Dans la section précédente, nous avons brièvement appris ce que sont les RWA et les avantages de la tokenisation des RWA.

Récemment, Larry Pink, PDG de BlackRock, a également déclaré que la reconnaissance de l'ETF BTC pour la négociation sur les bourses américaines n'était que la première étape d'une révolution technologique sur le marché financier traditionnel. Dans l'étape suivante, BlackRock souhaite symboliser tous les actifs financiers, tels que les actions, les obligations d'entreprises/d'État, l'immobilier, etc.

Larry a également souligné que nous disposons actuellement de suffisamment de technologie pour réaliser la tokenisation des RWA, et je pense que Chainlink est la société qui détient la clé de cette technologie. Actuellement, on peut dire que Chainlink est la seule plate-forme qui fait converger pleinement des facteurs importants pouvant promouvoir la tokenisation du RWA, contribuant ainsi à transformer l'économie traditionnelle valant des milliards de dollars en une chaîne d'économie en ligne.

Encore une fois, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les institutions financières et les entreprises souhaitent symboliser les RWA, parmi lesquelles les trois principales raisons sont les suivantes :

- Liquidité : lorsque les actifs seront tokenisés, ces jetons seront accessibles aux utilisateurs du monde entier, tout comme nous pouvons échanger et transférer du BTC et de l'ETH partout dans le monde. Grâce à la technologie CCIP de Chainlink, les blockchains publiques et les blockchains privées peuvent se connecter facilement les unes aux autres, leur permettant d'échanger/transiger entre elles sans aucun obstacle. On peut dire que le secteur financier traditionnel et DeFi deviendront les plus similaires lorsque ces blockchains seront connectées les unes aux autres.

- Transparence : les actifs étant tokenisés sur des blockchains, la gestion/le suivi des actifs est garanti transparent. Plus important encore, nous pouvons réduire le risque d’effondrement du système, tel que le recours à l’endettement par les institutions. Par exemple, sur les marchés traditionnels, nous ne saurons pas comment cette banque ou cette organisation utilise l’effet de levier. Elle peut paraître en bonne santé financière, mais elle peut en réalité supporter un lourd fardeau de dettes. Ainsi, trader sur la blockchain et intégrer le Proof of Reserve permet d’être plus transparent dans la limitation de ce type de risque.

- Accessibilité : bien entendu, la tokenisation de RWA contribuera à élargir la base d'utilisateurs potentiels de certains actifs en leur permettant un accès plus facile via des applications construites sur la blockchain, car pour la blockchain, il n'y a pas de restrictions de frontières ici. De plus, les actifs de grande valeur peuvent être divisés en parties plus petites à des fins de négociation, ce qui facilite également l'accès et la propriété des investisseurs particuliers (par exemple, 1 BTC peut être échangé contre 0,1, 0,01 ou 0,001).

Cependant, pour tokeniser RWA sur la blockchain, nous devrons résoudre les problèmes importants suivants :

- Comment pouvons-nous garantir que les jetons de transaction sur la blockchain sont garantis et adossés à 1:1 à des actifs réels ? Étant donné que la blockchain fonctionne indépendamment du monde financier traditionnel, comment les informations sur cet actif (comme les réserves ou la valeur de la transaction) dans le monde réel peuvent-elles être mises à jour en temps réel sur la blockchain ?

- Une fois tokenisés, cela signifie que ces actifs seront échangés sous forme de contrats intelligents, donc des problèmes de bugs ou de failles de sécurité sont inévitables. Alors, comment pouvons-nous garantir que les jetons RWA sont échangés ou transférés en toute sécurité entre les blockchains ?

- De plus, une fois tokenisés, ces tokens seront échangés et stockés sur des dizaines ou des centaines de blockchains différentes, par exemple, la banque A aux États-Unis émet des titres tokenisés T. Les clients de la banque B au Vietnam participeront à l'investissement dans cette forme de titres tokenisés. . Étant donné que les deux banques utilisent des blockchains différentes et que la sécurité du jeton T est constamment mise à jour par leur entreprise avec les conditions du propriétaire, cela soulève la question de savoir comment connecter ces données hors chaîne à n'importe quelle blockchain, où ce jeton T est stocké ?

Par conséquent, tous les RWA tokenisés doivent comporter trois éléments clés, notamment :

- Soyez toujours à jour avec les informations du monde extérieur.
- Doit assurer la sécurité des transactions inter-chaînes
- Connecté aux données hors chaîne, quelle que soit la blockchain vers laquelle l'actif est transféré.

Pour cette raison, Chainlink est la seule plateforme au monde capable de garantir aux banques et aux institutions financières la tokenisation des RWA qui remplissent les conditions ci-dessus. Depuis le lancement du réseau principal jusqu'à aujourd'hui, toutes les technologies recherchées et développées par Chainlink visent à servir cette révolution en changeant le marché financier traditionnel, et à développer davantage la plate-forme Internet actuelle en un Web vérifiable (Web vérifié).

