TL;DR
Il existe plusieurs escroqueries aux crypto-monnaies dans l’espace blockchain. Parmi les plus courants figurent le chantage, les faux échanges, les faux cadeaux, le phishing sur les réseaux sociaux, le copier-coller de logiciels malveillants, les e-mails de phishing, les systèmes de Ponzi et pyramidaux et les ransomwares.
Discutons brièvement de chacun d'eux afin que vous puissiez apprendre comment éviter les escroqueries Bitcoin les plus courantes et garder vos avoirs en crypto-monnaie sains et saufs.
Introduction
Tant que de nouvelles technologies seront introduites dans le monde, les fraudeurs continueront à chercher un endroit où prospérer. Malheureusement, Bitcoin offre aux fraudeurs de crypto-monnaie une opportunité intéressante car il s'agit d'une monnaie numérique sans frontières.
La nature décentralisée du Bitcoin vous permet de contrôler totalement vos investissements. Cependant, cela rend également plus difficile la définition d’un cadre réglementaire et d’application de la loi approprié. Si des fraudeurs parviennent à vous inciter à commettre des erreurs lors de l’utilisation de Bitcoin, ils pourraient finir par voler votre BTC, et vous ne pouvez pratiquement rien faire pour récupérer votre crypto.
Cela dit, il est crucial de comprendre le fonctionnement des fraudeurs et d’apprendre à identifier les signaux d’alarme potentiels. Il existe de nombreuses escroqueries Bitcoin à surveiller, mais certaines sont plus courantes que d’autres. Pour cette raison, nous allons examiner huit escroqueries courantes au Bitcoin et comment vous pouvez les éviter.
Escroqueries courantes au Bitcoin (et comment les éviter !)
Chantage
Le chantage est une méthode bien connue utilisée par les fraudeurs pour menacer les autres de divulguer des informations sensibles à moins qu'ils ne soient remboursés d'une manière ou d'une autre. Ce remboursement se fait généralement sous forme de cryptomonnaie, notamment Bitcoin.
Le chantage consiste pour les fraudeurs à trouver ou à fabriquer des informations sensibles sur vous et à exploiter ces informations pour vous forcer à leur envoyer des bitcoins ou d'autres formes d'argent.
La meilleure façon d'éviter que des fraudeurs ne vous fassent chanter vos bitcoins est de faire attention à la sélection de vos identifiants de connexion, aux sites que vous visitez en ligne et à qui vous donnez vos informations. Il est également judicieux d’utiliser l’authentification à deux facteurs autant que possible. Si les informations avec lesquelles ils vous font chanter sont fausses et que vous le savez, vous êtes peut-être à l’abri.
Faux échanges
Comme leur nom l'indique, les faux échanges sont des copies frauduleuses d'échanges cryptographiques légitimes. Généralement, ces escroqueries seront présentées sous forme d’applications mobiles, mais vous pouvez également les trouver sous forme d’applications de bureau ou de faux sites Web. Il faut être prudent car certains faux échanges sont très similaires aux originaux. Ils peuvent sembler légitimes à première vue, mais leur objectif est de voler votre argent.
En règle générale, ces faux échanges attirent les traders et les investisseurs en crypto-monnaies en proposant des crypto-monnaies gratuites, des prix compétitifs, des frais de change faibles et même des cadeaux.
Pour éviter d'être victime d'une arnaque sur un faux échange, vous devez ajouter la véritable URL à vos favoris et toujours la vérifier avant de vous connecter. Vous pouvez également utiliser Binance Verify pour vérifier la légitimité des URL, des groupes Telegram, des comptes Twitter, etc.
En ce qui concerne les applications mobiles, assurez-vous de vérifier les informations du développeur, le nombre de téléchargements, les avis et les commentaires. Consultez la section Escroqueries courantes sur les appareils mobiles pour plus de détails.
Faux cadeaux
Les faux cadeaux sont utilisés pour vous soutirer de vos crypto-monnaies en vous offrant quelque chose gratuitement en échange d'un petit dépôt. En règle générale, les fraudeurs vous demanderont d'abord d'envoyer des fonds à une adresse Bitcoin afin que vous puissiez recevoir plus de Bitcoins en retour (par exemple, « envoyez 0,1 BTC pour recevoir 0,5 BTC »). Mais si vous effectuez ces transactions Bitcoin, vous ne recevrez rien et ne reverrez plus jamais vos fonds.
Il existe de nombreuses variantes d’escroqueries contre les faux cadeaux. Au lieu du BTC, certaines escroqueries demanderont d’autres crypto-monnaies, comme l’ETH, le BNB, le XRP et bien d’autres. Dans certains cas, ils peuvent vous demander vos clés privées ou d'autres informations sensibles.
Les faux cadeaux sont le plus souvent trouvés sur Twitter et d'autres plateformes de réseaux sociaux, où les fraudeurs s'emparent de tweets populaires, d'actualités virales ou d'annonces (comme une mise à niveau de protocole ou une ICO à venir).
La meilleure façon d'éviter les fausses escroqueries en matière de cadeaux est de ne jamais participer à un quelconque type de cadeau où vous devez d'abord envoyer quelque chose de valeur. Les cadeaux légitimes ne demanderont jamais de fonds.
Phishing sur les réseaux sociaux
Le phishing sur les réseaux sociaux est une arnaque Bitcoin courante que, comme les faux cadeaux, vous trouverez très probablement sur les réseaux sociaux. Les fraudeurs créeront un compte qui ressemble à une personne disposant d’un haut niveau d’autorité dans l’espace cryptographique (c’est également ce qu’on appelle l’usurpation d’identité). Ensuite, ils proposeront de faux cadeaux via des tweets ou des messages de chat direct.
