisseurs lorsqu'ils HODL leurs jetons et pièces préférés.

Non satisfaits de simplement stocker leurs actifs numériques et espérant que leur valeur s’appréciera, les investisseurs ont trouvé des moyens de mettre leur crypto-monnaie à profit. Parmi toutes les différentes façons de gagner un revenu passif sur vos actifs cryptographiques, l’agriculture de rendement et le jalonnement occupent une place centrale. Entre les deux stratégies, laquelle vous conviendra le mieux ?

Dans cet article, nous examinerons l’agriculture de rendement par rapport au jalonnement afin de mieux comprendre leur fonctionnement, les risques et avantages associés, et quelle stratégie pourrait mieux correspondre à vos objectifs.

Qu’est-ce que l’agriculture de rendement ?

L’agriculture de rendement est une méthode permettant de générer des cryptomonnaies à partir de vos avoirs cryptographiques. Il a établi des analogies avec l’agriculture car il s’agit d’un moyen innovant de « développer votre propre crypto-monnaie ». Le processus consiste à prêter des actifs cryptographiques contre intérêt aux plateformes DeFi, qui les enferment dans un pool de liquidités, essentiellement un contrat intelligent pour détenir des fonds.

Les fonds bloqués dans le pool de liquidité fournissent des liquidités à un protocole DeFi, où ils sont utilisés pour faciliter les échanges, les prêts et les emprunts. En fournissant des liquidités, la plateforme perçoit des commissions qui sont versées aux investisseurs en fonction de leur part dans le pool de liquidités. L’agriculture de rendement est également connue sous le nom d’extraction de liquidité.

Les pools de liquidités sont essentiels pour les AMM ou les teneurs de marché automatisés. Les AMM proposent des échanges automatisés et sans autorisation utilisant des pools de liquidités au lieu d'un système traditionnel de vendeurs et d'acheteurs. Les jetons de fournisseur de liquidité, ou jetons LP, sont émis aux fournisseurs de liquidité pour suivre leurs contributions individuelles au pool de liquidité.

Par exemple, si un trader souhaite échanger Ethereum (ETH) contre Dai (DAI), il paie des frais. Cette commission est versée aux fournisseurs de liquidité proportionnellement au montant de liquidité qu’ils ajoutent au pool. Plus le capital fourni au pool de liquidité est important, plus les récompenses sont élevées.

Agriculture de rendement : Avantages :

En tant qu'agriculteur à rendement, vous pouvez prêter des actifs numériques tels que Dai via un DApp, tel que Compound (COMP), qui prête ensuite des pièces aux emprunteurs. Les taux d’intérêt changent en fonction de l’importance de la demande. Les intérêts gagnés s'accumulent quotidiennement et vous êtes payé en nouvelles pièces COMP, dont la valeur peut également prendre de la valeur. Compound (COMP) et Aave (AAVE) sont quelques-uns des protocoles DeFi les plus populaires pour l'agriculture de rendement qui ont contribué à populariser cette section du marché DeFi.

Au lieu de simplement stocker votre crypto-monnaie dans un portefeuille, vous pouvez effectivement gagner plus de crypto grâce à l'agriculture de rendement. Les agriculteurs à rendement peuvent gagner des frais de transaction, des récompenses symboliques, des intérêts et une appréciation des prix. L’agriculture de rendement est également une alternative peu coûteuse à l’exploitation minière, puisque vous n’avez pas besoin d’acheter du matériel minier coûteux ni de payer l’électricité.

Des stratégies d'agriculture de rendement plus sophistiquées peuvent être exécutées à l'aide de contrats intelligents ou en déposant quelques jetons différents sur une plate-forme cryptographique. Un protocole d’agriculture de rendement se concentre généralement sur la maximisation des rendements, tout en prenant en compte la liquidité et la sécurité.

Qu'est-ce que le jalonnement : -

Le jalonnement est un processus consistant à conserver une crypto-monnaie dans un portefeuille pendant une certaine période pour prendre en charge les opérations d'un réseau blockchain. En d’autres termes, le staking implique de détenir une certaine quantité de crypto-monnaie comme garantie pour vérifier les transactions sur le réseau et gagner des récompenses pour ce faire.

Le jalonnement est une alternative populaire au minage traditionnel, qui nécessite une puissance de calcul et une consommation d’énergie importantes. Le jalonnement, en revanche, est plus économe en énergie et nécessite moins de puissance de calcul. En effet, les investisseurs utilisent leurs propres pièces comme garantie, ce qui constitue un moyen de vérification des transactions moins gourmand en ressources que l'algorithme de preuve de travail (PoW) utilisé dans l'exploitation minière traditionnelle.

Le jalonnement présente plusieurs avantages : -

Avant tout, le staking permet aux détenteurs de cryptomonnaies de gagner un revenu passif sous la forme de récompenses de staking. Le montant des récompenses gagnées dépend de plusieurs facteurs tels que le montant de la cryptomonnaie mise en jeu, la durée de la mise et la structure des récompenses du réseau.

Deuxièmement, le jalonnement contribue à sécuriser le réseau en incitant les utilisateurs à détenir et à utiliser leur crypto-monnaie pour valider les transactions. Cela réduit à son tour le risque d’attaques sur le réseau par des acteurs malveillants.

Troisièmement, le jalonnement encourage la détention à long terme de cryptomonnaies, ce qui peut contribuer à stabiliser le marché en réduisant la volatilité. En effet, les parieurs sont incités à conserver leurs pièces pendant des périodes plus longues pour gagner des récompenses plus élevées, ce qui peut entraîner une diminution de l'offre globale de crypto-monnaie en circulation.

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