Les technologies développées par Chainlink aident Chainlink à devenir une plateforme considérée par la communauté crypto comme la norme de l’économie blockchain. Depuis le lancement de CCIP, Chainlink a non seulement été reconnu par la communauté crypto, mais de nombreuses grandes institutions financières ont confirmé leur coopération avec Chainlink pour élaborer des normes de tokenisation des actifs du monde réel.

Ces technologies peuvent inclure :


- Cross-chain Interoperability Protocol (CCIP) : Depuis la naissance du BTC, puis l'ETH a développé les contrats intelligents, CCIP est l'une des technologies les plus importantes dans l'économie blockchain développée. Techniquement, les blockchains ne peuvent pas communiquer entre elles car elles ne parlent pas le même langage. CCIP aide les blockchains à communiquer entre elles, à échanger des messages, à transférer facilement des jetons et des messages/événements. CCIP est comme une prise électrique transformée, les institutions financières n'ont qu'à intégrer la prise CCIP et elles peuvent se connecter à n'importe quelle autre institution financière dans le monde. N'oubliez pas que la tokenisation des RWA sera effectuée par les institutions financières, et qu'elles utiliseront leur blockchain privée, pas celle de quelqu'un d'autre, donc le fait que 100 organisations ou banques participent à la tokenisation, c'est nous qui verrons 100 nouvelles blockchains apparaître sur le marché. Avoir une norme de connexion comme CCIP est extrêmement important pour la connectivité.



- Preuve de réserve (PoR) : PoR est l'une des solutions optimales et importantes pour garantir que les jetons RWA sont adossés à des actifs réels. L'exemple le plus évident est la tokenisation des titres, PoR garantira la transparence et la clarté du fait que les émetteurs de titres tokenisés détiennent le montant exact de titres dans le monde réel égal au montant qu'ils émettent sur le marché.

- Flux de données - Flux de données - Fonctions : Revenons au problème interne de la blockchain, car les blockchains sont isolées du monde extérieur, également connu sous le nom de problème Oracle. Ces technologies de données garantiront que les blockchains bancaires seront toujours mises à jour avec des données réelles de la manière la plus rapide et la plus précise (prix des transactions ou statut des transactions). Et avec le soutien de CCIP, ces données seront transférées vers n’importe quelle blockchain sans difficulté ni obstacle.

- DECO : Les informations financières sont toujours considérées comme des informations sensibles, Chainlink développe actuellement DECO pour résoudre ce problème. DECO est un protocole Oracle développé sur la base de la technologie Zero-Knowledge, pour aider les organisations et les individus à prouver l'origine et la propriété des jetons RWA sans avoir à divulguer des informations personnelles à des tiers.

Grâce à ses technologies et services, Chainlink peut facilement résoudre les problèmes ci-dessus, y compris la connectivité des données hors chaîne et la connectivité inter-chaînes tout en étant capable de maintenir et d'assurer une sécurité élevée conformément aux normes et exigences des institutions financières traditionnelles.

C'est pourquoi les plus grandes institutions financières et banques du monde explorent déjà les possibilités de la plate-forme Chainlink pour les applications tokenisées RWA. Il peut être suivi de :

- Swift - l'organisation qui réglemente les normes de commerce interbancaire dans le monde entier - s'est associée à Chainlink et à plus de 10 grandes institutions financières telles que Euroclear, Clearstream, BNP Paribas, BNY Mellon et City pour prouver qu'elles peuvent Connecter différentes blockchains privées et publiques, de manière sécurisée et évolutive. transactions utilisant Chainlink CCIP.

- DTCC est l'organisation qui exploite le plus grand système de règlement de titres au monde (la plupart des transactions sur titres aux États-Unis sont gérées par DTCC), et DTCC s'associe à Chainlink pour commercialiser les marchés de titres traditionnels.

- ANZ Bank est l'une des plus grandes banques d'Australie (gérant actuellement plus de 1 000 milliards de dollars) et a utilisé Chainlink CCIP pour acheter des actifs tokenisés sur de nombreuses blockchains différentes et dans de nombreuses devises différentes.

- ARTA TechFin est une institution financière dont le siège est à Hong Kong, qui utilise la plateforme Chainlink pour développer des fonctionnalités importantes pour la tokenisation de ses fonds d'investissement.

En bref, la tokenisation des RWA offre de grandes opportunités pour restructurer le système financier traditionnel actuel afin de le rendre plus sûr, transparent et efficace, tout en résolvant les conflits d'intérêts entre les parties prenantes. Par exemple, les banques/institutions peuvent ne pas se faire confiance dans les accords financiers. qui ne peut pas être résolu par l’infrastructure de la finance traditionnelle. Les banques et institutions financières actuelles ont constaté les avantages et les atouts de la tokenisation des actifs du monde réel, et nous verrons des milliards et des milliards de dollars affluer sur ce marché de la crypto/blockchain par le biais de la chimie RWA.

Et ici, Chainlink est celui qui détient la clé importante pour ouvrir cette porte.

Vous pouvez relire la première partie pour comprendre le caractère inévitable du RWA cette saison de tendance haussière dans la première partie :Partie 1 – La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) fera passer le marché de la cryptographie à un niveau supérieur

*Source : X phuchoangle (nom d'utilisateur X : @phuchoanglevn).