contenu

  • Qu’est-ce que la gestion des risques ?

  • Comment fonctionne la gestion des risques

    • fixer un objectif

    • Identifier les risques

    • l'évaluation des risques

    • contrôle des risques

    • surveillance des risques

  • Gérer le risque financier

  • Résumer


Qu’est-ce que la gestion des risques ?

Nous gérons les risques tout au long de notre vie, que ce soit dans notre vie quotidienne (comme conduire une voiture) ou lors de la mise en place d'une nouvelle assurance ou d'un nouveau plan médical. La gestion des risques est liée à l'évaluation et au contrôle des risques.

La plupart des gens gèrent les risques inconsciemment au quotidien. Mais lorsqu’il s’agit de marchés financiers et d’opérations commerciales, l’évaluation des risques devient une pratique très importante et prudente.

Au niveau financier, nous utiliserons un cadre sur la manière dont les entreprises ou les investisseurs gèrent les risques financiers pour décrire les mesures de gestion des risques existantes dans divers secteurs.

Pour les traders et les investisseurs, ce cadre peut inclure la gestion de plusieurs actifs tels que les crypto-monnaies, le trading du forex, les matières premières, les actions, les indices et l'immobilier.

De nombreux types de risques financiers peuvent être classés de différentes manières. Cet article fournit uniquement un aperçu du processus de gestion des risques. Il propose également des stratégies de gestion des risques pour aider les traders et les investisseurs à atténuer les risques financiers.


Comment fonctionne la gestion des risques

De manière générale, le processus de gestion des risques comprend cinq étapes : la définition d'objectifs, l'identification des risques, l'évaluation des risques, le contrôle des risques et la surveillance des risques. Cependant, ces types d’étapes peuvent varier considérablement selon les situations.

fixer un objectif

La première étape consiste à définir les principaux objectifs. Souvent lié à la tolérance au risque d’une entreprise ou d’un individu. En d’autres termes, combien de risques ils peuvent prendre pour atteindre leurs objectifs.

Identifier les risques

La deuxième étape consiste à détecter et définir les risques potentiels. Cette étape vise à identifier différents événements à risque pouvant entraîner des impacts négatifs. Dans les activités commerciales, cette étape peut également identifier d'autres informations non directement liées au risque financier.

l'évaluation des risques

Une fois qu’un risque a été identifié, l’étape suivante consiste à évaluer sa probabilité d’occurrence et sa gravité. Les risques sont ensuite classés par ordre d'importance, ce qui permet de créer ou de prendre des contrôles de risques appropriés.

contrôle des risques

La quatrième étape consiste à définir les mesures de contrôle correspondantes pour chaque risque en fonction de son niveau d'importance. Il identifie les actions à entreprendre si un événement à risque se produit.

Surveillance des risques

La dernière étape d'une stratégie de gestion des risques consiste à surveiller l'efficacité des contrôles des risques. Cela nécessite souvent une collecte et une analyse continues de données pertinentes.


gestion des risques financiers

Dans un scénario de trading financier, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles une stratégie ou une configuration de trading peut devenir risquée. Par exemple, les traders peuvent subir des pertes lorsque le marché revient sur leurs positions sur les contrats à terme ou devient émotif, provoquant finalement la panique et la vente d'actifs.

Les crises émotionnelles conduisent souvent les traders à ignorer ou à abandonner les stratégies qu'ils avaient initialement mises en place. Cela est particulièrement vrai lors des marchés baissiers et des ralentissements des marchés.

Sur les marchés financiers, la plupart des gens s'accordent sur le fait qu'avoir une stratégie de gestion des risques appropriée peut grandement contribuer au succès des transactions. En fait, la gestion des risques peut être aussi simple que de passer un ordre stop-loss ou take-profit.

Une stratégie de trading solide doit fournir des mesures de gestion des risques claires et contrôlables, ce qui signifie que les traders peuvent être mieux préparés à faire face à diverses situations inattendues. Comme mentionné précédemment, il existe de nombreuses façons de gérer les risques. Idéalement, les stratégies de gestion des risques devraient être continuellement modifiées et ajustées en fonction des circonstances réelles.

Vous trouverez ci-dessous quelques exemples de gestion des risques financiers et un bref aperçu de la manière d'atténuer les risques.

  • Risque de marché : il peut être minimisé en plaçant un ordre stop-loss sur chaque transaction, qui clôture automatiquement la position avant que des pertes importantes ne soient subies.

  • Risque de liquidité : ce risque peut être atténué en négociant sur les marchés traditionnels. En général, les actifs à forte capitalisation boursière ont tendance à être plus liquides.

  • Risque de crédit : le risque de crédit peut être réduit en effectuant des transactions via des bourses de confiance, de sorte que les emprunteurs et les prêteurs (ou les acheteurs et les vendeurs) n'aient pas besoin de se faire confiance.

  • Risque opérationnel : les investisseurs peuvent atténuer le risque opérationnel en diversifiant leur portefeuille et en ne mettant pas leurs œufs dans la même cage, empêchant ainsi d'investir dans un seul projet ou une seule entreprise. Pour éviter les risques opérationnels, les investisseurs effectuent généralement des recherches pour trouver des entreprises présentant des risques opérationnels moindres.

  • Risque systémique : peut également être réduit grâce à la diversification du portefeuille. Mais le plus souvent, les investissements diversifiés devraient au moins concerner des entreprises de différents secteurs ou des projets clairement différenciés. Il est préférable d’investir dans des projets qui présentent de très faibles corrélations.


Résumer

Avant d'ouvrir une position commerciale ou d'allouer des fonds à un portefeuille, les traders et les investisseurs doivent envisager de développer une stratégie de gestion des risques. Cependant, il est important de garder à l’esprit que les risques financiers ne peuvent être complètement évités.

Dans l’ensemble, la gestion des risques définit la manière dont les risques sont gérés, et pas seulement la manière dont ils sont atténués. Une réflexion stratégique doit également être menée afin d’atténuer les risques inévitables de la manière la plus efficace possible.

En d’autres termes, la gestion des risques doit inclure l’identification, l’évaluation et la surveillance des risques. Le processus de gestion des risques est conçu pour évaluer les ratios risque/récompense afin que les investisseurs puissent identifier les transactions de position les plus rentables.