Selon une étude récente, des clients innocents sont brutalement exclus des institutions financières américaines. Selon le New York Times, les fermetures de comptes soudaines provoquées par des activités suspectes font comprendre aux clients que quelque chose ne va pas lorsqu'ils veulent dépenser leur argent.
Naafeh Dhillon, l'un de ces membres de Chase, a tenté de payer son dîner en décembre, mais ses cartes de crédit et de débit ont été rejetées. Il a appelé la banque et un représentant du service client l'a informé que Chase l'avait licencié et qu'un avis avait été envoyé.
La raison ? Une « activité surprise ». Chase a donné à Dhillon un chèque de banque pour son solde lorsqu’il s’est rendu à la banque sans fournir d’informations supplémentaires.
Dhillon réside légalement aux États-Unis depuis 2013 et, depuis son arrivée à New York, sa famille au Pakistan lui envoie régulièrement de l'argent par virement bancaire.
Ces fermetures de comptes bancaires semblent être liées à des initiatives visant à mettre fin à des activités illégales.
Selon des données récentes, les fraudes de toutes sortes sont en augmentation dans les institutions financières et touchent tous les modes de paiement.
Cependant, selon le Banking Policy Institute, seulement 4 % des signalements d’activités suspectes (SAR) transmis par les banques aux forces de l’ordre donnent lieu à un suivi, et un très faible pourcentage de ces suivis se termine par des arrestations et des condamnations, comme le souligne le Times. La banque a lancé une enquête après que le Times l’a contactée, et le personnel a ensuite affirmé qu’il n’était pas en mesure d’établir que Dhillon avait enfreint la loi.
Pour avoir enfreint la loi sur le secret bancaire et négligé de signaler des activités suspectes liées à l'escroquerie pyramidale de plusieurs milliards de dollars du célèbre escroc Bernie Madoff, les forces de l'ordre américaines ont infligé à Chase une amende de plus de 2 milliards de dollars en 2014.
Selon le système de suivi des infractions financières de Good Jobs First, Chase a payé plus de 36 milliards de dollars d'amendes pour des infractions financières, des infractions contre les employés, des infractions à la concurrence, des abus de valeurs mobilières dangereuses, des abus d'hypothèques, des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres infractions depuis 2000.
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