La meilleure façon d’éviter d’être victime d’une arnaque par phishing sur les réseaux sociaux est de vérifier que la personne est bien celle qu’elle prétend être. Il existe généralement des indicateurs de cela sur certaines plateformes de médias sociaux, comme les coches bleues sur Twitter et Facebook.
Copier-coller des logiciels malveillants
Les logiciels malveillants copiés-collés sont un moyen très sournois permettant aux fraudeurs de voler vos fonds. Ce type de malware détourne les données de votre presse-papiers et, si vous n’y faites pas attention, vous enverrez de l’argent directement aux fraudeurs.
Disons que vous souhaitez envoyer un paiement BTC à votre ami Bob. Comme d'habitude, il vous envoie son adresse Bitcoin afin que vous puissiez la copier et la coller dans votre portefeuille Bitcoin. Cependant, si votre appareil est infecté par un malware copié-collé, l'adresse de l'escroc remplacera automatiquement l'adresse de Bob au moment où vous la collez. Cela signifie que dès que votre transaction Bitcoin sera envoyée et confirmée, votre paiement BTC sera entre les mains de l'escroc et Bob ne recevra rien.
Pour éviter ce type d’arnaque, vous devez faire très attention à la sécurité de votre ordinateur. Méfiez-vous des messages ou e-mails suspects pouvant contenir des pièces jointes infectées ou des liens dangereux. Faites attention aux sites Web que vous parcourez et aux logiciels que vous installez sur vos appareils. Vous devriez également envisager d’installer un antivirus et de rechercher régulièrement les menaces. Il est également important de maintenir le système d'exploitation (OS) de votre appareil à jour.
E-mails de phishing
Il existe plusieurs types de phishing. L'une des plus courantes implique l'utilisation d'e-mails de phishing qui tentent de vous inciter à télécharger un fichier infecté ou à cliquer sur un lien qui vous mène vers un site Web malveillant qui semble légitime. Ces e-mails sont particulièrement dangereux lorsqu’ils imitent un produit ou un service que vous utilisez fréquemment.
Habituellement, les fraudeurs incluent un message vous demandant de prendre des mesures urgentes pour sécuriser votre compte ou vos fonds. Ils peuvent vous demander de mettre à jour les informations de votre compte, de réinitialiser votre mot de passe ou de télécharger des documents. Dans la plupart des cas, leur objectif est de collecter vos identifiants de connexion pour tenter de pirater votre compte.
La première étape pour éviter les escroqueries par e-mail par phishing consiste à vérifier si les e-mails proviennent de la source d'origine. En cas de doute, vous pouvez également contacter directement l'entreprise pour confirmer que l'e-mail que vous avez reçu provient bien d'elle. Deuxièmement, vous pouvez survoler les liens des e-mails (sans cliquer) pour vérifier si les URL comportent des fautes d'orthographe, des caractères inhabituels ou d'autres irrégularités.
Même si vous ne trouvez pas de signaux d’alarme, vous devez éviter de cliquer sur les liens. Si vous devez accéder à votre compte, vous devez le faire par d'autres moyens, comme saisir l'URL manuellement ou utiliser des favoris.
Ponzi et systèmes pyramidaux
Les systèmes de Ponzi et pyramidaux sont deux des plus anciennes escroqueries financières de l’histoire. Un système de Ponzi est une stratégie d'investissement qui permet de rémunérer les investisseurs plus âgés avec l'argent des nouveaux investisseurs. Lorsque l’escroc ne parvient plus à attirer de nouveaux investisseurs, l’argent cesse de circuler. OneCoin était un bon exemple de système de crypto-ponzi.
Un système pyramidal est un modèle commercial qui rémunère les membres en fonction du nombre de nouveaux membres qu'ils inscrivent. Lorsqu’aucun nouveau membre ne peut être inscrit, le flux d’argent s’arrête.
La meilleure façon d’éviter l’un ou l’autre de ces systèmes est de faire des recherches sur les crypto-monnaies que vous achetez, qu’il s’agisse d’un altcoin ou d’un Bitcoin. Si la valeur d'un fonds de crypto-monnaie ou de Bitcoin dépend uniquement de l'adhésion de nouveaux investisseurs ou de nouveaux membres, vous vous êtes probablement retrouvé dans un système de Ponzi ou pyramidal.
Rançongiciel
Les ransomwares sont un type de malware qui verrouille les appareils mobiles ou informatiques des victimes ou les empêche d'accéder à des données précieuses – à moins qu'une rançon ne soit payée (généralement en BTC). Ces attaques peuvent être particulièrement destructrices lorsqu’elles visent des hôpitaux, des aéroports et des agences gouvernementales.
En règle générale, le ransomware bloque l'accès aux fichiers ou bases de données importants et menace de les supprimer si le paiement n'est pas reçu avant la date limite. Mais malheureusement, rien ne garantit que les attaquants tiendront leur promesse.
Vous pouvez prendre certaines mesures pour vous protéger contre les attaques de ransomwares :
Installez un antivirus et maintenez votre système d'exploitation et vos applications à jour.
Évitez de cliquer sur les publicités et les liens suspects.
Méfiez-vous des pièces jointes aux e-mails. Vous devez être très prudent avec les fichiers se terminant par .exe, .vbs ou .scr.
Sauvegardez régulièrement vos fichiers afin de pouvoir les restaurer si vous êtes infecté.
Vous pouvez trouver des conseils utiles sur la prévention des ransomwares et des outils de récupération gratuits sur NoMoreRansom.org.
Pensées finales
Il existe de nombreuses escroqueries Bitcoin à surveiller. Cependant, savoir comment fonctionnent ces escroqueries constitue une première étape importante pour les éviter complètement. Si vous parvenez à éviter les escroqueries Bitcoin les plus courantes, vous pourrez garder vos avoirs cryptographiques sains et saufs.
