Le directeur général de la Banque des règlements internationaux (BRI), Agustín Carstens, a récemment souligné la nécessité urgente pour les banques centrales d'adopter et de diriger la transformation numérique du secteur financier.
Lors d'une conférence à Bâle, Carstens a déclaré que les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) sont un élément fondamental dans cette phase d'évolution. Dans son discours, il a souligné le rôle important du #CBDCs dans l’adaptation des pratiques des banques centrales à l’ère numérique actuelle.
Importance et implications de la CBDC
Carstens a souligné l'importance de la CBDC à une époque où la convergence de la technologie et de la finance devient de plus en plus intense. Ses déclarations reflètent un consensus croissant parmi les dirigeants financiers mondiaux sur l’importance d’intégrer les innovations numériques dans les systèmes bancaires traditionnels, identifiant ainsi la CBDC comme une tendance et un changement clé dans le paysage financier.
Défis et opportunités dans la mise en œuvre de la CBDC
Carstens a souligné que le chemin vers l’intégration des CBDC n’est pas sans obstacles. L’un des principaux défis est la diversité des infrastructures technologiques que divers pays envisagent pour leurs initiatives CBDC respectives. Cette diversité d’approches pourrait poser d’importants problèmes de coordination et de compatibilité au niveau international.
Un autre problème majeur concerne les risques de cybersécurité associés aux CBDC. En raison de leur nature numérique, ces monnaies sont vulnérables à de nouveaux types d’activités criminelles, nécessitant des mesures strictes en matière de cybersécurité. Maintenir un niveau adéquat de confidentialité pour gagner la confiance du public dans les CBDC de détail est également une tâche essentielle. Trouver un équilibre entre confidentialité, transparence et sécurité constitue donc un défi majeur pour l’adoption généralisée des CBDC.
Rôle du BIS dans le soutien aux projets de monnaie numérique
Conscient de ces défis, Carstens a promis que la BRI soutiendrait les banques centrales dans leurs efforts numériques. Ce soutien est principalement fourni par le biais du BIS Innovation Hub et du Cyber Resilience Coordination Centre. Ces entités sont activement impliquées dans divers projets de monnaie numérique, démontrant l'engagement de BIS à soutenir les innovations dans ce domaine.
Par exemple, le BIS Innovation Hub collabore avec la Banque nationale suisse sur un projet CBDC de gros et contribue à une plateforme commune impliquant les autorités monétaires centrales de Chine, de Hong Kong, de Thaïlande et des Émirats arabes unis. Un autre projet important est le développement d'un outil de surveillance des transactions en coopération avec la Banque centrale européenne, reflétant le rôle stratégique de la BRI dans l'avenir des monnaies numériques.
Carstens, lors de la conférence de Bâle, a clairement défini l'agenda des banques centrales du monde entier : s'engager activement et diriger la révolution numérique dans la finance, en mettant l'accent sur les CBDC. Bien que la voie à suivre présente plusieurs défis technologiques et sécuritaires, le soutien et la coordination fournis par BIS sont essentiels pour surmonter ces problèmes complexes.
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