• Liquity s'apprête à lancer un nouveau protocole stablecoin, le protocole de dette garantie (CDP), plus tard cette année.

  • Le protocole stablecoin introduira la prise en charge du LST et des taux d'intérêt dynamiques définis par l'utilisateur dans le but de stimuler la croissance.

Liquity, le projet derrière le stablecoin décentralisé LUSD, lancera cette année un protocole nouvellement repensé, CDP.

Le 15 février, Liquity a annoncé son intention de lancer un nouveau protocole de dette garantie (CDP) visant à remédier aux lacunes rencontrées par son offre actuelle ces dernières années.

Présentation de la prochaine évolution des CDP

Depuis près de trois ans, Liquity constitue la pierre angulaire de DeFi. Avec plus de 4,5 milliards de dollars de prêts émis et son statut de protocole stablecoin le plus diversifié, son impact est indéniable.

Nous partageons un engagement constant envers le…

– Liquité (@LiquityProtocol) 15 février 2024

Le nouveau protocole de Liquity introduira plusieurs nouvelles fonctionnalités, notamment la prise en charge des jetons de jalonnement liquide (LST) comme garantie et de nouveaux mécanismes conçus pour maintenir l'ancrage du LUSD au dollar. 

Liquity lancera également des « taux d'intérêt dynamiques définis par l'utilisateur » parallèlement à un nouveau système de liquidation qui donnera la priorité aux rachats forcés pour les utilisateurs payant des frais moins élevés.

"Nous sommes fermement convaincus que l'introduction de cette nouvelle primitive DeFi, centrée sur les taux d'intérêt déterminés par l'utilisateur, renforce non seulement son attrait direct pour les utilisateurs, mais ouvre également les portes aux développeurs et aux protocoles", a déclaré Liquity. 

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"En choisissant des taux d'intérêt plus élevés, les emprunteurs peuvent réduire la probabilité d'être affectés par les rachats, alignant ainsi leurs incitations individuelles sur la dynamique de fixation des pièces stables du système."

Liquity a déclaré que les utilisateurs peuvent se protéger des rachats de liquidation en cas de forte pression de vente en augmentant les taux d'emprunt. 

"Les paiements de frais plus élevés qui en résultent constituent des revenus directs pour le pool de stabilité, stimulant la demande pour le stablecoin, ce qui contribue ensuite à l'ancrage du stablecoin et réduit le risque de rachat", a-t-il ajouté.

Liquity a déclaré qu'elle avait l'intention de lancer le protocole vers la fin du troisième trimestre 2024.

Le déclin de la liquidité

Liquity a déclaré que son « engagement ferme » en faveur de la décentralisation a posé des problèmes au protocole ces dernières années.

Liquity a été incapable de s'adapter à l'évolution du paysage macroéconomique entraînée par les fluctuations des taux d'intérêt, l'équipe concluant que son mécanisme algorithmique de taux n'est pas resté compétitif dans l'environnement économique actuel.

Liquity a également déclaré que sa part de marché avait diminué à mesure que les protocoles concurrents introduisaient la prise en charge des LST, qui permettent aux utilisateurs du CDP de gagner des récompenses de mise sur des jetons représentant les dépôts ETH.

"Le principal défi n'est plus l'augmentation de la demande d'emprunt... dans un environnement de hausse des taux d'intérêt", a déclaré Liquity. "Cela… a mis en lumière les domaines dans lesquels notre système actuel peut s'améliorer et a mis en évidence les opportunités d'innovation au sein de notre base de code."

Alors que les utilisateurs ont contracté plus de 4,5 milliards de dollars de prêts auprès de Liquity depuis son lancement, la capitalisation boursière du LUSD a diminué pendant la majeure partie de la durée de vie du protocole.

Lancé en avril 2021, LUSD a cherché à répondre à de nombreuses critiques adressées au CDP historique et pionnier de longue date, MakerDAO, qui avait aliéné certains utilisateurs en abandonnant son support initial uniquement ETH au profit de la prise en charge d'un nombre croissant d'actifs hautement centralisés, comme l'USDC.

Liquity a cherché à résoudre ce problème en lançant un CDP prenant exclusivement en charge l'ETH et en décentralisant le protocole pour éviter que des modifications majeures ne soient apportées au protocole à l'avenir.

Six semaines seulement après son lancement, la capitalisation boursière du LUSD avait atteint un sommet historique de près de 1,56 milliard de dollars, avant de chuter à 445,5 millions de dollars en août 2021, selon CoinGecko. 

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Sa capitalisation boursière a ensuite augmenté jusqu'à 934 milliards de dollars au 30 novembre 2021, mais est tombée régulièrement à 160 millions de dollars en juin 2022.

La capitalisation du LUSD a de nouveau augmenté parallèlement à la hausse des prix des ETH en 2023, mais a chuté de moitié après avoir atteint un sommet local de 300 millions de dollars le 30 août 2023 – actuellement à 152 millions de dollars.

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